Kerjaya Pengurusan Portfolio

Laluan Kerjaya Pengurusan Portfolio

Kerjaya pengurusan portfolio berkaitan dengan membuat portfolio pelaburan untuk pelanggan dan pengurus bertanggungjawab untuk struktur aset dan liabiliti yang betul dan membuat strategi untuk pulangan pelaburan terbaik dan kurang risiko di mana kerjaya dalam pengurusan portfolio dimulakan dengan mempunyai pengetahuan yang tepat mengenai penyelidikan ekuiti dan analisis kewangan

Pengurus portfolio boleh dipanggil pengurus pelaburan, penganalisis kewangan, pengurus aset, pengurus kekayaan, dll. Dan mereka menguruskan keseluruhan dana dan pelaburan seperti dana lindung nilai, dana bersama, rancangan pencen, pelaburan dengan syarikat swasta, dll.

Kini terdapat dua aspek kerjaya pengurus portfolio. Salah satu aspek adalah aspek penjualan dan yang lain adalah memudahkan bahagian analisis pelaburan yang sebenar. Seorang profesional yang benar-benar pengurus portfolio akan lebih fokus pada bahagian analitik pelaburan daripada bahagian penjualan.

Penerangan Kerja Pengurus Portfolio

sumber: memang.com

Di bahagian ini, kita akan melihat keterangan pekerjaan pengurus portfolio. Melihat ini akan memberi anda idea yang jelas mengenai apakah profil ini sesuai untuk anda.

  • Tujuan pengurus portfolio Kerjaya: Tujuan sebenar pengurus portfolio adalah untuk membantu pelanggan mencapai objektif pelaburan mereka. Pengurus portfolio bekerja dengan institusi dan pelanggan individu. Tugas utama pengurus portfolio adalah untuk duduk bersama pelanggannya dan memahami apa yang diperlukan oleh pelanggan dan kemudian dengan itu, memperuntukkan dana untuk peluang pelaburan yang tepat.
  • Penyata Dasar Pelaburan (IPS): Bagi pengurus portfolio, pernyataan yang satu ini cukup penting. Penyataan dasar pelaburan adalah dokumen yang dibuat untuk melayani pelanggan pengurus portfolio. Pernyataan ini juga berfungsi sebagai dokumen yang diartikulasikan oleh fasilitasi pengurus dan pelanggan. Dalam dokumen ini, tujuan dan objektif pelaburan pelanggan disebutkan dengan jelas dan ia juga mengandungi strategi pengurus portfolio, tahap toleransi risiko, keperluan kecairan, bagaimana pengurus portfolio akan memperuntukkan dana untuk pelbagai peluang pelaburan, dll.
  • Kepakaran teknikal: Seperti yang anda sudah faham, tanpa mempunyai pemahaman yang jelas mengenai keadaan pasaran, mustahil bagi pengurus portfolio untuk meramalkan atau mencadangkan sesuatu kepada pelanggannya. Itulah sebabnya jika anda ingin menjadi pengurus portfolio, kelebihan anda harus mempunyai pengetahuan teknikal dan pemahaman terperinci mengenai pasaran kewangan.
  • Hubungan Pelanggan: Akhir sekali, setiap pengurus portfolio harus mempunyai kemahiran komunikasi interpersonal dan berkesan. Tugas kerjaya pengurus portfolio menuntut pengurus membina hubungan mesra dengan klien sehingga pelanggan mempercayai pengurus portfolio. Sekiranya pengurus portfolio tidak mempunyai kemampuan untuk meyakinkan pelanggan untuk mengikuti apa yang dia cadangkan, tujuan sebenarnya tidak akan dapat dilaksanakan.

Kelayakan Pendidikan Pengurus Portfolio

Yang pertama untuk membuat kerjaya pengurus portfolio adalah mendapatkan ijazah dalam bidang kewangan, ekonomi, atau perniagaan. Tetapi di pasaran persaingan yang sengit, hanya ijazah lulusan yang tidak mencukupi. Setiap pengurus portfolio perlu mengetahui lebih banyak mengenai pasaran kewangan daripada pemimpin syarikat untuk dapat meyakinkan mereka untuk melabur dalam dana yang difikirkan sesuai.

Itulah sebabnya setiap pengurus portfolio harus mendapatkan sijil CFA dan FRM. Kedua-dua perakuan ini cukup sukar dan memerlukan kepakaran yang lebih tinggi untuk dikosongkan. Selain itu, pengurus portfolio memerlukan lesen FINRA (Penguasa Peraturan Industri Kewangan) Siri 7 dan Siri 66 di bawah Pemeriksaan Undang-Undang Gabungan Negeri Seragam NASAA, untuk membeli & menjual sekuriti bagi pihak pelanggan dan mengesyorkan peluang pelaburan masing-masing.

Gaji Pengurus Portfolio

Terdapat banyak gaji pengurus portfolio. Dan itu bergantung sepenuhnya pada kedudukan syarikat di pasaran, aset di bawah pengurusan firma, dan peluang pelaburan yang mereka hadapi.

Seperti di Payscale.com, gaji rata-rata pengurus portfolio adalah $ 84,054 setahun. Julat gaji adalah $ 51,000 hingga $ 141,000 setahun.

Pengurus portfolio juga boleh memperoleh bonus hingga $ 25,000 setahun secara purata.

Kesimpulannya

Untuk membuat kerjaya pengurus portfolio, pertama, anda perlu mempunyai kemampuan untuk pasaran kewangan. Setelah mendapat ijazah dalam bidang Kewangan, Ekonomi, atau Perniagaan, anda boleh mendapatkan atau dua orang magang di sebuah syarikat yang terkenal. Maka firma itu boleh menyerap anda sebagai pekerja sepenuh masa. Bersama dengan mendapatkan pekerjaan sepenuh masa, anda harus melengkapkan sijil CFA dan FRM anda. Melakukan pensijilan ini akan membantu anda menonjol di antara pengurus portfolio dan anda akan dapat pampasan yang jauh lebih baik di pasaran.