Perbezaan Antara FRM dan Aktuari
FRM adalah borang lengkap untuk Pengurus Risiko Kewangan dan ia diatur oleh GARP (Global Association of Risk Professionals), Amerika Syarikat dan individu yang mempunyai ijazah ini dapat memperoleh pekerjaan di IT, KPO, Hedge Fund, Bank, dan lain-lain sedangkan Actuary diatur oleh CAS (Persatuan Aktuari Casualty) dan SOA (Persatuan Aktuari) dan individu dengan ijazah ini boleh memohon bekerja di syarikat Insurans.
Terdapat soalan biasa di kalangan pelajar yang ingin menjadi profesional risiko. Apa yang harus saya pilih, FRM atau Aktuari? Artikel ini akan menjawab pertanyaan anda. Dalam artikel ini, kami akan membincangkan kedua-dua perakuan ini secara mendalam, sehingga anda dapat mengambil keputusan yang tepat mengenai apa yang harus anda lakukan. Anda perlu sedar bahawa ruang lingkup kedua kursus ini berbeza. Tidak semua orang akan mengikuti kursus mendalam. Begitu juga, tidak semua orang akan melayan idea untuk mengikuti kursus yang menyentuh tahap pengurusan risiko. Oleh itu, pilihlah mengikut keperluan anda. Berikut adalah beberapa perincian, sebagai permulaan.
- Kurikulum Aktuari jauh lebih mendalam daripada FRM. Itu tidak bermaksud FRM hanya calar di permukaan. Tetapi Aktuari semakin mendalam.
- Walaupun anda ingin mengikuti kedua-dua kursus, adalah berhemah untuk tidak mengikuti kedua-dua kursus. Kerana walaupun kurikulum FRM & Aktuari terdiri daripada pengurusan risiko, mereka mempunyai domain yang berbeza dan memerlukan fokus yang terpisah.
- Sekiranya anda ingin pergi ke sektor Insurans, anda harus pergi ke Aktuari. Kurikulum aktuari sangat luas dan setelah anda mengosongkan 3-4 makalah pada awalnya, anda boleh mendapatkan pekerjaan di sektor insurans. Ya, aktuari sangat berharga.
- Sekiranya anda memikirkan mengenai pensijilan FRM, tidak cukup hanya dengan FRM. Anda harus mempertimbangkan untuk melakukan FRM setelah anda memiliki MBA dalam Kewangan atau CFA. CFA plus FRM mencipta kombinasi yang mematikan dan akan lebih mudah bagi anda untuk mendapatkan pekerjaan juga. Walaupun skop CFA dan FRM sangat berbeza, melakukan dua kursus ini akan membantu anda melihat gambaran yang besar dan anda akan lebih bersedia untuk menyelesaikan masalah kewangan yang lebih besar.
FRM vs Actuary Infographics
Masa membaca: 90 saat
Mari fahami perbezaan antara dua aliran ini dengan bantuan FRM vs Actuary Infographics ini.
Ringkasan FRM vs Aktuari
| Bahagian | FRM | Aktuari |
|---|---|---|
| Pensijilan yang dianjurkan oleh | Pensijilan FRM adalah salah satu pensijilan antarabangsa yang paling dicari dan popular di dunia. Ia ditawarkan oleh Global Association of Risk Professionals (GARP), Amerika Syarikat. | Anda boleh mendapatkan sijil aktuari dari dua institusi terkenal di dunia - pertama dari Casualty Actuarial Society (CAS) dan yang kedua dari Society of Actuaries (SOA). Sekarang ada juga peluang untuk belajar sains aktuari semasa tamat pengajian anda. |
| Bilangan Tahap | Untuk lulus FRM, anda perlu menyelesaikan peperiksaan berdasarkan dua latihan. Ujian Bahagian I FRM memberi tumpuan kepada alat untuk menilai risiko. Fokus utama FRM Bahagian II adalah penggunaan alat. | Sekiranya aktuari ada banyak tahap yang perlu anda jelaskan sebab itulah memerlukan 6-10 tahun untuk menyelesaikan pensijilan aktuari. Sekiranya anda akan mendapatkan sijil aktuari (Associate of the Society of Actuaries & Fellow of the Society of Actuaries) dari SOA, maka anda perlu melalui sepuluh modul yang berasingan. Tetapi jika anda melakukannya dari CAS, jika anda ingin mencapai sehingga Associate, anda perlu menyelesaikan enam peperiksaan. Untuk persekutuan, anda perlu menduduki tiga peperiksaan lagi. |
| Mod / Tempoh Peperiksaan | Dalam Bahagian I ujian FRM, anda perlu menjawab 100 soalan pilihan ganda. Dua perkara yang perlu anda perhatikan semasa memberi peperiksaan Bahagian I FRM. Pertama, anda perlu memberikannya pada waktu pagi dan kedua, anda perlu menyelesaikan peperiksaan dalam masa 4 jam. Pada Bahagian II, anda perlu menjawab 80 soalan pilihan ganda. Dan sehingga anda membersihkan Bahagian I, anda tidak akan dibenarkan menduduki Bahagian II. Oleh itu, adalah berhemah untuk tidak menduduki kedua-dua peperiksaan dalam satu hari. | Sekiranya aktuari, perkara-perkara itu sedikit berbeza. Terdapat banyak ujian yang perlu anda lalui. Sekiranya anda melakukan aktuari dari SOA, dalam setiap peperiksaan anda perlu menjawab Soalan Pelbagai Pilihan (MC) dan Jawapan Tertulis (WA). Masa maksimum untuk sebarang peperiksaan ialah 5.5 jam dan masa minimum adalah 2 jam 15 minit. Skop setiap peperiksaan adalah berbeza, oleh itu jangka masa setiap peperiksaan juga berbeza. Sekiranya CAS juga anda perlu menjawab soalan Pilihan Berganda dan jawapan bertulis dan jangka masa setiap peperiksaan berbeza-beza (dalam jangka masa 1.5 jam hingga 4 jam). |
| Tetingkap Peperiksaan | Pada tahun 2017, Ujian FRM akan ditawarkan pada 20 Mei 2017 dan 18 November 2017. | Di SOA, anda perlu menduduki peperiksaan Mei dan Okt-Nov untuk peperiksaan. Sekiranya CSA, anda perlu menduduki peperiksaan pada bulan Mei. |
| Mata pelajaran | Topik Peperiksaan Bahagian I: Analisis kuantitatif Pasaran dan Produk Kewangan Asas Pengurusan Risiko Model Penilaian dan Risiko Topik Peperiksaan Bahagian II: Pengukuran dan Pengurusan Risiko Pasaran Pengukuran dan Pengurusan Risiko Kredit Pengurusan Risiko Operasi dan Bersepadu Pengurusan Risiko dan Pengurusan Pelaburan Isu Semasa di Pasaran Kewangan | 1. Matematik Kewangan 2. Ekonomi Kewangan 3. Statistik terpakai 4. Pembinaan dan penilaian model aktuari |
| Peratus Lulus | Peratusan lulus FRM Bahagian I dan Bahagian II agak tinggi. Pada tahun 2015, peratusan lulus FRM Bahagian I adalah 43% (Mei) dan 49.2% (Nov). Untuk Bahagian II, peratusan lulus adalah 52% (Mei) dan 62.1% (Nov). Pada tahun 2016, peratusan lulus FRM Bahagian I adalah 44.8% dan FRM Bahagian II adalah 54.3% | Peratus lulus untuk peperiksaan aktuari (semua mata pelajaran secara kumulatif) adalah sekitar 50%. |
| Bayaran | Calon Baru - Peperiksaan FRM Bahagian I Bayaran Pendaftaran Awal : 1 Disember 2016 - 31 Januari 2017 $ 750 Bayaran pendaftaran $ 400 Bayaran peperiksaan $ 350 Bayaran Pendaftaran Standard: 1 Februari 2017 - 28 Februari 2017 $ 875 Bayaran pendaftaran $ 400 Bayaran peperiksaan $ 475 Bayaran Pendaftaran Lewat: 1 Mac 2017 - 15 April 2017 $ 1050 Bayaran pendaftaran $ 400 Bayaran peperiksaan $ 650 | Peperiksaan S: - Calon $ 425, Pelajar Sepenuh Masa $ 340 Peperiksaan 5, 6, 7, 8, dan 9: - Calon $ 650, Pelajar Sepenuh Masa $ 520 Kursus Dalam Talian 1 & 2 Uji Ulang †: - Calon $ 315, Pelajar Sepenuh Masa $ 315 Peperiksaan ST9: - Calon $ 650, Pelajar Sepenuh Masa $ 625 Bayaran Lain Bayaran Balik (Ujian S, 5-9, dan ST9) $ 100 Perubahan Pusat Peperiksaan $ 60 Pusat Peperiksaan Khas $ 60 Kursus Dalam Talian 1 / CA1 dan 2 / CA2: Hubungi Institut untuk bayaran yang dikenakan. |
| Peluang pekerjaan / tajuk pekerjaan | Setelah anda melengkapkan FRM, anda akan mendapat peluang dalam bidang IT, KPO, Bank, Hedge Fund dll. | Sekiranya aktuari, tempat terbaik untuk bekerja adalah dalam industri Insurans. |
Apakah Pengurus Risiko Kewangan (FRM)?
- FRM adalah salah satu pensijilan risiko yang paling dicari di dunia. Sama ada anda mengejar kerjaya dalam bidang kewangan atau ingin menceburkan diri dalam bidang kewangan, pensijilan FRM akan bertindak sebagai pemangkin, kerana orang yang melakukan pensijilan FRM adalah orang yang serius untuk menjadi profesional berisiko.
- FRM bukan pensijilan yang mudah kerana kebanyakan pelajar berfikir sebelum masuk. Untuk melengkapkan FRM, anda perlu menduduki dua makalah yang berorientasikan amalan yang ketat dan merangkumi mata pelajaran teras dalam pengurusan risiko kewangan. Anda juga perlu mempunyai pengalaman pengurusan risiko kewangan selama dua tahun untuk memperoleh sijil FRM.
- FRM sering tidak dirasakan sesuai dengan prestasi korporat, kerana ada ketidakcocokan antara kurikulum dan peperiksaan. Peperiksaan jauh lebih mudah daripada kedalaman kurikulum. Oleh itu, untuk mendapatkan markah, anda tidak seharusnya belajar hanya untuk peperiksaan, tetapi juga untuk mengetahui subjeknya melalui & lulus.
- Bahagian terbaik FRM ialah sesiapa sahaja boleh menduduki FRM. Tidak ada kriteria kelayakan untuk masuk ke FRM.
Apa itu Aktuari?
- Aktuari adalah profesional perniagaan yang menggunakan kaedah analitik untuk memahami akibat risiko kewangan. Profesional aktuari bukan sahaja hebat dalam teori kewangan, tetapi mereka juga mempunyai pengetahuan mendalam dalam matematik dan statistik. Sekiranya anda ingin mencari aktuari, fikirkanlah kecenderungan anda terhadap kedua mata pelajaran ini.
- Profesional aktuari memberi tumpuan kepada jenis risiko tertentu. Mereka pada dasarnya menangani risiko yang berkaitan dengan program insurans dan pencen. Setelah mereka memahami risiko sektor-sektor ini, mereka menilai kemungkinan peristiwa ini, menemukan kepintaran untuk mengurangkan kemungkinan dan terakhir, cuba mengurangkan kesan kemungkinan peristiwa tersebut.
- Ini adalah salah satu kerjaya kewangan yang baru berkembang. Oleh itu, jika anda boleh menjadi aktuaris (anda akan tahu dalam satu minit), anda akan dikira sebagai orang yang mendapat gaji tertinggi di negara ini.
- Untuk menjadi seorang aktuari, anda perlu lulus dalam beberapa peperiksaan melalui Persatuan Aktuari Casualty atau Persatuan Aktuari. Anda mungkin mengambil masa sekitar 6-10 tahun untuk lulus semua peperiksaan. Tetapi setelah lulus beberapa peperiksaan peringkat kemasukan, anda mungkin akan diambil sebagai profesional peringkat kemasukan. Kemudian anda boleh mengambil peperiksaan seterusnya semasa anda bekerja sebagai pembantu aktuari.
Perbezaan Utama - FRM vs Aktuari
Terdapat banyak perbezaan antara FRM dan Aktuari. Satu-satunya persamaan adalah kedua-duanya memenuhi profesional yang berisiko.
- Intensiti: Sekiranya anda memikirkan sejauh mana anda perlu masuk dalam setiap sijil, aktuari adalah lebih sengit daripada FRM. Sudah tentu, anda perlu belajar sekurang-kurangnya 200 jam untuk mempersiapkan FRM; tetapi untuk aktuari, itu lebih-lebih lagi kerana anda perlu mengikuti hampir 8-9 peperiksaan.
- Fokus mata pelajaran: Dengan pengetahuan yang baik mengenai teori dan penilaian kewangan, anda akan berjaya menempuh dua ujian FRM. Tetapi untuk menjadi aktuari, hanya mempunyai pengetahuan dalam teori kewangan tidak mencukupi. Anda juga perlu mempunyai pengetahuan yang mendalam mengenai matematik dan statistik.
- Perspektif: Perbezaan utama antara FRM dan Aktuari tidak berorientasikan subjek tetapi dalam perspektif. Dalam kes FRM, anda perlu lebih umum daripada pakar sedangkan jika anda berada dalam profesion sains aktuari, penekanan anda adalah pada bidang kepakaran. Lebih-lebih lagi, apabila anda memutuskan untuk melakukan FRM, biasanya kerana anda mempunyai minat yang tinggi dalam perniagaan dan kewangan, sedangkan bahagian sains aktuari adalah untuk menilai risiko program insurans / persaraan / pencen dan mengambil langkah-langkah untuk mengurangkan risiko.
- Nilai di pasaran: Nilai pemegang sijil FRM tentu saja hebat. Tetapi jika Aktuari mempunyai nilai lebih banyak di pasaran kerana dua sebab asas. Pertama sekali, Actuary adalah profesion kewangan baru di pasaran (tentu saja, ia sudah lama bermula, tetapi sangat sedikit yang pernah melakukannya). Sebab kedua adalah jika anda melakukan Aktuari dengan sepenuh hati, anda tidak memerlukan kelayakan lain untuk mendapatkan pekerjaan. Tetapi sekiranya FRM, anda perlu mempunyai sekurang-kurangnya MBA dalam bidang Kewangan untuk dikira.
- Perbezaan gaji: Di peringkat global, tidak banyak perbezaan di bahagian gaji FRM dan Aktuari. Tetapi Actuary dibayar sedikit lebih tinggi daripada profesional FRM. Secara purata, Aktuari memperoleh sekitar US $ 200,000 setahun sedangkan seorang profesional FRM memperoleh sekitar US $ 175,000 setahun.
Mengapa mengejar FRM?
- Sebab pertama untuk mengikuti FRM adalah kriteria kelayakannya. Yang perlu anda miliki adalah kesediaan anda untuk mengikuti kursus dan anda berada. Anda tidak perlu mematuhi perkara lain untuk menduduki peperiksaan.
- Sebab kedua anda harus mengikuti FRM adalah kurikulumnya. Ia hanya mempunyai dua tahap. Sudah tentu, anda perlu melalui kajian yang teliti jika anda ingin mendapat tempat, tetapi hanya dua tahap dan sembilan mata pelajaran.
- Sebab ketiga yang harus anda ikuti FRM adalah reputasi antarabangsa. Sangat sedikit kursus yang mempunyai reputasi kerajaan seperti ini di dunia.
- Sebab keempat dan terakhir adalah bayaran kursus ini sangat berpatutan jika anda membandingkannya dengan kursus antarabangsa yang lain. Lebih-lebih lagi, ia dapat membantu anda ditempatkan dengan mudah sekiranya anda telah mengikuti kurikulum dengan cukup baik.
Mengapa mengejar Aktuari?
- Sekiranya anda ingin mengikuti profil pakar, aktuari adalah untuk anda. Aktuari adalah kursus sukar untuk risiko insurans. Dan setelah anda mengikuti kursus ini, anda akan menjadi pakar dalam bidang risiko insurans.
- Kurikulum aktuari sangat komprehensif. Oleh itu, setelah anda berjaya dan menyelesaikan semua peperiksaan anda, anda akan berjaya. Lebih-lebih lagi, kerana aktuari adalah profesi yang agak baru, anda akan mempunyai lebih banyak peluang di pasaran.
- Sekiranya anda melakukan aktuari dari CAS atau SOA, maka anda akan mendapat sijil antarabangsa. Dan sijil anda akan sah di mana sahaja di dunia.
Dalam analisis terakhir, terbukti bahawa jika ingin mempelajari profil pakar dan mempunyai kesediaan untuk mencurahkan masa 6-10 tahun dalam hidup anda, anda boleh memilih Aktuari. Atau jika anda ingin meneruskan kerjaya dalam profil risiko di bank dan dengan dana yang besar, FRM adalah pilihan yang tepat untuk anda.
