Siapakah Penganalisis Perbankan Pelaburan?
Penganalisis Perbankan Pelaburan bekerjasama dengan pasukan perbankan pelaburan dan kepakaran dalam bidang Perakaunan, Pemodelan Kewangan, Pembiayaan Projek, Penilaian Projek, dan Analisis penyata Kewangan. Penganalisis ini mempunyai pengetahuan mendalam dalam Excel dan mereka pandai VBA untuk menganalisis data pasaran dan pemodelan kewangan. Karya analitik terdiri daripada membina model kewangan untuk pelbagai projek seperti projek Infrastruktur (iaitu projek Tenaga, harta tanah, dan lain-lain).
Tanggungjawab
sumber: memang.co.uk
Tanggungjawab utama Penganalisis perbankan Pelaburan merangkumi perkara berikut -
- Berikan analisis penilaian termasuk Aliran Tunai Diskaun, Penilaian Relatif, penilaian aset, Comparable Comps, Transaction Multiple.
- Sediakan Pitch-Book untuk pertemuan pelanggan termasuk M&A dan LBO PitchBook
- Sediakan model kewangan dan lakukan analisis kewangan syarikat dengan cepat.
- Membantu Associate Banking Investment dengan inisiatif liputan.
- Memantau industri untuk peristiwa semasa, penilaian dan maklumat kewangan penting
- Mentor dan mengawasi penganalisis junior
- Selaras dengan pelanggan untuk data dan analisis kewangan
- Perjalanan untuk Mesyuarat Pelanggan dan Penyelidikan Industri
Kemahiran
# 1 - Pemodelan Kewangan
Penganalisis perbankan pelaburan membantu dalam mengembangkan model kewangan dari awal. Model Kewangan mempunyai tiga objektif umum yang harus menjadi perhatian seseorang sebelum mula menulis formula excel atau mengembangkan andaian.
- Muncul dengan nilai yang diharapkan
- Menilai Risiko pelaburan
- Membangunkan struktur kewangan
Penilaian Risiko yang berkesan adalah inti penilaian dan sebab paling asas bagi mana-mana model kewangan dibuat.
# 2 - Pembiayaan Projek
Pembiayaan projek adalah untuk membiayai projek di mana Pemberi Pinjaman memberikan wang kepada pemaju untuk pengembangan projek dengan melihat risiko dan aliran tunai masa depan projek tertentu.
Peningkatan secara terhad atau tanpa jalan untuk membiayai projek pelaburan modal yang dapat dipisahkan secara ekonomi di mana penyedia dana melihat terutamanya aliran wang dari projek tersebut sebagai sumber dana untuk melayani pinjaman mereka dan memberikan pulangan dan pulangan pelaburan ekuiti mereka dalam projek.
# 3 - Penggabungan dan Pengambilalihan
Penganalisis perbankan pelaburan akan membantu Syarikat dalam proses membuat keputusan semasa proses Penggabungan & Pengambilalihan dengan menganalisis Fakta
- Ketahui apa yang anda beli - ini sering berlaku dalam industri atau dengan sasaran yang dapat memanfaatkan perniagaan yang ada
- Pembeli memperoleh dari kekuatan, bukan kelemahan. Kekuatan dapat ditentukan dari segi prestasi, kepakaran pengurusan, sistem, budaya, kepemimpinan pasaran, dll.
- Tawaran terburuk berlaku di pasaran M&A "panas" atau situasi bida kompetitif (lebihan pembayaran)
- Disiplin wang tunai berbanding stok
# 4 - Pembelian Leveraged (LBO)
Bank Pelabur diharapkan hebat dalam Pemodelan LBO.
Langkah membuat Model LBO -
- Analisis nilai Pasaran syarikat
- Menentukan pulangan Ekuiti melalui pengiraan IRR
- Menentukan Aliran Tunai syarikat
- Menentukan Had Perkhidmatan Hutang Syarikat
- Menganalisis Risiko bagi pembeli kewangan.
# 5 - Analisis Penyata Kewangan
Sebagai Penganalisis perbankan pelaburan, seseorang harus mempunyai kemahiran teknikal untuk menganalisis penyata Kewangan dan analisis penyata kewangan merangkumi
- Aliran Tunai Operasi Bersih
- Perbelanjaan Pembiayaan
- Perbelanjaan budi bicara
- Pembiayaan Luar
- Pergerakan Bersih Secara Tunai
- Hutang Jangka Pendek
- Bayaran Dividen
- Cukai Dibayar
- Hutang Bank
- Struktur Ekuiti
- Susutnilai
- Kadar bunga
Kelayakan
sumber: memang.co.uk
Kelayakan seorang penganalisis Perbankan Pelaburan adalah ketat dan anda mesti mempunyai sebahagian besar kemahiran yang disenaraikan di bawah -
- Kemahiran Analitik yang Kuat
- Cemerlang dalam komunikasi lisan dan bertulis
- Hebat dalam kemahiran Powerpoint
- Kemahiran Excel, Excel Lanjutan & VBA
- Ijazah Sarjana Muda dalam bidang kewangan atau perakaunan lebih disukai
- Keupayaan untuk bekerja di bawah tekanan yang melampau dan tarikh akhir yang ketat.
- Lulus Ujian CFA (atau sekurang-kurangnya membersihkan CFA Tahap 1).
