Perancang Kewangan Bertauliah - Panduan Peperiksaan CFP

Perancang Kewangan Bertauliah

Sekiranya anda mempertimbangkan untuk berkarier di CFP, perhatikan dahulu fakta berikut -

  • Kursus perancangan kewangan yang diiktiraf secara global yang ditawarkan di bawah US $ 700? Sekiranya anda menjawab 'tidak ada', inilah jawapan untuk anda - ini adalah CFP.
  • Oleh kerana kebanyakan orang berpendapat bahawa CFP jauh lebih mudah daripada kursus kewangan lain, izinkan kami mengingatkan anda bahawa anda perlu melengkapkan tiga tahun penuh pengalaman profesional yang berkaitan dengan perkhidmatan kewangan atau dua tahun magang untuk layak mendapat sijil CFP.
  • Peratus lulus pada tahun 2015 secara purata adalah sekitar 67%.
  • Dalam tinjauan yang dilakukan oleh CFP Board, didapati bahawa 85% calon menganggap pensijilan CFP sebagai langkah terpenting untuk karier mereka, 95% menyebut bahawa CFP menawarkan kepatuhan pada standard profesional dan 97% mengatakan bahawa sebagai perancang kewangan, kod etika perlakuan sangat penting CFP mana
  • Untuk mendapat sijil CFP, anda perlu mematuhi 4 E-Pendidikan, Peperiksaan, Pengalaman dan Etika.
  • Dewan CFP telah melayani pelajarnya selama lebih dari 30 tahun. Oleh kerana lembaga ini bukan untung, fokus utama Lembaga CFP adalah untuk mewujudkan nilai yang luar biasa bagi pelajarnya.

Di atas hanyalah sebahagian kecil dari keseluruhan gunung es. Sekiranya anda ingin mengetahui semua perkara mengenai CFP, baca terus. Kami akan memberikan anda semua perincian mengenai format peperiksaan, kriteria kelayakan, peratusan lulus, yuran dan banyak lagi.

Mari lihat dahulu apa itu Pensijilan CFP.

    Mengenai Program Pensijilan CFP

    Sekiranya anda berada di pertengahan kerjaya anda, anda mungkin telah bertemu dengan banyak perancang kewangan yang berjanji untuk menyokong anda, tetapi sebenarnya mereka menyokong diri mereka dalam usaha membantu anda mencapai matlamat kewangan anda. Tetapi CFP berbeza. Kriteria pertama dan paling utama perakuan Perancang Kewangan Bersertifikat dalam Etika dan oleh itu semua perancang kewangan yang mempunyai perakuan CFP; anda boleh mempercayai mereka dengan matlamat kewangan anda. Sekiranya anda ingin menjadi diri sendiri, anda juga akan mempelajari garis panduan yang ketat untuk menjaga etika.

    • Peranan: Setelah mendapat sijil anda dalam Perancang Kewangan Bertauliah, pilihan anda akan jauh lebih luas. Dari perancangan persaraan hingga penjimatan cukai, anda boleh melakukan hampir semua perkara dalam bidang perancangan kewangan. Anda boleh bekerja sebagai pengurus kewangan, pengurus risiko, perancang harta tanah, perancang persaraan dan banyak lagi.
    • Peperiksaan: Dari November 2014, format peperiksaan diubah. Sekarang sudah 7 jam peperiksaan. Daripada 7 jam, anda perlu mengambil dua, 3 jam peperiksaan. Di antara, anda akan mendapat rehat selama 40 minit. Sekarang, anda perlu menjawab 170 soalan. Ini jauh lebih mudah kerana anda hanya memerlukan satu tahap untuk membersihkannya.
    • Tarikh Peperiksaan CFP: Untuk membolehkan pelajar mengikuti peperiksaan CFP berkali-kali dalam setahun, dewan CFP membuat tiga tingkap peperiksaan setiap tahun. Anda boleh menduduki peperiksaan pada bulan Mac, Julai, dan November setiap tahun.
    • Nitty-Gritty: Hanya ada lima mata pelajaran yang perlu anda lalui dalam pensijilan CFP anda. Kursus ini dirancang sedemikian rupa sehingga pelajar dapat mempelajari setiap mata pelajaran dengan lebih mendalam dan memahami intipati yang ada untuk melaksanakannya dalam kehidupan sebenar. Keseluruhan kurikulum merangkumi aspek perancangan kewangan yang berbeza di peringkat mikro dan makro.
    • Kelayakan: Terdapat terutamanya dua syarat pendidikan untuk pensijilan CFP. Pertama adalah menyelesaikan kursus kursus peringkat kolej atau universiti melalui program yang didaftarkan dengan CFP Board, yang menangani bidang perancangan kewangan peribadi utama. Yang kedua adalah untuk mengesahkan bahawa anda memiliki sijil sarjana muda kolej atau universiti atau sijil yang lebih tinggi. Kerja kursus harus disiapkan sebelum anda menduduki peperiksaan persijilan CFP. Keperluan ijazah sarjana muda yang mungkin anda lengkapkan setelah lulus peperiksaan (dalam masa lima tahun). Sekiranya anda ingin mendapatkan sijil sebagai profesional CFP, anda perlu mempunyai tiga tahun pengalaman profesional sepenuh masa berkaitan dengan perkhidmatan kewangan atau jika tidak, anda perlu mempunyai dua tahun pengalaman perantisan yang memenuhi syarat.

    Mengapa mengejar CFP akan menguntungkan anda?

    CFP adalah perakuan yang membantu orang merancang kewangan mereka dengan baik. Di Amerika Syarikat, usia rata-rata penduduk adalah 36.8 tahun dan dengan itu, keperluan untuk mencapai usia persaraan mereka dengan nilai bersih yang baik adalah sangat penting. Lebih-lebih lagi, ada masalah dengan pengangguran yang tidak dapat diabaikan oleh siapa pun. CFP membuka pintu untuk para profesional dan menawarkan banyak peluang kepada anda. Mari lihat beberapa alasan kukuh yang harus anda laksanakan dalam peperiksaan Perancang Kewangan Bersertifikat dengan sepenuh hati -

    • Sama ada anda bersetuju atau tidak, kos adalah penting . Sekiranya anda ingin mengikuti kursus dan tidak berada dalam jarak yang mudah, adakah anda akan mengikuti kursus ini sendiri? Jawapannya mungkin berbeza. Tetapi dalam kes CFP, anda akan mendapat keduanya - kursus bertaraf dunia bersama dengan bayaran yang berpatutan yang mudah untuk anda bayar. Anda hanya perlu membayar US $ 700 untuk mengikuti kursus ini. Sekiranya anda masih bimbang tentang kurikulum, baca terus; anda akan faham mengapa ia merupakan salah satu kursus yang diberi nilai tertinggi di dunia.
    • Sekiranya anda menderita melalui masalah kewangan atau melihat seseorang yang menderita, anda pasti tahu bagaimana rasanya. CFP bukan sahaja memberi anda peluang kerjaya yang menguntungkan, tetapi melalui kerjaya ini, anda dapat membantu banyak orang untuk menyesuaikan tahap kewangan mereka dan meningkatkan simpanan dan nilai bersih mereka dari masa ke masa. Bagaimana perasaan anda jika anda mempunyai seseorang yang boleh dipercayai untuk menjaga aspek kewangan anda? Anda boleh menawarkan kepercayaan dan faedah yang sama kepada semua pelanggan anda dan membantu mereka berjaya dalam kewangan mereka.
    • CFP adalah kursus yang sangat difikirkan . Tidak ada yang ditambahkan ke dalam kurikulum hanya untuk menjual program. Seperti yang telah kita sebutkan CFP mempunyai empat E-pendidikan (kurikulum yang disetujui), peperiksaan (peperiksaan komprehensif), pengalaman (3 tahun pengalaman praktikal atau 2 tahun pengalaman magang), dan etika (tataetika yang ketat). Apa lagi yang anda perlukan dalam kelayakan profesional global? Sekiranya anda hanya lulusan dan berfikir untuk melakukan sesuatu yang berbeza, anda pasti boleh mencuba CFP. Kerana ini akan membantu anda mengukuhkan nilai teras anda dan akan mengajar anda alat praktikal untuk berkembang maju dalam kerjaya perancangan kewangan.
    • CFP bukan profesional yang lama dari masa ke masa. Dijangkakan bahawa jalan kerjaya perancangan kewangan akan meningkat sebanyak 41% pada tahun 2016. Fikirkanlah. Sekiranya anda menjadi CFP dan setiap tahunnya, ia akan memberi impak, pertumbuhan, dan sebagai industri sebanyak 50%, sejauh mana anda dapat menyumbang!
    • CFP juga menawarkan potensi pendapatan yang besar . Tidak, tidak mudah untuk mendapatkan sijil CFP. Tetapi tidak ada yang mudah. Anda perlu bekerja keras untuk apa sahaja yang patut dikagumi. Pensijilan CFP bukan sahaja membantu anda membantu lebih ramai orang, tetapi juga membantu anda menjana pendapatan yang besar.

    Apa pendapat syarikat terkemuka mengenai CFP?

    CFP adalah kelayakan yang tidak dikejar oleh banyak orang. Mungkin kerana ada banyak syarat atau mungkin mereka tidak yakin akan melaluinya. CFP adalah sijil yang memerlukan anda semua jika anda mahu membersihkannya. Sekiranya anda adalah Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultant (ChFC) atau anda mempunyai kelayakan yang serupa, maka anda boleh langsung menduduki peperiksaan CFP; jika tidak, anda perlu melalui syarat-syarat lain yang telah kami nyatakan sebelumnya.

    Terlepas dari ketangguhan sijil ini, banyak orang dari syarikat atasan atau institusi kewangan terkemuka telah melaksanakannya. Mari lihat apa yang mereka katakan mengenai pensijilan -

    • Kewangan Kewangan: Anda mungkin tidak pernah mendengar mengenai syarikat ini, tetapi pengasas & Ketua Pegawai Eksekutif institusi kewangan ini, Lazetta Rainey Braxton telah melakukan CFP dan dia sangat mengagumi kursus ini. Lanzetta mengatakan bahawa CFP adalah sejenis rakan akauntabiliti kepada orang-orang yang membantu klien mereka mencapai potensi penuh mereka dalam soal wang. Dia mengatakan bahawa anda mungkin merasakan bahawa syaratnya agak berlebihan, tetapi sebenarnya tanpa syarat tersebut tidak ada profesional CFP yang dapat mencapai standard CFP Board yang telah ditetapkan untuk melayani keperluan pelanggan.
    • Ameriprise Financial: Penasihat Kewangan dan Naib Presiden Bersekutu Ameriprise Financial, Jeff Crompton berpendapat bahawa CFP akan lebih senang dijelaskan. Tetapi kemudian ketika dia duduk di kelas, dia menyedari bahawa CFP adalah permainan bola yang berbeza sama sekali. Dan ini bukan hanya mengenai perancangan kewangan; CFP lebih suka mengajar seseorang yang layak untuk merancang kewangan yang komprehensif. Dia juga menyebut bahawa dia mendapati hanya 6 orang di kawasannya yang mampu meletakkan diri mereka sebagai perancang kewangan yang komprehensif dan memiliki kelayakan CFP dan CFA.
    • Merrill Lynch: Dwight Mathis, Ketua Pembangunan Penasihat Baru, Merrill Lynch mengatakan bahawa Chartered Financial Planner adalah sebutan profesional dan profesional dan ia memberi nilai luar biasa bagi orang yang menyertai dan menyelesaikan kursus ini. Oleh itu, katanya, CFP telah menjadi sebahagian daripada program pembangunan Merrill Lynch.

    Dari input di atas, beberapa perkara menonjol -

    • CFP adalah kursus profesional premium dan cemerlang yang menyediakan pelajarnya untuk kecemerlangan kerjaya dalam nasihat kewangan
    • CFP adalah untuk orang yang jelas mengenai perancangan kewangan dan ingin maju dalam industri yang sama dan mendapat gaji yang lumayan.
    • Kurikulum CFP adalah komprehensif dan tidak lemah hati untuk mencuba CFP.
    • CFP membantu anda meletakkan diri anda sebagai perancang kewangan yang komprehensif yang boleh dipercayai dan diusahakan oleh pelanggan.

    Format Peperiksaan CFP

    Seperti yang telah kami nyatakan bahawa anda perlu mempunyai beberapa syarat (pendidikan dan dari segi pengalaman). Sekiranya anda mematuhi syarat-syarat ini, anda akan dapat mengikuti peperiksaan. Terdapat beberapa perkara yang perlu anda patuhi mengenai berapa lama peperiksaan CFP -

    • Untuk menyelesaikan ujian pensijilan CFP, anda perlu menduduki peperiksaan maraton sebelumnya. Tempoh peperiksaan adalah 10 jam. Dari 10 jam, anda perlu mengambil satu, empat jam sesi pada hari Jumaat dan dua sesi lagi selama tiga jam masing-masing dapat diatur pada hari Sabtu. Dan anda perlu menjawab 285 soalan. Tetapi mulai November 2014, format peperiksaan telah diubah. Sekarang sudah 7 jam peperiksaan. Dari 7 jam, anda perlu mengambil dua, 3 jam peperiksaan. Di antara, anda akan mendapat rehat selama 40 minit. Sekarang, anda perlu menjawab 170 soalan. Ini jauh lebih mudah kerana anda hanya memerlukan satu tahap untuk membersihkannya.
    • Ujian itu akan menjadi ujian berkomputer. Waktu biasa untuk ujian adalah antara pukul 8 pagi. Hingga jam 5 petang. Bayaran peperiksaan tidak akan dikembalikan. Sekiranya anda gagal dalam peperiksaan, anda perlu menunggu sehingga jendela peperiksaan seterusnya. Anda boleh mencuba maksimum 5 kali sepanjang hayat anda. Calon yang telah mencuba peperiksaan empat atau lebih kali sebelum 1 Januari 2012, akan dibenarkan maksimum dua percubaan tambahan. Setelah anda menyelesaikan peperiksaan, anda akan diberi pemberitahuan di layar mengenai lulus / gagal dan calon yang tidak lulus akan menerima laporan diagnostik laporan prestasi peperiksaan mereka yang terdiri daripada kekuatan dan kelemahan mereka.

    Topik & Nilai Berat CFP 

    Dalam peperiksaan, anda perlu menjawab 170 soalan. Setiap soalan akan dihubungkan dengan topik asas berikut. Bersama dengan topik, terdapat juga peratusan pemberat untuk setiap topik.

    Soalan peperiksaan mengintegrasikan tugas dari senarai Domain Tugas Pekerjaan Dewan CFP. Ini adalah seperti berikut -

    • Menjalin dan Menentukan Hubungan Perancang Pelanggan
    • Mengumpulkan Maklumat Yang Diperlukan untuk Memenuhi Penglibatan
    • Menganalisis dan Menilai Status Kewangan Pelanggan Semasa
    • Membangunkan Saranan
    • Menyampaikan Saranan
    • Melaksanakan Saranan
    • Memantau Saranan
    • Berlatih mengikut Standard Profesional dan Peraturan

    Proses Pendaftaran Peperiksaan CFP

    Terdapat proses empat langkah mudah untuk mendaftarkan diri anda dalam peperiksaan CFP. Ini dia -

    • Buat akaun dalam talian CFP Board di CFP.net/account
    • Log masuk ke akaun Lembaga CFP anda dan lengkapkan borang pendaftaran peperiksaan
    • Hantar pembayaran yuran pendaftaran peperiksaan
    • Jadualkan janji temu ujian anda dengan Prometric

    Yuran Peperiksaan CFP

    Struktur yuran telah dikemas kini sejak Mac 2020. Kini yuran pendaftaran standard adalah AS $ 825. Tetapi jika anda membuat pendaftaran burung awal, anda akan dapat potongan harga. Maksudnya jika anda melakukan pendaftaran 6 minggu sebelum tarikh akhir pendaftaran, anda perlu membayar US $ 725. Pada masa yang sama, jika anda terlambat, anda perlu membayar lebih banyak. Sekiranya anda melakukan pendaftaran sebelum 2 minggu (atau selama 2 minggu terakhir) dari tarikh akhir pendaftaran, anda perlu membayar AS $ 925.

    Kadar Lulus Peperiksaan CFP

    Tidak banyak kesukaran untuk lulus dalam peperiksaan CFP. Pada keputusan peperiksaan CFP 2015, peratusan lulus untuk pelajar CFP adalah seperti berikut - 68.8% pada bulan Mac 2015; 70.3% pada bulan Julai 2015 dan 64.9% pada bulan November 2015.

    Mari lihat peratusan untuk tahun 2012, 2013 dan 2014 juga.

    Oleh itu, anda dapat memahami bahawa lulus peperiksaan adalah sangat mudah daripada perakuan lain. Tetapi anda perlu mematuhi pra-syarat. Semua yang terbaik untuk peperiksaan CFP 2016 anda.

    Bahan Kajian Peperiksaan CFP

    Bahan rujukan peperiksaan yang terdiri daripada Formula Ujian CFP, Jadual Ujian CFP, dan Contoh Soalan Peperiksaan disediakan.

    Strategi untuk membersihkan Peperiksaan Persijilan CFP

    Ikuti strategi di bawah untuk memecahkan CFP dengan warna terbang -

    • Untuk memulakan CFP, anda hanya memerlukan ijazah Sarjana Muda. Tetapi kira apa, jika anda ingin menjadi perancang kewangan yang boleh menonjol, anda harus berfikir lebih awal daripada sesiapa sahaja dalam industri anda. Ingatlah, yang mula-mula mempunyai kelebihan berbanding mereka yang bermula di pertengahan atau kemudian dalam karier mereka.
    • Anda perlu mendaftarkan diri untuk mengikuti kursus di kolej yang ditaja oleh CFP. Anda boleh menggunakan tiga kaedah untuk melakukan ini. Pertama, anda boleh pergi ke persekitaran kelas dan menyelesaikan kursus anda. Atau, anda boleh melakukannya dalam talian. Atau, anda boleh menyelesaikan kursus ini melalui belajar sendiri.
    • Selepas 11 bulan menamatkan kursus, anda perlu mengikuti peperiksaan. Peperiksaan ini adalah yang paling sukar (disebutkan oleh siapa sahaja yang mencubanya pada kali pertama), jadi anda perlu benar-benar serius dalam 11 bulan itu. Anda perlu menjawab soalan pelbagai pilihan, tetapi mereka tidak mudah dijawab. Anda perlu melihat secara mendalam segalanya - dari perancangan persaraan hingga perancangan harta tanah, dari insurans hingga perancangan cukai untuk dapat menjawab soalan. Jadi, rajinlah bekerja.
    • Setelah lulus dalam peperiksaan, anda perlu mematuhi syarat pengalaman. Anda perlu mempunyai sekurang-kurangnya 3 tahun (6000 jam) pengalaman sepenuh masa dalam perkhidmatan kewangan atau anda perlu mempunyai 2 tahun pengalaman magang.
    • Kerana kemungkinan besar anda akan bekerja semasa belajar CFP, rancangkan kajian anda dengan baik. Ingat, walaupun kadar lulus melebihi 60% dalam setiap peperiksaan, tidak selalu mudah. Anda perlu bekerja keras dan mendalam untuk memahami rangkaian bahan perancangan kewangan yang berkaitan dengan cukai, harta tanah, insurans, persaraan dan lain-lain.

    Kesimpulannya

    Rahsia untuk CFP adalah memilih apabila anda merasa perlu menonjol dalam industri perancangan kewangan. Sekali lagi pensijilan CFP bukan untuk setiap peminat kewangan. Ini untuk mereka yang berminat dalam kerjaya dalam penasihat kewangan dan perancangan kewangan yang diperakui.