Panduan Permulaan untuk Ujian Persijilan CPWA

Pensijilan CPWA

Pensijilan CPWA mungkin bukan untuk semua orang. Mari kita lihat beberapa fakta mengenai pemeriksaan CPWA dan kemudian kita akan melihat secara terperinci -

Adakah anda tahu bahawa perakuan CPWA disusun sedemikian rupa sehingga dapat menangani pengurusan kekayaan individu bernilai tinggi bernilai AS $ 5 Juta atau lebih!
Adakah anda tahu bahawa untuk mendapatkan sijil akhir CPWA atau Certified Private Wealth Advisor®, anda perlu menghabiskan seminggu di University of Chicago Booth School of Business!
Perisian perisian CPWA cukup dinamik. Ini terdiri daripada empat bahagian - Dinamika Manusia, Strategi Pengurusan Kekayaan, Pengkhususan Pelanggan, dan Perancangan Warisan.
Pensijilan Private Wealth Advisor yang diperakui bukan untuk semua orang. Anda perlu mempunyai pengalaman dalam menangani pelanggan bernilai bersih yang tinggi (kami akan membincangkannya secara terperinci kemudian).
CPWA ditawarkan oleh Persatuan Pengurusan Perunding Pelaburan (IMCA).
Bayaran untuk CPWA jauh lebih banyak daripada kursus lain dalam domain kewangan. Ia lebih dari AS $ 7000 tertakluk kepada beberapa pengecualian.

CPWA dirancang oleh sukarelawan IMCA sedemikian rupa sehingga dapat menangani cabaran yang dihadapi oleh para profesional dalam menguruskan kekayaan individu bernilai tinggi. Dalam artikel ini, kami akan merangkumi semua perkara yang perlu anda ketahui mengenai CPWA. Sekiranya anda mempunyai beberapa minit lagi, pertimbangkan untuk membaca artikel ini sepenuhnya dan anda tidak perlu pergi ke mana-mana untuk mengetahui mengenai CPWA.

Mari kita mulakan.

Mengenai CPWA

Sangat sedikit kursus dalam bidang kewangan yang menangani matlamat hidup individu bernilai bersih yang tinggi. Moto utama semua kursus kewangan adalah untuk mengajar pelajar untuk mempelajari mata pelajaran. Tetapi semasa merancang CPWA, sukarelawan memahami bahawa hanya mata pelajaran dan konsep yang tidak akan dapat membuat pengurus kekayaan yang mampu. Oleh itu, Certified Private Wealth Advisor® unik dengan caranya sendiri. CFA dan CFP juga merupakan perakuan kewangan yang sangat diakui yang berkaitan dengan pengurusan kekayaan. Tetapi CPWA adalah yang terbaik dalam mewujudkan pengurus kekayaan individu bernilai tinggi.

Peranan: CPWA direka untuk orang yang sudah profesional profesional. CPWA akan membolehkan mereka mempunyai kemahiran dan kepakaran yang akan membantu mereka menangani cabaran yang mereka hadapi semasa menangani individu dengan nilai bersih yang tinggi. Oleh itu, ini bukan untuk setiap profesional kewangan.
Peperiksaan: Untuk dapat menjadi CPWA, anda perlu melakukan perkara berikut -
Memenuhi semua kriteria kelayakan untuk diterima dalam program ini
Lengkapkan prestij dalam talian selama 6 bulan
Selesaikan program pendidikan
Lulus peperiksaan perakuan
Tandatangani perjanjian lesen &
Memenuhi syarat pembaharuan yang sedang berjalan

Calon boleh menduduki peperiksaan pada akhir setiap kelas dengan pensil dan kertas atau dihantar melalui komputer di lebih daripada 190 pusat penilaian AMP yang terletak di seluruh AS dan Kanada. Tidak ada tarikh akhir, tetapi calon harus memenuhi syarat. Untuk lokasi antarabangsa, calon dijadualkan berdasarkan 'first-come, first-serve'.

Pemeriksaan pensijilan CPWA merangkumi peperiksaan empat jam. Anda perlu menjawab 125 soalan pilihan ganda dan 10 soalan ujian pra tanpa markah.

Tarikh Peperiksaan CPWA: Tarikh peperiksaan untuk Certified Private Wealth Advisor® perlu dijadualkan oleh calon. Setelah kelayakan calon disahkan oleh IMCA, AMP akan menghantar kad pos dan e-mel yang memperincikan laman web dan nombor telefon untuk menjadualkan peperiksaan. Calon boleh pergi ke goAMP.com dan klik pada "Jadual / Mendaftar untuk Peperiksaan". Calon juga boleh memilih untuk menghubungi AMP di talian 888-519-9901 untuk menjadualkan temu janji peperiksaan.

Yang baik-baik saja: Anda perlu benar-benar belajar bersungguh-sungguh untuk dapat menyelesaikan peperiksaan CPWA. Anda perlu banyak membuat liputan - khususnya 4 kertas inti dan sejumlah 11 mata pelajaran (perincian diberikan di bahagian berikut).

Kelayakan: Semua calon perlu melakukan perkara berikut agar layak di bawah perakuan CPWA -
Isi dan kirimkan permohonan yang merangkumi maklumat hubungan, pengalaman kerja (yang merangkumi 5 tahun pengalaman perkhidmatan kewangan) dan pendedahan aduan dan tindakan peraturan. Setelah anda mengemukakan permohonan, pemeriksaan latar belakang akan dilakukan oleh perkara undang-undang IMCA.
Anda perlu membayar yuran yang sesuai dengan permohonan itu. Permohonan ini sah selama 2 tahun. Permohonan disemak untuk melihat sama ada memenuhi syarat dan syarat program. Calon diberi pemberitahuan sekiranya permohonan diterima atau ditolak. Sekiranya permohonan ditolak, pemohon boleh membuat rayuan dalam 60 hari setelah tidak diterima permohonan (ia disebut pemberitahuan rayuan). Dalam masa 30 hari setelah pemberitahuan rayuan, pemohon harus memberikan penjelasan mengenai mengapa permohonan mereka harus diterima.
Selepas penerimaan permohonan, pemohon perlu menyelesaikan program pendidikan di bilik darjah.
Akan ada pemeriksaan latar belakang kedua dan setelah itu calon harus menandatangani dan menyerahkan perjanjian lesen dan setuju untuk mematuhi Kod Tanggungjawab Profesional IMCA dan Peraturan dan Pedoman Penggunaan Tanda.

Mengapa mengejar Persijilan CPWA?

Terdapat sebab-sebab yang sangat spesifik di mana anda harus memutuskan untuk mengikuti CPWA. Seperti disebutkan sebelumnya, tidak setiap profesional kewangan harus mengikuti CPWA. Ini untuk beberapa orang terpilih dan anda akan memahami perkara ini semasa mengemukakan permohonan anda dan syarat-syarat pra-syarat yang perlu anda patuhi. Bayangkan, anda perlu mempunyai sekurang-kurangnya 5 tahun pengalaman dalam perkhidmatan kewangan untuk dapat memohon Certified Private Wealth Advisor®.

Inilah sebab-sebab di mana anda harus mengikuti CPWA. Sekiranya alasan yang dinyatakan di bawah tidak sesuai dengan alasan anda untuk mengejar CPWA, anda harus mempertimbangkan semula keputusan anda.

Sekiranya anda menangani individu bernilai tinggi melebihi AS $ 5 juta, anda memerlukan strategi khusus untuk mengurus dan meningkatkan kekayaan mereka. CPWA disesuaikan sedemikian rupa sehingga anda akan menjadi ahli strategi utama dalam menangani wang individu bernilai tinggi.

Setelah melengkapkan CPWA anda, anda akan dapat membantu pelanggan anda menangani dengan meminimumkan kos, mengewangkan dan melindungi aset, memaksimumkan pertumbuhan, memindahkan kekayaan, mengembangkan dan melindungi modal insan, merancang warisan, dan memahami dinamika keluarga termasuk masalah konflik dan hak.

Anda akan memperoleh pengetahuan khusus sebaik sahaja melalui perisian pensijilan CPWA. Sebilangan besar calon menyatakan bahawa kemampuan mereka untuk menangani pelanggan telah meningkat secara drastik setelah mereka memasuki pengajian di bawah CPWA. Pasaran pengurusan kekayaan sangat dinamik dan terus berubah. CPWA akan mempersiapkan anda untuk menghadapi persekitaran yang dinamik dan kompleks & mencabar ini.

Seperti yang dinyatakan di atas, CPWA bukanlah secawan teh untuk semua orang. Anda mesti benar-benar boleh dipercayai untuk dapat diterima untuk mendapatkan sijil ini dan juga untuk menyelesaikannya. Lebih-lebih lagi, ini adalah kaedah terbaik untuk pengurusan kekayaan di dunia. Orang yang melaluinya adalah antara pembuat perbezaan utama dalam pasaran kewangan.

Untuk dapat melengkapkan sijil CPWA, anda perlu menghabiskan sekurang-kurangnya seminggu di University Of Chicago Booth School Of Business. Mengikut calon, mereka menganggapnya sebagai salah satu bahagian terbaik dari pensijilan CPWA.

Anda akan menjadi wewenang dalam menjaga etika dan anda juga akan memahami nilai etika profesional untuk mendapatkan perakuan CPWA, anda mesti mematuhi Kod Tanggungjawab Profesional IMCA.

Apa pendapat syarikat terkemuka mengenai Pensijilan CPWA?

Mike Johnson, yang merupakan Rakan Kongsi Penasihat Kewangan Plante Moran , menasihatkan profesional kewangan untuk mendapatkan sijil di bawah Certified Private Wealth Advisor®. Dia juga menyatakan bahawa jika anda adalah orang yang mempunyai pelanggan bernilai bersih tinggi yang memerlukan pendekatan holistik untuk menangani kekayaan mereka, anda dapat menolong mereka mencapai hal yang sama dengan melakukan pensijilan CPWA. Dia juga menyatakan bahawa pensijilan CPWA membantu penasihat kewangan mengambil mentaliti CFO untuk menyelesaikan pelbagai masalah pelanggan bernilai bersih. Anda mungkin bertanya mengapa anda harus mendengarkan Mike! Inilah sebabnya. Mike adalah rakan kongsi Plante Moran Financial Advisors yang menguruskan firma yang mengendalikan sejumlah aset bernilai AS $ 9 bilion. Plante Moran Financial Advisors mempunyai 16 rakan kongsi, 7 pengurus hubungan, dan seramai 112 kakitangan memberikan perkhidmatan kewangan kepada pelanggan bernilai bersih tinggi.

Kevin M. Sanchez, seorang Perunding Kanan Institusi Perundingan Institusi UBS mengatakan bahawa pensijilan CPWA memberikan pendidikan mendalam mengenai isu-isu yang dihadapi oleh individu bernilai bersih serta menguruskan portfolio pelaburan mereka. Private Wealth Advisor® yang diperakui membantu menyelesaikan masalah seperti dinamika keluarga, menukar perniagaan, situasi cukai yang unik dan perancangan harta tanah yang kompleks. Dia juga menyebutkan bahawa pensijilan CPWA memperbaik pengetahuan penasihat kewangan sehingga dia dapat melakukan pekerjaan yang hebat dalam berunding dengan pelanggannya.

Helen Moody, Wakil Presiden Eksekutif Focus Wealth Management, Ltd. Di Virginia, mengatakan bahawa pensijilan CPWA telah banyak mengajarnya ketika dia memutuskan untuk bergabung. Dia telah lulus dari CPWA pada tahun 2011. Dia menyatakan bahawa sijil CPWA telah mengajarnya untuk "menangani banyak barang bergerak yang sangat besar untuk klien bernilai bersih tinggi dengan situasi yang rumit." Syarikatnya Focus Wealth Management, Ltd. melayani lebih daripada 115 keluarga. Nilai bersih purata keluarga tersebut adalah AS $ 5 juta hingga $ 10 juta dan pelaburan mereka antara AS $ 1 juta hingga $ 3 juta. Oleh itu, anda dapat memahami mengapa penting untuk mendengarkannya mengenai sijil CPWA!

Format Peperiksaan CPWA dan Berat / Pecahan Peperiksaan

Format peperiksaan CPWA unik dan tersendiri. Anda perlu menduduki peperiksaan selama empat jam dan menjawab 125 soalan pilihan ganda dan 10 soalan ujian pra tanpa markah. Setiap soalan berkaitan dengan bidang pekerjaan yang dilakukan oleh penasihat kekayaan swasta. Untuk membuat soalan-soalan ini, sukarelawan melakukan analisis pekerjaan terhadap tugas-tugas penasihat kekayaan swasta. Setiap soalan diberi empat pilihan untuk dipilih. Anda perlu mencari yang betul dari empat. Terdapat banyak jenis soalan yang boleh diberikan dalam peperiksaan -

Satu tindak balas terbaik
Soalan langsung
Penyataan yang tidak lengkap
Pilihan berganda yang kompleks
Set Situasi

Tujuan mengemukakan soalan ini adalah untuk memastikan bahawa calon mempunyai semua kemahiran, pengetahuan, kemampuan untuk mengira masalah yang kompleks dan kemampuan untuk mengingat kembali. Calon-calon yang berjaya menjawab soalan-soalan ini adalah orang yang pertimbangannya dalam menangani masalah yang kompleks dan dinamik harus dipercayai.

Sekarang, mari kita perhatikan inti dan subjek yang sesuai. Makalah dan subjek ini adalah hasil analisis pekerjaan terhadap tugas penasihat kekayaan swasta. Subjek dan topik ini harus diliputi oleh program dan bacaan pendidikan pra-kajian dalam talian.

Kami juga akan menyebutkan peratusan liputan subjek dalam setiap makalah dan subjek yang sesuai.

Mari kita mulakan.

Dinamika Manusia (15%)

Etika (5%)

Dalam Etika, anda akan belajar -

Pengetahuan untuk bertindak dan mengembangkan cadangan, pengetahuan untuk mendedahkan semua maklumat, pengetahuan untuk memberi maklumat penting kepada pelanggan, pengetahuan mengenai tindakan yang diperlukan dalam melindungi kerahsiaan, pengetahuan pematuhan sepenuhnya, pengetahuan untuk menjaga tahap etika profesional yang tinggi, pengetahuan peraturan sekiranya berlaku pelanggaran kod tanggungjawab profesional dan kemahiran untuk menerapkan kod tanggungjawab profesional untuk situasi klien tertentu.

Kewangan Tingkah Laku Gunaan (5%)