15 Fungsi Kewangan Teratas dalam Excel

Microsoft Excel adalah alat terpenting bagi Banker Pelaburan dan Penganalisis Kewangan. Mereka menghabiskan lebih dari 70% masa untuk menyiapkan Model Excel, merumuskan Andaian, Penilaian, Pengiraan, Grafik, dan lain-lain. Adalah selamat untuk menganggap bahawa bank pelaburan adalah pakar dalam pintasan dan formula yang unggul. Walaupun terdapat lebih dari 50+ Fungsi Kewangan di Excel, berikut adalah senarai 15 fungsi kewangan teratas dalam excel yang paling sering digunakan dalam situasi praktikal.

Tanpa banyak basa-basi, mari kita lihat semua fungsi kewangan satu persatu -

# 1 - Nilai Masa Depan (FV): Fungsi Kewangan dalam Excel

Sekiranya anda ingin mengetahui nilai masa depan pelaburan tertentu yang mempunyai kadar faedah tetap dan pembayaran berkala, gunakan formula berikut -

FV (Kadar, Nper, [Pmt], PV, [Jenis])

Kadar = Ini adalah kadar faedah / tempoh
Nper = Bilangan tempoh
[Pmt] = Pembayaran / tempoh
PV = Nilai Kini
[Jenis] = Apabila pembayaran dibuat (jika tidak ada yang disebutkan, diandaikan bahawa pembayaran telah dilakukan pada akhir tempoh)

Contoh FV

A telah melaburkan US $ 100 pada tahun 2016. Pembayaran dibuat setiap tahun. Kadar faedahnya adalah 10% setahun Berapa FV pada tahun 2019?

Penyelesaian: Dalam excel, kami akan meletakkan persamaan seperti berikut -

= FV (10%, 3, 1, - 100)

= AS $ 129.79

# 2 - FVSCHEDULE : Fungsi Kewangan dalam Excel

Fungsi kewangan ini penting apabila anda perlu mengira nilai masa depan dengan kadar faedah yang berubah-ubah. Lihat fungsi di bawah -

FVSCHEDULE = (Pengetua, Jadual)

Principal = Principal adalah nilai sekarang pelaburan tertentu
Jadual = Serangkaian kadar faedah yang disatukan (sekiranya berlaku excel, kami akan menggunakan kotak yang berbeza dan memilih julat)

FVSCHEDULE Contoh:

M telah melabur US $ 100 pada akhir tahun 2016. Dijangka kadar faedah akan berubah setiap tahun. Pada tahun 2017, 2018 & 2019, kadar faedah masing-masing adalah 4%, 6% & 5%. Apa yang akan menjadi FV pada tahun 2019?

Penyelesaian: Dalam excel, kami akan melakukan perkara berikut -

= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)

= AS $ 115.752

# 3 - Nilai Sekarang (PV) : Fungsi Kewangan dalam Excel

Sekiranya anda tahu cara mengira FV, lebih mudah bagi anda untuk mengetahui PV. Ini caranya -

PV = (Kadar, Nper, [Pmt], FV, [Jenis])

Kadar = Ini adalah kadar faedah / tempoh
Nper = Bilangan tempoh
[Pmt] = Pembayaran / tempoh
FV = Nilai Masa Depan
[Jenis] = Apabila pembayaran dibuat (jika tidak ada yang disebutkan, diandaikan bahawa pembayaran telah dilakukan pada akhir tempoh)

Contoh PV:

Nilai pelaburan pada masa hadapan ialah AS $ 100 pada tahun 2019. Pembayaran telah dibuat setiap tahun. Kadar faedahnya adalah 10% pa Berapa PV sekarang?

Penyelesaian: Dalam excel, kami akan meletakkan persamaan seperti berikut -

= PV (10%, 3, 1, - 100)

= AS $ 72.64

# 4 - Nilai Kini Bersih (NPV) : Fungsi Kewangan dalam Excel

Nilai Kini Bersih adalah jumlah keseluruhan aliran tunai positif dan negatif selama ini. Inilah cara kami akan mewakilinya dalam cemerlang -

NPV = (Kadar, Nilai 1, [Nilai 2], [Nilai 3]…)

Kadar = Kadar diskaun untuk satu tempoh
Nilai 1, [Nilai 2], [Nilai 3]… = Aliran tunai positif atau negatif
Di sini, nilai negatif akan dianggap sebagai pembayaran dan nilai positif akan dianggap sebagai aliran masuk.

Contoh NPV

Berikut adalah rangkaian data dari mana kita perlu mencari NPV -

Perincian	Dalam US $
Kadar Diskaun	5%
Pelaburan Permulaan	-1000
Pulang dari tahun 1	300
Pulang dari tahun ke-2	400
Pulang dari tahun ke-3	400
Pulang dari tahun ke-4	300

Ketahui NPV.

Penyelesaian: Di Excel, kami akan melakukan perkara berikut -

= NPV (5%, B4: B7) + B3

= AS $ 240.87

Lihat juga artikel ini - NPV vs IRR

# 5 - XNPV : Fungsi Kewangan dalam Excel

Fungsi kewangan ini serupa dengan NPV dengan kelainan. Di sini pembayaran dan pendapatan tidak berkala. Tarikh yang agak spesifik disebutkan untuk setiap pembayaran dan pendapatan. Inilah cara kami mengira -

XNPV = (Kadar, Nilai, Tarikh)

Kadar = Kadar diskaun untuk satu tempoh
Nilai = Aliran tunai positif atau negatif (pelbagai nilai)
Tarikh = Tarikh tertentu (pelbagai tarikh)

Contoh XNPV

Berikut adalah rangkaian data dari mana kita perlu mencari NPV -

Perincian	Dalam US $	Tarikh
Kadar Diskaun	5%
Pelaburan Permulaan	-1000	1 Disember 2011
Pulang dari tahun 1	300	1 Januari 2012
Pulang dari tahun ke-2	400	1 Februari 2013
Pulang dari tahun ke-3	400	1 Mac 2014
Pulang dari tahun ke-4	300	1 April 2015

Penyelesaian: Dalam excel, kami akan melakukan seperti berikut -

= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)

= AS $ 289.90

# 6 - PMT : Fungsi Kewangan dalam Excel

Dalam excel, PMT menunjukkan pembayaran berkala yang diperlukan untuk melunaskan jangka masa tertentu dengan kadar faedah tetap. Mari lihat bagaimana mengira dalam excel -

PMT = (Kadar, Nper, PV, [FV], [Jenis])

Kadar = Ini adalah kadar faedah / tempoh
Nper = Bilangan tempoh
PV = Nilai Kini
[FV] = Argumen pilihan mengenai nilai pinjaman masa depan (jika tidak ada yang disebutkan, FV dianggap sebagai "0")
[Jenis] = Apabila pembayaran dibuat (jika tidak ada yang disebutkan, diandaikan bahawa pembayaran telah dilakukan pada akhir tempoh)

Contoh PMT

US $ 1000 perlu dibayar sepenuhnya dalam 3 tahun. Kadar faedah adalah 10% setahun dan pembayaran perlu dilakukan setiap tahun. Ketahui PMT.

Penyelesaian: Dalam excel, kami akan menghitungnya dengan cara berikut -

= PMT (10%, 3, 1000)

= - 402.11

# 7 - PPMT : Fungsi Kewangan dalam Excel

Ia adalah versi PMT yang lain. Satu-satunya perbezaan adalah ini - PPMT mengira pembayaran pokok dengan kadar faedah tetap dan pembayaran berkala tetap. Inilah cara mengira PPMT -

PPMT = (Kadar, Per, Nper, PV, [FV], [Jenis])

Kadar = Ini adalah kadar faedah / tempoh
Per = Tempoh pengiraan prinsipal
Nper = Bilangan tempoh
PV = Nilai Kini
[FV] = Argumen pilihan mengenai nilai pinjaman masa depan (jika tidak ada yang disebutkan, FV dianggap sebagai "0")
[Jenis] = Apabila pembayaran dibuat (jika tidak ada yang disebutkan, diandaikan bahawa pembayaran telah dilakukan pada akhir tempoh)

Contoh PPMT

US $ 1000 perlu dibayar sepenuhnya dalam 3 tahun. Kadar faedah adalah 10% setahun dan pembayaran perlu dilakukan setiap tahun. Ketahui PPMT pada tahun pertama dan tahun kedua.

Penyelesaian: Dalam excel, kami akan menghitungnya dengan cara berikut -

Tahun 1,

= PPMT (10%, 1, 3, 1000)

= AS $ -302.11

Tahun ke-2,

= PPMT (10%, 2, 3, 1000)

= AS $ -332.33

# 8 - Kadar Pulangan Dalaman (IRR) : Fungsi Kewangan dalam Excel

Untuk memahami sama ada projek atau pelaburan baru menguntungkan atau tidak, firma itu menggunakan IRR. Sekiranya IRR lebih tinggi daripada kadar rintangan (kadar modal / kos modal yang boleh diterima), maka ia menguntungkan bagi syarikat dan sebaliknya. Mari kita lihat, bagaimana kita mengetahui IRR di excel -

IRR = (Nilai, [Tebak])

Nilai = Aliran tunai positif atau negatif (pelbagai nilai)
[Tebak] = Anggapan apa yang anda fikir IRR seharusnya

Contoh IRR

Berikut adalah rangkaian data dari mana kita perlu mencari IRR -

Perincian	Dalam US $
Pelaburan Permulaan	-1000
Pulang dari tahun 1	300
Pulang dari tahun ke-2	400
Pulang dari tahun ke-3	400
Pulang dari tahun ke-4	300

Ketahui IRR.

Penyelesaian: Inilah cara kami mengira IRR di excel -

= IRR (A2: A6, 0.1)

= 15%

# 9 - Kadar Pulangan Dalaman yang Diubah (MIRR) : Fungsi Kewangan dalam Excel

Kadar Pulangan Dalaman yang diubah adalah satu langkah lebih awal daripada Kadar Pulangan Dalaman. MIRR menandakan bahawa pelaburan itu menguntungkan dan digunakan dalam perniagaan. MIRR dikira dengan menganggap NPV sebagai sifar. Inilah cara mengira MIRR di excel -

MIRR = (Nilai, kadar Kewangan, kadar pelaburan semula)

Nilai = Aliran tunai positif atau negatif (pelbagai nilai)
Kadar kewangan = Kadar faedah yang dibayar untuk wang yang digunakan dalam aliran tunai
Kadar pelaburan semula = Kadar faedah yang dibayar untuk pelaburan semula aliran tunai

Contoh MIRR

Berikut adalah rangkaian data dari mana kita perlu mencari MIRR -

Perincian	Dalam US $
Pelaburan Permulaan	-1000
Pulang dari tahun 1	300
Pulang dari tahun ke-2	400
Pulang dari tahun ke-3	400
Pulang dari tahun ke-4	300

Kadar kewangan = 12%; Kadar pelaburan semula = 10%. Ketahui IRR.

Penyelesaian: Mari lihat pengiraan MIRR -

= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)

= 13%

# 10 - XIRR : Fungsi Kewangan dalam Excel

Di sini kita perlu mengetahui IRR yang mempunyai tarikh aliran tunai tertentu. Itulah satu-satunya perbezaan antara IRR dan XIRR. Lihat bagaimana mengira XIRR dalam fungsi kewangan excel -

XIRR = (Nilai, Tarikh, [Tebak])

Nilai = Aliran tunai positif atau negatif (pelbagai nilai)
Tarikh = Tarikh tertentu (pelbagai tarikh)
[Tebak] = Anggapan apa yang anda fikir IRR seharusnya

Contoh XIRR

Berikut adalah rangkaian data dari mana kita perlu mencari XIRR -

Perincian	Dalam US $	Tarikh
Pelaburan Permulaan	-1000	1 Disember 2011
Pulang dari tahun 1	300	1 Januari 2012
Pulang dari tahun ke-2	400	1 Februari 2013
Pulang dari tahun ke-3	400	1 Mac 2014
Pulang dari tahun ke-4	300	1 April 2015

Penyelesaian: Mari kita lihat penyelesaiannya -

= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0.1)

= 24%

# 11 - NPER : Fungsi Kewangan dalam Excel

Ini hanyalah jumlah tempoh yang diperlukan seseorang untuk melunaskan pinjaman. Mari lihat bagaimana kita dapat mengira NPER dalam excel -

NPER = (Kadar, PMT, PV, [FV], [Jenis])

Kadar = Ini adalah kadar faedah / tempoh
PMT = Amaun yang dibayar setiap tempoh
PV = Nilai Kini
[FV] = Argumen pilihan mengenai nilai pinjaman masa depan (jika tidak ada yang disebutkan, FV dianggap sebagai "0")
[Jenis] = Apabila pembayaran dibuat (jika tidak ada yang disebutkan, diandaikan bahawa pembayaran telah dilakukan pada akhir tempoh)

Contoh NPER

US $ 200 dibayar setiap tahun untuk pinjaman AS $ 1000. Kadar faedah adalah 10% setahun dan pembayaran perlu dilakukan setiap tahun. Ketahui NPER.

Penyelesaian: Kita perlu mengira NPER dengan cara berikut -

= NPER (10%, -200, 1000)

= 7.27 tahun

# 12 - KADAR : Fungsi Kewangan dalam Excel

Melalui fungsi RATE in excel, kita dapat mengira kadar faedah yang diperlukan untuk melunaskan pinjaman sepenuhnya untuk jangka masa tertentu. Mari kita lihat bagaimana mengira fungsi kewangan RATE di excel -

KADAR = (NPER, PMT, PV, [FV], [Type], [Guess])

Nper = Bilangan tempoh
PMT = Amaun yang dibayar setiap tempoh
PV = Nilai Kini
[FV] = Argumen pilihan mengenai nilai pinjaman masa depan (jika tidak ada yang disebutkan, FV dianggap sebagai "0")
[Jenis] = Apabila pembayaran dibuat (jika tidak ada yang disebutkan, diandaikan bahawa pembayaran telah dilakukan pada akhir tempoh)
[Tebak] = Anggapan mengenai apa yang anda fikir KADAR seharusnya

KADAR Contoh

US $ 200 dibayar setiap tahun untuk pinjaman AS $ 1000 selama 6 tahun dan pembayaran perlu dilakukan setiap tahun. Ketahui KADAR.

Penyelesaian:

= KADAR (6, -200, 1000, 0.1)

= 5%

# 13 - KESAN : Fungsi Kewangan dalam Excel

Melalui fungsi EFFECT, kita dapat memahami kadar faedah tahunan yang berkesan. Apabila kita mempunyai kadar faedah nominal dan jumlah penggabungan setiap tahun, menjadi mudah untuk mengetahui kadar efektifnya. Mari lihat bagaimana mengira fungsi kewangan EFFECT di excel -

KESAN = (Nominal_Rate, NPERY)

Nominal_Rate = Kadar Faedah Nominal
NPERY = Bilangan penggabungan setiap tahun

Contoh KESAN

Pembayaran perlu dibayar dengan kadar faedah nominal 12% apabila jumlah penggabungan setahun adalah 12.

Penyelesaian:

= KESAN (12%, 12)

= 12.68%

# 14 - NOMBOR : Fungsi Kewangan dalam Excel

Apabila kita mempunyai kadar tahunan yang efektif dan bilangan tempoh penggabungan setiap tahun, kita dapat mengira kadar NOMBOR untuk tahun ini. Mari kita lihat bagaimana melakukannya di excel -

NOMINAL = (Effect_Rate, NPERY)

Effect_Rate = Kadar faedah tahunan yang berkesan
NPERY = Bilangan penggabungan setiap tahun

NOMBOR Contoh

Pembayaran perlu dibayar dengan kadar faedah efektif atau kadar setara tahunan sebanyak 12% apabila jumlah penggabungan setahun adalah 12.

Penyelesaian:

= NOMINAL (12%, 12)

= 11.39%

# 15 - SLN : Fungsi Kewangan dalam Excel

Melalui fungsi SLN, kita dapat mengira susut nilai melalui kaedah garis lurus. Dalam excel, kami akan melihat fungsi kewangan SLN seperti berikut -

SLN = (Kos, Penyelamatan, Kehidupan)

Kos = Kos aset semasa dibeli (jumlah awal)
Salvage = Nilai aset selepas susutnilai
Hayat = Bilangan tempoh di mana aset tersebut disusutnilai

Contoh SLN

Kos awal mesin adalah AS $ 5000. Ia telah disusutkan dalam Kaedah Garis Lurus. Jentera itu digunakan selama 10 tahun dan sekarang nilai penyelamatan mesin adalah AS $ 300. Cari susut nilai yang dikenakan setiap tahun.

Penyelesaian: