Apa itu Strategi Pelaburan?
Strategi pelaburan adalah strategi yang membantu pelabur memilih di mana dan bagaimana untuk melabur sesuai jangkaan pulangan mereka, selera risiko, jumlah korpus, pegangan jangka pendek jangka panjang, umur persaraan, pilihan industri, dll. Pelabur dapat merancang strategi pelaburan mereka sesuai objektif dan matlamat yang ingin dicapai.
7 Jenis Strategi Pelaburan Teratas
Mari kita bincangkan pelbagai jenis strategi pelaburan satu persatu.
# 1 - Strategi Pasif dan Aktif
Strategi pasif melibatkan membeli dan menahan stok dan tidak sering melakukan urus niaga untuk mengelakkan kos transaksi yang lebih tinggi. Mereka percaya bahawa mereka tidak dapat mengatasi pasaran kerana turun naiknya, oleh itu strategi pasif cenderung kurang berisiko. Sebaliknya, strategi aktif melibatkan pembelian dan penjualan yang kerap. Mereka percaya bahawa mereka dapat mengungguli pasaran dan dapat memperoleh lebih banyak pulangan daripada yang biasa dicapai oleh pelabur.
# 2 - Pelaburan Pertumbuhan (Pelaburan Jangka Pendek dan Jangka Panjang)
Pelabur memilih tempoh pegangan berdasarkan nilai yang ingin mereka buat dalam portfolio mereka. Sekiranya pelabur percaya bahawa syarikat akan berkembang pada tahun-tahun mendatang dan nilai intrinsik saham akan meningkat, mereka akan melabur dalam syarikat tersebut untuk membina nilai korpus mereka. Ini juga dikenali sebagai pelaburan pertumbuhan. Sebaliknya, jika pelabur percaya bahawa syarikat akan memberikan nilai yang baik dalam satu atau dua tahun, mereka akan memegang pegangan jangka pendek. Tempoh pegangan juga bergantung pada pilihan pelabur. Contohnya, seberapa cepat mereka mahu wang untuk membeli rumah, pendidikan sekolah anak-anak, rancangan persaraan dll
# 3 - Melabur Nilai
Strategi pelaburan nilai melibatkan pelaburan dalam syarikat dengan melihat nilai intrinsiknya kerana syarikat tersebut dinilai rendah oleh pasaran saham. Idea di sebalik melabur dalam syarikat sedemikian adalah bahawa ketika pasaran menuju ke arah pembetulan, ia akan membetulkan nilai untuk syarikat yang dinilai rendah dan harganya kemudian akan meningkat sehingga pelabur mendapat pulangan tinggi ketika mereka menjual. Strategi ini digunakan oleh Warren Buffet yang sangat terkenal.
# 4 - Pelaburan Pendapatan
Jenis strategi ini menumpukan pada menjana pendapatan tunai dari saham dan bukannya melabur dalam stok yang hanya meningkatkan nilai portfolio anda. Terdapat dua jenis pendapatan tunai yang dapat diperoleh oleh pelabur - (1) Dividen dan (2) Pendapatan faedah tetap dari bon. Pelabur yang mencari pendapatan tetap dari pelaburan memilih strategi seperti itu.
# 5 - Pelaburan Pertumbuhan Dividen
Dalam strategi pelaburan jenis ini, pelabur mencari syarikat yang secara konsisten membayar dividen setiap tahun. Syarikat yang mempunyai rekod pembayaran dividen secara konsisten stabil dan kurang berubah berbanding syarikat lain dan bertujuan untuk meningkatkan pembayaran dividen mereka setiap tahun. Pelabur melabur semula dividen tersebut dan mendapat keuntungan daripada penggabungan dalam jangka panjang.
# 6 - Pelaburan Kontrarian
Jenis strategi ini membolehkan pelabur membeli saham syarikat pada masa pasaran turun. Strategi ini memfokuskan pada membeli pada harga rendah dan menjual pada tahap tinggi. Waktu henti di pasaran saham biasanya pada masa kemelesetan, masa perang, bencana, dan lain-lain. Walau bagaimanapun, pelabur tidak boleh membeli saham syarikat mana pun semasa waktu henti. Mereka harus mencari syarikat yang memiliki kemampuan untuk membangun nilai dan memiliki jenama yang menghalang akses ke persaingan mereka.
# 7 - Pengindeksan
Strategi pelaburan jenis ini membolehkan pelabur melabur sebahagian kecil saham dalam indeks pasaran. Ini boleh menjadi S&P 500, dana bersama, dana pertukaran mata wang.
Petua Melabur
Berikut adalah beberapa petua pelaburan untuk pemula yang harus diingat sebelum melabur.
- Tetapkan Matlamat: Tetapkan matlamat berapa banyak wang yang anda perlukan dalam tempoh yang akan datang. Ini akan membolehkan anda menetapkan pemikiran anda sama ada anda perlu melabur dalam pelaburan jangka panjang atau jangka pendek dan berapa pulangan yang diharapkan.
- Penyelidikan dan Analisis Trend: Dapatkan penyelidikan anda dengan betul dari segi memahami bagaimana pasaran saham berfungsi dan bagaimana pelbagai jenis instrumen berfungsi (ekuiti, bon, opsyen, derivatif, dana bersama, dll). Juga, selidik dan ikuti trend harga dan pulangan saham yang anda pilih untuk melabur.
- Pengoptimuman Portofolio: Pilih portfolio terbaik daripada sekumpulan portfolio yang memenuhi objektif anda. Portofolio yang memberikan pulangan maksimum pada risiko serendah mungkin adalah portfolio yang ideal.
- Penasihat / Perundingan Terbaik: Cari diri anda syarikat perunding atau syarikat broker yang baik. Mereka akan membimbing dan memberi konsultasi mengenai di mana dan bagaimana untuk melabur sehingga anda memenuhi objektif pelaburan anda.
- Toleransi Risiko: Ketahui berapa banyak risiko yang anda sanggup bertolak ansur untuk mendapatkan pulangan yang diinginkan. Ini juga bergantung pada matlamat jangka pendek dan jangka panjang anda. Sekiranya anda mencari pulangan yang lebih tinggi dalam jangka masa yang singkat, risikonya akan lebih tinggi dan sebaliknya.
- Mempelbagaikan Risiko: Buat portfolio yang merupakan gabungan hutang, ekuiti, dan derivatif sehingga risikonya dipelbagaikan. Juga, pastikan kedua-dua sekuriti itu tidak saling berkaitan dengan sempurna antara satu sama lain.
Kelebihan Strategi Pelaburan
Beberapa kelebihan strategi pelaburan adalah seperti berikut:
- Strategi pelaburan memungkinkan untuk mempelbagaikan risiko dalam portfolio dengan melabur dalam pelbagai jenis pelaburan dan industri berdasarkan jangka masa dan jangkaan pulangan.
- Portofolio boleh dibuat dari strategi tunggal atau gabungan strategi untuk menampung pilihan dan keperluan para pelabur.
- Melabur secara strategik membolehkan pelabur memperoleh maksimum hasil pelaburan mereka.
- Strategi pelaburan membantu mengurangkan kos transaksi dan membayar lebih sedikit cukai.
Batasan Strategi Pelaburan
Beberapa batasan strategi pelaburan adalah seperti berikut:
- Rata-rata pelabur sukar untuk mengatasi pasaran. Untuk memperoleh pulangan rata-rata dari pelaburan, mungkin memakan masa bertahun-tahun sedangkan pelabur profesional akan memperoleh pulangan yang sama dalam beberapa minggu atau bulan.
- Walaupun banyak kajian, analisis, dan data sejarah dipertimbangkan sebelum melabur, kebanyakan keputusan diambil berdasarkan ramalan. Kadang kala, hasil dan pulangannya mungkin tidak seperti yang dijangkakan dan mungkin melambatkan para pelabur mencapai tujuan mereka.
Kesimpulannya
Sangat penting untuk mempunyai strategi pelaburan. Ini akan membantu anda menyingkirkan portfolio yang lemah dan akan meningkatkan peluang kejayaan. Tanya pada diri anda beberapa soalan asas seperti berapa banyak yang saya mahu laburkan? Berapa banyak pulangan yang saya perlukan? Berapa toleransi risiko saya? Apakah jangkaan pelaburan saya? Mengapa saya perlu melabur? Dll. Semakin jelas anda dengan objektif anda, keputusan yang lebih baik akan dibuat mengenai pelaburan anda. Sentiasa mencari peluang yang baik dan jangan sesekali melabur. Membangun portfolio adalah seperti membina bata rumah dengan bata, wang dengan wang.
