Gambaran Keseluruhan Perbankan Pelaburan di Hong Kong
Perbankan Pelaburan di Hong Kong - Sekiranya anda ingin memasuki perbankan pelaburan di Hong Kong, maka ini adalah panduan yang akan banyak membantu anda. Anda mungkin mempunyai banyak pertanyaan mengenai pasaran, mengenai proses wawancara, tentang kriteria kelayakan, dan mengenai struktur pampasan.
Dalam artikel ini, kami akan menyiasat dan memberi anda gambaran keseluruhan terperinci mengenai semua faktor ini.
Lihat urutan artikel -
Sekiranya anda baru menggunakan Perbankan Pelaburan, maka kunjungi titik permulaan ini - Perbankan Pelaburan
Gambaran Keseluruhan Pasaran Perbankan Pelaburan di Hong Kong
Hong Kong adalah pusat perbankan pelaburan di China. Itulah sebabnya kebanyakan bank pelaburan datang ke Hong Kong untuk membina kerjaya perbankan pelaburan mereka.
Terdapat dua sebab di sebalik itu.
Pertama, dalam beberapa tahun kebelakangan ini, terdapat beberapa orang kaya yang telah mulai tinggal di Hong Kong dan mereka ingin melaburkan wang mereka dalam dana pelaburan yang tepat.
Kedua, terdapat pertindihan antara perbankan swasta dan perbankan pelaburan di Hong Kong.
Hasilnya, semua bank pelaburan berusaha keras untuk memenangkan pelanggan perbankan swasta. Tujuan utama bank pelaburan ini adalah untuk membuat sekumpulan orang kaya dan membuat kumpulan pelabur untuk dibantu sekarang dan dalam masa terdekat.
Terdapat 3 industri teratas di Hong Kong yang ditangani oleh bank pelaburan - sumber semula jadi, harta tanah dan pembinaan (yang juga disebut sebagai "infrastruktur"), dan kepelbagaian produk pengguna.
Dalam masa terdekat, tawaran IPO diberi tumpuan. Kerana banyak syarikat di China menjadi terbuka dan mereka memerlukan bantuan untuk menyelesaikan sesuatu. Tetapi keadaan telah berubah menjadi lebih baik. Dan bersama dengan tawaran IPO, bank pelaburan di Hong Kong telah menutup perjanjian M&A, dan DCM (Debt Capital Market) telah meningkat.
Sekiranya kita melihat proses penutupan transaksi di DCM, ECM, atau M&A, tidak ada banyak perbezaan. Tetapi jika anda bercakap tentang usaha wajar, di Hong Kong sangat besar. Usaha wajar dinilai lebih tinggi daripada AS dan Eropah.
Sebagai contoh, jika mana-mana bank memutuskan untuk melakukan perjanjian dengan syarikat, pertama akan ada ketekunan pusingan pertama di mana pasukan pengurusan, proses membuat keputusan mereka, pengambilan, keputusan CEO dan bagaimana mereka mempengaruhi syarikat diperiksa dengan teliti . Tetapi bukan itu sahaja. Akan ada babak kedua usaha yang wajar walaupun tidak ada perbezaan yang dijumpai.
Perkhidmatan Perbankan Pelaburan di Hong Kong
Seperti yang anda lihat bahawa perbankan pelaburan di Hong Kong telah berkembang, kita dapat menurunkan beberapa tawaran pelaburan bank utama di Hong Kong. Mari kita lihat -
Perkhidmatan Pasaran Utama Hutang:
Semasa Basel III dilaksanakan, bank tidak dapat menyediakan pembiayaan neraca dan lebih mahal. Hasilnya, pasaran modal hutang dan sekuritisasi terus meningkat. Di pasaran utama hutang, perkhidmatan ini ditawarkan -
- Peguam
- Menasihati penstrukturan
- Pelaksanaan transaksi
- Panduan pemodelan kewangan
- Menarik sejumlah besar pelabur
- Berhubung dan berunding dengan agensi penarafan dll.
Perkhidmatan Pasaran Modal Ekuiti (ECM):
ECM adalah salah satu perkhidmatan utama yang ditawarkan oleh bank pelaburan di Hong Kong. Mari kita lihat rangkaian perkhidmatan yang mereka tawarkan di bawah ECM -
- Ekuiti: Di bawah ekuiti, mereka menawarkan penempatan saham, tawaran susulan, penawaran awam awal (IPO), sekatan perdagangan dan pembelian balik saham, pengewangan, terbitan hak dll.
- Ekuiti Berstruktur: Di bawah ekuiti struktur, bank pelaburan ini menawarkan lindung nilai, pinjaman ekuiti tertanam, pinjaman berkolar, pembelian balik, pembelian hadapan, dll.
- Sekuriti berkaitan ekuiti: Di bawah ini, bank-bank menawarkan bon pertukaran, saham pilihan boleh tukar, bon boleh tukar, bon boleh tukar dan pertukaran yang wajib, dll.
- Hibrida: Di bawah kacukan, terdapat dua perkhidmatan yang ditawarkan oleh bank ini - penawaran hutang subordinat dan saham keutamaan.
- Senarai syarikat
Perkhidmatan kewangan projek:
Bank pelaburan di Hong Kong juga menawarkan sedikit perkhidmatan di bawah pembiayaan projek -
- Nasihat kewangan untuk hutang mezzanine, ekuiti untuk semua projek besar, dll.
- Penstrukturan kewangan
- Analisis kepekaan
- Penilaian risiko dan strategi pengurangan risiko
- Pembiayaan pelbagai bahagian termasuk kewangan dan pembangunan pelbagai hala dll
Memanfaatkan & memperoleh perkhidmatan kewangan:
Bank pelaburan di Hong Kong menjaga pelanggan mereka dengan menawarkan perkhidmatan berikut di bawah pembiayaan leverage & pemerolehan -
- Kewangan pemerolehan
- Kewangan leveraj
- Pembelian yang dimanfaatkan
- Pembelian pengurusan
- Kewangan awam hingga swasta
- Kewangan Capex
- Kewangan mezanin
- Kewangan jambatan dll.
Perkhidmatan perdagangan dan kewangan komoditi berstruktur:
Di bawah ini, bank menawarkan perkhidmatan berikut -
- Pembiayaan sebelum eksport
- Kredit dan koleksi dokumentari
- Struktur pembiayaan Repo
- Pembiayaan import dan eksport
- Produk lindung nilai mata wang dll.
Perkhidmatan kewangan harta tanah:
Seperti disebutkan di atas, bank pelaburan di Hong Kong banyak melabur dalam harta tanah dan memberikan penyelesaian untuk pembiayaan infrastruktur.
Senarai Bank Pelaburan Teratas di Hong Kong
Berikut adalah senarai bank pelaburan teratas di Hong Kong. Senarai ini disediakan oleh Global Banking & Finance Review (GBFR) -
- Banco Santander, SA
- Bank Negara China
- Bank Asia Timur
- Bank Pembinaan China
- Citibank
- Bank Citic Ka Wa
- Bank Komersial
- Dah Sing Bank
- Bank DBS
- Depfa Investment Bank Limited
- First Metro International Investment Company Limited
- Bank Pelaburan Flemings
- Bank Fortis
- Bank Fubon
- Hang Seng Bank
- HSBC
- ICBC Asia
- Bank Kookmin
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Bank Mevas
- Bank Komersial Nanyang
- Bank Awam
- Royal Bank of Scotland PLC
- Bank Komersial Shanghai
- Bank Berkanun Standard
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- Taiwan Cooperative Bank, Ltd.
- Bank Dominion Toronto
- UCO Bank
- Bank Komersial Bersatu
- Perbadanan Perbankan Westpac
- Wing Lung Bank
- Bank Woori
Menurut asianbankingandfinance.net, berikut adalah senarai bank Teratas di Hong Kong mengikut nilai jumlah aset -
- Hong Kong dan Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Nilai jumlah aset: $ 5.6 trilion]
- Bank of China [Nilai jumlah aset: $ 1,68 trilion]
- Hang Seng Bank [Nilai jumlah aset: $ 975 bilion]
- Standard Chartered Bank [Nilai jumlah aset: $ 853 bilion]
- Bank of East Asia [Nilai jumlah aset: $ 611 bilion]
- Bank Industri dan Komersial China (ICBC) [Nilai jumlah aset: $ 404 bilion]
- DBS Bank [Nilai jumlah aset: $ 279 bilion]
- Nanyang Commercial Bank [Nilai jumlah aset: $ 239 bilion]
- Wing Hang Bank [Nilai jumlah aset: $ 187 bilion]
- CITIC Bank International [Nilai jumlah aset: $ 171 bilion]
Proses Pengambilan
Proses pengambilan pekerja di Hong Kong sedikit berbeza daripada negara lain kerana terdapat beberapa faktor yang mengawal keseluruhan pengambilan pekerja dalam perbankan pelaburan di Hong Kong. Mari kita lihat faktor-faktor ini -
- Hidup di Hong Kong sangat mustahak: Anda mungkin belum pernah mendengarnya, tetapi itu benar. Sekiranya anda bertekad untuk Hong Kong dan ingin membina kerjaya perbankan pelaburan di Hong Kong, anda perlu tinggal di Hong Kong. Terdapat dua sebab untuk itu. Pertama, tinggal di sini akan membolehkan anda mempelajari lebih lanjut mengenai budaya yang akan membantu anda semasa temu ramah. Dan kedua, dengan tinggal di sini, anda dapat membuat jaringan dengan cukup baik dan intensif. Oleh itu, pergi mengemas beg anda dan cari tempat tinggal di Hong Kong - ia boleh menjadi asrama, bilik Airbnb, atau bilik bersama dengan salah seorang rakan anda.
- Rangkaian diperlukan: Sekiranya anda pernah mendengarnya di Asia, anda tidak perlu melakukan rangkaian untuk perbankan pelaburan di Hong Kong, ketahuilah bahawa itu bukan maklumat yang tepat. Oleh kerana temu ramah di sini sangat tidak berstruktur berbanding dengan AS atau Eropah, anda perlu melakukan rangkaian dengan cukup intensif di sini. Rangkaian intensif bermaksud bertemu orang secara langsung jika dan bila perlu. Hanya panggilan sejuk dan e-mel sejuk tidak akan membuat pemotongan.
- Internships: Persaingan hari ini sengit dan tidak ada yang siap untuk meninggalkan satu inci. Pada masa ini, melakukan magang dalam Investment Banking adalah suatu keharusan. Sekiranya anda dapat melakukan pasangan, anda akan lebih baik. Oleh itu, jangan pernah berfikir bahawa anda akan mendapat peluang sepenuh masa di Hong Kong, walaupun anda tidak mempunyai pengalaman magang di Hong Kong. Anda mesti melakukan magang yang sekurang-kurangnya 6 bulan untuk mendapat markah yang baik dalam wawancara untuk peluang sepenuh masa. Cuba untuk lebih banyak magang jika anda mempunyai masa dan peluang. Tugas anda adalah menonjol sebagai calon supaya peluang anda mendapat tawaran lebih tinggi.
- Temu ramah : Seperti yang disebutkan di atas, wawancara untuk perbankan pelaburan di Hong Kong di sini jauh lebih tidak berstruktur daripada wawancara di AS atau Eropah. Dan keseluruhan perkara temu ramah sangat rawak di sini. Anda mungkin perlu melalui 15+ wawancara untuk mendapatkan tawaran atau kadangkala anda boleh mendapatkan tawaran awal. Soalan wawancara perbankan pelaburan akan merangkumi pertanyaan "sesuai", pertanyaan "teknikal", dan pertanyaan "jenis keperibadian". Anda perlu tahu bahasa Mandarin dengan baik kerana, semasa wawancara, mereka mungkin bertanya satu atau dua soalan dalam bahasa Mandarin dan mungkin juga meminta anda menerjemahkan artikel atau laporan berita dalam bahasa Mandarin.
- Calon Ideal: Calon yang ideal adalah lulus dari sekolah terkemuka di AS, UK atau Australia, dan orang asli Cina yang ingin membina kerjaya dalam perbankan pelaburan di Hong Kong. Dia juga perlu tahu bahasa ibunda dengan cukup baik dan harus menyelesaikan magang 6-12 bulan sebelum mencuba nasib mereka untuk peluang sepenuh masa.
Budaya
Sekiranya anda berpendapat bahawa Hong Kong adalah negara Asia dan kurang peluang untuk menjalin hubungan dan bertemu orang, anda salah. Anda boleh bertemu dengan orang secara rawak jika anda memilih. Kerana Hong Kong adalah hab antarabangsa untuk menjalankan perniagaan di seluruh dunia!
Dari MD hingga penganalisis, orang sering mengunjungi tempat yang serupa dan sering bergaul antara satu sama lain. Oleh itu, jika anda mencari pertukaran pekerjaan atau cuba membuat rangkaian untuk pekerjaan sepenuh masa pertama anda, melepak di tempat-tempat ini mungkin merupakan idea yang baik.
Bekerja di Hong Kong adalah seperti bekerja di AS atau di UK. Waktu kerja agak serupa, tetapi tekanan untuk menutup tawaran lebih rendah. Akan ada banyak tawaran yang sedang berjalan; sebagai hasilnya, bank pelaburan tidak selalu memerlukan tawaran baru.
Gaji Perbankan Pelaburan di Hong Kong
Pertama, mari kita bincangkan mengenai kadar cukai. Kadar cukai jauh lebih rendah di Hong Kong daripada di negara-negara barat yang lain; itu bermakna anda akan dapat menjimatkan lebih banyak daripada negara lain.
Mari lihat struktur gaji perbankan pelaburan di Hong Kong -
sumber: efinancialcareers.com
Sekiranya kita melihat carta di atas, gaji perbankan pelaburan di Hong Kong kelihatan cukup menarik. Pada tahap penganalisis, anda akan memperoleh purata HK $ 690,000 setahun dan anda juga layak mendapat sekurang-kurangnya bonus 35% yang sangat baik. Di peringkat MD, pendapatan anda tidak akan ada had dan anda akan mendapat sejumlah besar wang, iaitu sekitar HK $ 3,500,000 setahun ditambah sekurang-kurangnya 100% bonus; dan bonus ini juga dapat mencapai sekitar 130% plus.
Peluang Keluar
Orang meninggalkan perbankan pelaburan di Hong Kong hanya apabila mereka mendapat peluang baik di tempat lain. Terdapat beberapa peluang keluar yang boleh anda pertimbangkan -
- Anda boleh meninggalkan pekerjaan anda dan boleh meneroka bahagian beli di firma. Anda juga boleh mencuba di negara-negara seperti AS atau UK.
- Anda boleh melakukan pemindahan dalaman dan kembali ke negara asal jika anda warga asing di Hong Kong.
- Anda boleh meninggalkan kerjaya perbankan pelaburan dan memulakan perniagaan anda sendiri.
Kesimpulannya
Mendapat peluang sepenuh masa dalam perbankan pelaburan di Hong Kong tidak semudah itu. Tetapi jika anda dapat melakukannya, pampasan dan pertumbuhannya sangat baik. Oleh itu, tidak ada sebab mengapa anda tidak boleh mencuba di Hong Kong jika anda ingin membina kerjaya yang menguntungkan dalam perbankan pelaburan.
