Pengurus Portfolio (Makna) | Apa yang dilakukan oleh Pengurus Portfolio?

Makna Pengurus Portfolio

Pengurus portfolio adalah eksekutif yang bertanggungjawab untuk membuat keputusan pelaburan dan menguruskan portfolio pelaburan dengan tujuan utama untuk memenuhi objektif kewangan dan pelaburan yang berkaitan dengan pelanggan dan berusaha ke arah keuntungan maksimum pelanggan dengan risiko minimum yang mungkin.

Berikut adalah senarai fungsi, peranan, dan tanggungjawab pengurus portfolio:

Memutuskan rancangan pelaburan terbaik untuk individu berdasarkan pilihan, umur, selera risiko, tahap pendapatan, dll.
Mendidik pelabur mengenai jenis pelaburan yang ada, pulangan yang diharapkan dan risiko yang terlibat.
Sentiasa berhubung dengan pelanggan dan terus diperbarui secara berkala.
Bersikap telus dan jujur dengan pelanggan.
Mampu membuat keputusan yang baik pada masa yang tepat.
Pastikan dirinya sentiasa diperbarui dengan perubahan terkini dalam bidang kewangan.
Buat rancangan pelaburan yang diperibadikan daripada mencadangkan rancangan yang serupa dengan pelanggan sebelumnya kerana individu berbeza-beza.
Mereka mesti bersikap tidak berat sebelah terhadap pelaburan tertentu, tidak boleh mencari komisen yang lebih tinggi tetapi harus berusaha untuk kepentingan terbaik pelanggan.
Mereka mesti memerhatikan turun naik pasaran dari semasa ke semasa dan mesti dapat membimbing pelabur dengan sewajarnya.

Terlepas dari semua ini, mereka harus menjelaskan kepada pelabur bahawa tidak kira berapa banyak perancangan yang dilakukan, akan timbul keadaan yang tidak dapat dielakkan yang mungkin timbul semasa pelaburan dan bahawa pelabur harus siap dan memiliki dana yang cukup untuk mengatasi hal yang sama.

Apa yang dilakukan oleh Pengurus Portfolio?

Kami dapat membahagikan proses pengurusan portfolio kepada enam fasa / langkah:

Langkah 1: Memastikan objektif pelanggan.

Langkah 2: Pilih kelas aset yang paling sesuai.

Langkah 3: Lakukan peruntukan aset strategik iaitu menetapkan bobot untuk kelas aset yang sesuai.

Langkah 4: Menjalankan Peruntukan Aset Taktikal - Ini merujuk kepada penyesuaian bobot dalam portfolio.

Langkah 5: Urus Risiko.

Langkah 6: Ukur Prestasi menggunakan Model Penetapan Aset Modal. Ini dapat dilakukan dengan mengira Alpha (α) - jangkaan pulangan, Beta (β) - risiko sistematik, dan risiko Sisa.

Setelah mengetahui tanggungjawab utama pengurus, beritahu kami beberapa kualiti yang harus dimiliki oleh pengurus portfolio untuk berprestasi dengan baik:

Keupayaan untuk berkomunikasi iaitu kemahiran komunikasi yang kuat
Jangkaan prestasi pasaran
Sabar
Ketegasan
Keupayaan menjana idea
Kesinambungan Diri
Semangat Bersaing
Imbangan Emosi
Keupayaan Analisis

Jenis Pengurus Portfolio

Berikut adalah jenis pengurus portfolio.

# 1 - Asas Pelanggan yang Mereka Layani

Pelanggan Individu
Pelanggan Institusi

Apa pun jenis pelanggan yang mereka layani, objektif utama tidak berubah. Ini adalah untuk memenuhi keperluan dan tujuan kewangan pelanggan masing-masing.

# 2 - Berdasarkan Pendekatan

Pendekatan Aktif - Seorang pengurus dengan pendekatan aktif akan agresif dan akan berusaha mengalahkan pulangan pasaran.
Pendekatan Pasif - Seorang pengurus dengan pendekatan pasif dia biasanya lebih suka membeli saham yang mencerminkan prestasi pasaran iaitu indeks pasaran. Apabila pendekatan seperti itu diikuti, pelabur mengharapkan pulangan setara dengan indeks pasaran.

Contoh Pengurus Portfolio

Mari kita fahami fungsi pengurus portfolio dengan bantuan contoh berangka:

Anda boleh memuat turun Templat Excel Pengurus Portfolio ini di sini - Templat Excel Pengurus Portfolio

Terdapat pengurus portfolio, mengatakan K. K mempunyai pengalaman dalam menguruskan portfolio pelaburan dan merasakan bahawa dia dapat mengikuti strategi yang tepat dan memperoleh hasil daripada hanya mengikuti indeks pasar. Dia adalah pengurus yang mengikuti pendekatan aktif, atau boleh kita katakan, dia adalah pengurus portfolio yang agresif.

Penyelesaian:

Pengiraan Nilai portfolio akan -

Sesuai dengan keperluan dan selera risiko pelanggan K, dia dapat mengurus dari satu firma pelaburan ke syarikat pelaburan yang lain dengan mengekalkan nilai keseluruhan portfolio.

Kelebihan Pengurus Portfolio

Pengurusan portfolio oleh pengurus membantu dalam:

Mengelakkan bencana dalam pelaburan.
Mengurangkan risiko dengan mengurangkan turun naik dalam portfolio.
Peruntukan dana yang optimum.

Perkara Penting

Pelbagai gaya pelaburan yang digunakan oleh pengurus adalah seperti berikut:

Penasihat Kewangan vs Perbezaan Pengurus Portfolio

Istilah 'penasihat kewangan' dan 'pengurus portfolio' sering digunakan secara sinonim. Tetapi ada perbezaan antara keduanya. Mari kita belajar perbezaannya:

Titik Perbezaan	Penasihat Kewangan	Pengurus Portfolio
Peranan	Mereka tidak menyokong objektif kewangan jangka panjang pelanggan. Penasihat kewangan mencadangkan pelanggan berdasarkan keadaan kewangan mereka.	Tugas pengurus portfolio adalah untuk menjaga objektif kewangan dan pelaburan yang berkaitan dengan pelanggan.
Kewajipan	Penasihat kewangan tidak terikat secara sah oleh kepercayaan kepada pelanggan.	Mereka diikat secara sah oleh kepercayaan untuk bertindak demi kepentingan pelanggan.
Bayaran	Mereka mendapat bayaran dan komisen berdasarkan produk yang dijual kepada pelanggan oleh mereka.	Mereka menerima bayaran berdasarkan peratusan aset yang diuruskan oleh mereka.
Pengurusan	Mereka kadang-kadang terpaksa dipaksa untuk meningkatkan semangat mereka.	Oleh kerana mereka tidak menerima komisen, mereka tidak berusaha untuk menjual produk yang tidak berguna untuk pelanggan produk yang tidak menarik minat mereka.

Pelabur, pada hakikatnya, lebih memilih pengurus portfolio daripada penasihat kewangan untuk menguruskan pendapatan, faedah, dan simpanan berkala mereka.

Kesimpulannya

Kesimpulannya, melaksanakan peranan sebagai pengurus portfolio sangat mencabar tetapi pada masa yang sama, ia menawarkan ganjaran yang mencukupi. Ini menawarkan berbagai tantangan serta peluang untuk pertumbuhan, penghasilan, dan pembelajaran. Seseorang dengan kesediaan untuk mengambil risiko dan kesediaan untuk menghabiskan banyak masa meneliti, dengan bakat untuk pasaran kewangan, dan dengan kemampuan untuk menganalisis dapat mengikuti kursus yang sesuai yang memungkinkan dia menjadi pengurus portfolio.