Chartered Wealth Manager - Panduan Peperiksaan CWM

Pengurus Kekayaan Berkanun

Terdapat lebih daripada 50,000 Pengurus Kekayaan Berkanun di seluruh dunia dan tersebar di lebih daripada 151 negara. CWM ditubuhkan pada tahun 1996 oleh AAFM yang merupakan American Academy of Financial Management.

Sijil ini sebenarnya sangat bagus jika anda berasal dari latar belakang pengurusan aset, peruntukan aset, dan latar belakang pengurusan kekayaan. Tidak ada yang lebih baik daripada kursus ini untuk meningkatkan nilai resume anda. Kursus ini dianjurkan oleh profesional kewangan dan standard di seluruh dunia yang menawarkan jawatan eksklusif dan diperakui bersama dengan sijil sewaan dan master kepada calon yang mampu memenuhi standard tinggi.

Dalam artikel ini, kita melihat mur dan baut pemeriksaan CWM

    Mengenai Program CWM


    Pengurus kekayaan yang disewa adalah sebutan yang dikenali di seluruh dunia atau anda juga boleh memanggilnya sebutan global. Orang yang memiliki sijil ini boleh bekerja di negara yang mereka ingin bekerja sebagai CWM. Kandungan kursus adalah gabungan kandungan bijak India dan Antarabangsa yang membolehkan para peserta mendapat pemahaman yang lengkap mengenai latar belakang India dan juga kewangan antarabangsa.

    • Peranan pekerjaan: Pengurus portfolio dan aset, pengurus kekayaan, broker, penganalisis pasaran, pengawal kewangan, ketua kewangan, jurubank swasta, dll.
    • Peperiksaan: Terdapat kira-kira 20 unit untuk diselesaikan dalam kedua-dua tahap peperiksaan itu, tahap 1 adalah tahap Yayasan yang merupakan peperiksaan dua jam untuk 100 markah; sedangkan tahap 2 merangkumi tahap peperiksaan lanjutan ini adalah peperiksaan 3 jam untuk 160 markah.
    • Tarikh peperiksaan CWM: Anda boleh memilih untuk menduduki peperiksaan ini bergantung pada fleksibiliti anda. Ini adalah peperiksaan dalam talian dan anda perlu memohon sama kerana mengikut keselesaan anda ada tarikh yang tersedia dalam talian untuk dipilih.
    • Kelayakan: Untuk menjadi pemegang sijil kelayakan minimum yang anda perlukan adalah lulusan, anda perlu menjadi lulusan untuk muncul atau mendaftar untuk mengikuti kursus pensijilan ini. Dan yang paling penting anda memerlukan pengalaman kerja 3 tahun yang relevan untuk mendaftar untuk mendapat sijil pengurus kekayaan Chartered.

    Kriteria Penyelesaian Program CWM


    • Seperti yang dinyatakan dalam nota di atas kursus pengurus kekayaan Chartered ini terbahagi kepada 2 bahagian iaitu tahap asas dan kemudian tahap lanjutan. Tahap asas merangkumi gambaran keseluruhan sistem kewangan India dan global, konsep dan kitaran hidup pengurusan kekayaan, mengukur pelaburan dalam pengurusan kekayaan, dll. Topik ini merangkumi topik peringkat asas
      • Manakala tahap dua yang merupakan tahap lanjutan merangkumi topik seperti analisis ekuiti, strategi pengurusan portfolio pengurusan hutang dan hutang, pengurusan kekayaan maju, dll.
    • Tahap 1 adalah untuk 100 markah dan tempohnya adalah 2 jam dan tahap 2 adalah untuk 160 markah dan tempohnya adalah selama 3 jam.        
    • Calon perlu menjadi lulusan untuk mendaftar untuk mendapatkan sijil ini
    • Selain pendidikan, calon juga memerlukan kemahiran seperti pengetahuan produk, pemahaman psikologi pelanggan, pengurusan pelanggan, kemahiran penjualan dan kemahiran insaniah, memahami pasar dan persaingan kewangan dan juga pemahaman perniagaan.

    Mengapa perlu menjalani peperiksaan CWM?


    Anda meminati pengurusan kekayaan, inilah yang harus anda lakukan. Memahami peruntukan sumber daya pasaran dan lain-lain sangat menarik untuk orang-orang yang bersemangat sahaja. Untuk mendapatkan sijil ini, anda memerlukan cinta dan dedikasi untuk kewangan.

    1. CWM meningkatkan potensi anda untuk mengurus kekayaan dan portfolio untuk korporat dan individu.
    2. Calon mendapat kemas kini industri dan peluang sebagai pengurus kekayaan yang relevan dengan dunia. Mereka mempelajari dinamika pasaran dan inovasi produk kewangan dalam pengurusan kekayaan. Mendapat gambaran mengenai amalan terbaik global dalam industri kewangan, mereka memahami pilihan dan isu dalam perancangan kekayaan.
    3. Mereka mengembangkan kemahiran dalam membina penyelesaian pengurusan kekayaan untuk kemampuan pelanggan. Mereka mengembangkan strategi dan keyakinan untuk berurusan dengan pelanggan dengan cara yang ramah menggunakan bahasa yang mesra untuk membina hubungan pelanggan yang lebih kuat. Keupayaan mereka diperoleh melalui proses strategik dan struktur.
    4. Memohon persijilan ini menyediakan pemikiran pelajar sukar dan praktikal orientasi dan struktur kursus. Dan hasil kursus ini adalah pengurus kekayaan terlatih yang bersedia untuk industri pengurusan kekayaan yang sukar.
    5. Pengurusan kekayaan adalah salah satu kerjaya yang paling cepat berkembang dan berbayar pada masa ini. Tuntutan menurut kajian menyatakan bahawa India sendiri berada di bawah ekonomi paling pesat berkembang di dunia yang mempunyai kira-kira 200000 keluarga yang berada di bawah kelompok keluarga bernilai bersih tinggi namun dianggarkan akan meningkat lebih tinggi dalam beberapa tahun akan datang negara ini mempunyai lebih daripada 20000 pengurus kekayaan yang disewa dan dianggarkan akan meningkat hingga 50000 dalam beberapa tahun ke depan. Ini bermaksud setiap pengurus kekayaan dapat menangani hampir 50 pelanggan bernilai bersih tinggi dan ini memberikan sejumlah pekerjaan dan juga skop kerjaya yang sangat baik.
    6. Profesional yang benar-benar ingin meneruskan karier mereka dalam pengurusan kekayaan seperti Strategi Pelaburan, Pengurusan Kitaran Hidup, Pemindahan Kekayaan Intergenerasi, Pengurusan Perhubungan, Kewangan Tingkah Laku, Produk Alternatif, Penilaian Harta Tanah dan Percukaian Global pensijilan ini sempurna kerana ia sesuai dengan keperluan anda dan memberi kerjaya anda menjadi permulaan permulaan yang baik atau mungkin memulakan semula untuk meningkat lebih tinggi.

    Format Peperiksaan CWM


    Peperiksaan CWM Peperiksaan Bahagian I CWM

    (Tahap asas)

    Peperiksaan bahagian II CWM

    ( Tahap maju)

    Berfokus pada Gambaran Keseluruhan Sistem Kewangan India dan Global.

    Konsep Pengurusan Kekayaan

    Pengurusan Kitaran Hidup Mengukur Pulangan Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan Kenderaan Pelaburan Pengurusan Kekayaan Menguruskan Risiko Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan Hukum Pajak India Legaliti dalam Pengurusan Kekayaan Peranan Pengurusan Kekayaan dalam Perbankan

    Perancangan Kekayaan & Perancangan Cukai Antara Generasi

    Analisis Ekuiti

    Penggunaan Produk Alternatif dalam Pengurusan Kekayaan

    Penggunaan Kewangan Tingkah Laku dalam Pengurusan Kekayaan

    Penilaian dan Analisis Harta Tanah

    Pengurusan Pinjaman & Hutang

    Portfolio Pengurusan Strategi Pengurusan Hubungan oleh Pengurus Kekayaan

    Perancangan Pengurusan Percukaian dan Perancangan Amanah Antarabangsa

    Pengurusan Kekayaan Lanjutan

    Format Peperiksaan Peperiksaan dalam talianPeperiksaan dalam talian
    Peratusan lulus 50% markah dalam semua mata pelajaran tanpa penanda negatif50% markah dalam semua mata pelajaran tanpa penanda negatif
    Tempoh 115 minit175 minit
     Tarikh peperiksaan  Tempahan dibuat mengikut keselesaan anda, namun, tarikh peperiksaan jatuh antara 10 hingga 20 setiap bulan.Tempahan dibuat mengikut keselesaan anda, namun, tarikh peperiksaan jatuh antara 10 hingga 20 setiap bulan.

    Peperiksaan Bahagian I CWM (Peringkat asas)

    Tahap asas Chartered Wealth Manager merangkumi asas-asas asas pengurusan kekayaan yang berkaitan dengan aspek yang berbeza seperti strategi pelaburan, pengurusan kitaran hidup, pemindahan kekayaan antara generasi, pengurusan hubungan, dan lain-lain. Tahap ini merangkumi 10 unit unit ini adalah Gambaran keseluruhan India dan Sistem Kewangan Global, Konsep Pengurusan Kekayaan, Pengurusan Kitaran Hidup, Mengukur Pulangan Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan, Kenderaan Pelaburan Kekayaan, Pengurusan Pengelolaan, Risiko Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan, Undang-undang Pajak India, Legaliti Kekayaan, Peranan Kekayaan, Pengurusan Perbankan , Perancangan Kekayaan & Perancangan Cukai Antara Generasi

    1. Peperiksaan CWM adalah semua peperiksaan dalam talian dan tidak ditulis.
    2. Untuk menyelesaikan peperiksaan ini, anda perlu mendapat markah sekurang-kurangnya atau minimum 50%; namun, perakuan ini tidak termasuk penandaan negatif.
    3. Tempoh untuk menyelesaikan peperiksaan ini ialah 115 minit
    4. Anda boleh menempah tempat duduk anda bila-bila masa anda bersedia; namun, ingatlah bahawa tarikh peperiksaan adalah antara 10 hingga 20 setiap bulan.
    5. Corak peperiksaan peringkat asas diberikan di bawah.
    Tanda untuk soalan Bilangan soalan
    1 Markah30 Soalan
    2 Markah15 Soalan
    4 Markah10 soalan
    Jumlah 100 markah55 soalan

    Peperiksaan Bahagian II CWM (Tahap lanjutan)

    1. Advanced Chartered Wealth Management iaitu CWM merangkumi unit berikut Analisis Ekuiti, Penggunaan Produk Alternatif dalam Pengurusan Kekayaan, Penggunaan Kewangan Tingkah Laku dalam Pengurusan Kekayaan, Penilaian dan Analisis Harta Tanah, Pengurusan Pinjaman & Hutang, Strategi Pengurusan Portfolio Pengurusan Perhubungan oleh Pengurus Kekayaan , Percukaian Antarabangsa dan Perancangan Amanah Perancangan Pengurusan Kekayaan
    2. Peperiksaan CWM adalah semua peperiksaan dalam talian dan tidak ditulis.
    3. Untuk menyelesaikan peperiksaan ini, anda perlu mendapat markah sekurang-kurangnya atau minimum 50%; namun, perakuan ini tidak termasuk penandaan negatif.
    4. Tempoh untuk menyelesaikan peperiksaan ini ialah 175 minit
    5. Anda boleh menempah tempat duduk anda bila-bila masa anda bersedia; namun, ingatlah bahawa tarikh peperiksaan adalah antara 10 hingga 20 setiap bulan.
    6. Corak peperiksaan tahap lanjutan diberikan di bawah.
    Tanda untuk soalan Bilangan soalan
    1 Markah40 Soalan
    2 Markah35 Soalan
    4 Markah15 soalan
    Jumlah  160 markah80 soalan

    Yuran Peperiksaan CWM


    Sama seperti setiap kursus struktur yuran CWM berbeza, variasinya adalah pada jenis yuran yang anda bayar bersama dengan alasan anda membayar yuran tersebut. Jadual struktur yuran diberikan di bawah untuk pemahaman yang lebih baik.

    Jenis bayaranBayaran dalam $
    Yuran pendaftaran$ 400
    Bayaran peperiksaanBergantung pada tempat pendaftaran
    Tahap 1 yang perlu dibayar semasa pendaftaran$ 200
    Tahap 2$ 600
    Bayaran Perakuan perlu dibayar setelah calon menyelesaikan peperiksaan yang diperlukan$ 100
    Penjadualan semula Yuran tidak termasuk bahan kajian$ 125
    Bayaran pemeriksaan semula tidak termasuk bahan kajian tidak tersedia$ 200
    • Bayaran Tahap 1 perlu dibayar pada masa pendaftaran dan setelah mendaftar pendaftaran hanya berlaku selama 365 hari. Yuran peperiksaan Tahap 2 perlu dibayar sebelum muncul dalam peperiksaan.
    • Cetakan dari bahan kajian tidak tersedia dan; namun, bahan kajian boleh didapati dalam talian.
    • Bayaran setelah dibayar tidak dapat dikembalikan dan struktur yuran di atas tidak termasuk cukai kerana cukai berbeza dari satu negara ke negara yang lain.

    (Catatan: Peperiksaan tidak diadakan dalam jangka waktu tertentu atau slot waktu tertentu sehingga memberikan peratusan lulus tidak mungkin untuk kursus ini. Sebenarnya, peperiksaan diambil mengikut keselesaan calon untuk calon boleh muncul untuk peperiksaan setiap bulan)

    Strategi untuk Ujian pengurus kekayaan Berkanun


    1. Ketahui sukatan pelajaran dan struktur peperiksaan CWM kerana ini akan memberitahu dan menunjukkan kepada anda di mana untuk memulakan dan bagaimana memulakannya.
    2. Perancangan adalah sangat penting sebelum anda memulakan sesuatu yang baru sekarang kerana sukatan pelajaran anda dan struktur peperiksaan serta bahan kursusnya anda perlu merancang langkah seterusnya untuk memulakan pengajian untuk mendapatkan sijil yang tidak begitu mudah ini. Pensijilan ini tidak semudah yang dilihat. Pakar mengatakan bahawa belajar untuk peperiksaan ini memerlukan persediaan pra-peperiksaan 200 jam khusus. Rancang belajar dengan sewajarnya.
    3. Penting untuk memahami jenis kertas maka mengambil sejumlah ujian palsu yang akan tersedia dalam talian. Ini akan memberi anda idea tentang kertas soalan yang akan anda temui semasa peperiksaan anda.
    4. Belajar setiap hari dengan memahami konsep dan bukan sekadar menghafal bahan anda.
    5. Oh ya, belajar hanya dari bahan yang diluluskan atau kajian yang disediakan dalam talian. Oleh kerana tidak ada bahan teks keras yang akan dihantar kepada anda, anda mesti mencetaknya atau anda perlu belajar secara dalam talian.
    6. Muat turun sebanyak mungkin kertas ujian palsu, cari kertas ujian sebelumnya jika boleh menyelesaikannya, ini akan memberi anda idea bagaimana ujian dijalankan. Selesaikan sebanyak mungkin untuk memastikan anda memahami dan bersikap lebih baik.
    7. Dapatkan nasihat daripada warga emas atau kelas sekiranya anda merasa memerlukan bantuan.
    8. Penyemakan adalah sangat penting jangan lupa menyemak semula, anda juga tidak boleh mengabaikannya. Penyemakan pada saat terakhir adalah penyelamat anda.
    9. Katakan tidak untuk panik, sekiranya berlaku situasi panik, lakukan latihan relaksasi untuk membantu anda belajar dengan lebih baik, menjaga kesihatan anda dengan makan, dan tidur lena kerana ini akan membantu lebih baik.