Penganalisis Reksa Dana | Panduan Permulaan Lengkap

Penerangan Kerja Penganalisis Reksa Dana

Penganalisis dana bersama merujuk kepada orang yang melakukan kajian pasaran atau analisis pasaran, analisis kuantitatif dan kualitatif dana bersama, mengkaji penyata kewangan pelbagai entiti untuk memberi nasihat kepada pelanggan mereka untuk membuat keputusan pelaburan yang baik.

Banyak profesional kewangan mencari model kewangan, perbankan pelaburan, dan profil ekuiti swasta. Tetapi jika anda ingin menonjol dan mempunyai pemahaman yang kukuh mengenai pasaran ekuiti, anda boleh menonjol di khalayak ramai dan memilih untuk mengejar salah satu pilihan kerjaya kewangan yang paling menguntungkan. Ya, anda betul-betul meneka. Kami bercakap mengenai Penganalisis Dana Bersama.

Sebab kami mendorong anda untuk mencuba ini (bergantung pada keinginan anda) adalah kerana terdapat kekurangan pasaran untuk bakat yang tepat. Terdapat lebih daripada 200 Syarikat Pengurusan Aset (AMC) yang mempunyai ribuan dana bersama. Tetapi mereka tidak cukup individu yang berkelayakan untuk memenuhi rang undang-undang.

Oleh itu, apa yang anda perlukan untuk menjadi penganalisis dana bersama?

Sebagai penganalisis dana bersama, anda akan bekerja di bawah pengurus dana bersama dan akan bertanggungjawab untuk penyelidikan dan analisis pasaran sehingga pengurus dana dapat membuat keputusan pelaburan yang tepat untuk pelanggan.

Kini penganalisis dana bersama adalah titik permulaan, bukan akhirnya. Sekiranya anda mempunyai cita-cita dan cita-cita untuk berkembang, anda boleh menjadi pengurus dana bersama pada tahun-tahun akan datang.

Kedengaran bagus?

Pendidikan

Anda akan bersetuju bahawa penganalisis dana bersama yang berkelayakan perlu memiliki kelayakan pendidikan untuk ditempatkan di syarikat besar atau kecil. Jadi, inilah senarai pendidikan yang boleh anda fikirkan sekiranya anda ingin menjadi penganalisis dana bersama. Tetapi, ingat, tumpuan anda adalah untuk mengetahui lebih banyak mengenai dana bersama.

Kriteria pertama untuk menjadi penganalisis dana bersama peringkat permulaan adalah memiliki ijazah sarjana muda dalam bidang kewangan atau disiplin yang serupa. Ini bermakna jika anda mempunyai ijazah lanjutan dalam bidang ekonomi, perakaunan, cukai, analisis pelaburan atau kewangan & akaun, anda boleh maju. Tetapi jangan berhenti di situ. Kerana untuk menambahkan lebih banyak nilai pada organisasi anda, anda perlu menambahkan lebih banyak nilai pada diri anda.

Oleh itu, pergi juga untuk ijazah sarjana. Sekiranya anda memperoleh Ijazah Sarjana Kewangan atau MBA dalam Kewangan (ini adalah pilihan yang lebih baik), anda akan dianggap lebih layak untuk kedudukan penganalisis dana bersama. Sekarang anda akan menjumpai MBA di setiap sudut. Oleh itu, cuba lakukan MBA anda dari B-School yang terkenal untuk menonjol.

Anda mungkin tertanya-tanya apa lagi yang boleh anda lakukan. Inilah perjanjiannya. Sekiranya anda dapat melakukan CA bersama MBA dalam bidang Kewangan, ia akan menjadi gabungan yang mematikan. Anda akan lebih disukai daripada rakan sebaya anda.

Katakan anda mempunyai keinginan untuk tidak terperangkap dalam penganalisis dana bersama. Apa yang anda akan buat? Pertama sekali, jika anda mempunyai MBA dalam bidang Kewangan dari institusi terkenal dan CA, anda boleh memilih sebagai penganalisis dana bersama. Sekiranya anda ingin menjadi pengurus dana dengan pengalaman beberapa tahun, anda perlu mengikuti ujian CFA atau CFP. Penetapan ini akan membantu anda menonjol sekiranya anda ingin menjadi pengurus dana bersama dalam beberapa tahun.

Kami telah memberikan senarai perkara yang boleh anda lakukan. Tugas anda adalah merancang lebih awal mengenai karier anda sehingga apabila anda perlu mengambil risiko, anda akan bersedia.

Tanggungjawab kerja

Pendidikan adalah prasyarat. Tetapi anda perlu mengetahui tanggungjawab pekerjaan yang terperinci untuk mempunyai idea tentang apa yang perlu anda lakukan. Inilah tanggungjawab yang perlu anda laksanakan sebagai penganalisis dana bersama.

Pertama, mari kita bincangkan tanggungjawab utama dan kemudian kita akan membincangkan apa lagi yang perlu anda lakukan.

Tanggungjawab Utama

Pertama sekali, anda perlu menyemak penyata kewangan yang disediakan oleh akauntan dana untuk pelaburan dan dana lain.
Anda juga perlu menjaga tinjauan harga swing harian, yang bermaksud anda perlu memantau penyesuaian Nilai Aset Bersih (NAB) untuk dana yang besar.
Anda juga perlu melakukan kajian lindung nilai setiap hari. Ini bermaksud anda perlu memantau penebusan dan penyertaan Pertukaran Asing yang dilindungi oleh akauntan dana untuk dana pelaburan.
Anda juga perlu mengkaji aktiviti perdagangan harian atau bulanan untuk dana pelaburan.
Sebahagian besar tanggungjawab anda adalah untuk meneliti kesesuaian nilai pasaran yang dilakukan antara data organisasi dan akauntan dana. Anda juga perlu melakukan penyesuaian portfolio terperinci mengenai pegangan dan kadar pertukaran asing di semua kompleks dana.
Anda perlu melakukan analisis kualitatif dan kuantitatif dana bersama seperti peringkat skema, penyelidikan, atribusi prestasi, dll.
Anda juga perlu menulis laporan dan draf lajur untuk membincangkan dana.
Anda harus terus mendorong cakrawala anda untuk mengetahui lebih lanjut mengenai industri dana bersama, pelbagai sektor pasaran, dan keluarga dana.
Di antara semua itu, anda perlu dapat melihat gambaran besar strategi pelaburan jangka panjang sehingga semua penasihat kewangan, eksekutif pemasaran, dan perkara membuat keputusan dapat bekerja bersama-sama untuk mencapai tujuan bersama.
Anda juga perlu berkoordinasi dengan pasukan penyelidik dana untuk mendapatkan pilihan pelaburan terbaik dan risiko yang ada di dalamnya. Kerana anda perlu mempunyai pangkalan data penyelidikan yang mantap yang juga mempunyai cadangan dan kesimpulan dana.
Anda juga diminta untuk mematuhi dasar pelaburan syarikat untuk dapat mengesyorkan pilihan dana bersama kepada calon pelanggan.
Akhirnya, anda perlu terus mengemas kini tentang trend terkini pasaran dana bersama untuk dapat meningkatkan kepakaran anda dan dapat membantu syarikat anda meningkatkan keuntungan.

Terdapat juga beberapa tanggungjawab lain yang perlu anda tanggung. Inilah mereka -

Anda perlu menyokong penyedia perkhidmatan dana.
Anda juga perlu menyediakan pelbagai laporan penilaian dan melakukan pemeriksaan penilaian.
Sering kali, anda mungkin perlu bertanggungjawab sebagai individu daripada mendapatkan pengawasan pengurus dana. Sekiranya demikian, anda perlu duduk bersama pengurus dana atau orang yang dapat membimbing anda dan memahami apa yang mereka harapkan dari jawatan ini. Kemudian patuhi apa sahaja yang dia katakan.
Anda juga perlu menjalin hubungan dengan penyedia perkhidmatan global.

Inilah tanggungjawab pekerjaan yang perlu anda laksanakan. Sekarang mari kita lihat set kemahiran yang anda perlukan untuk dapat melaksanakan tanggungjawab ini dengan berkesan.

Set kemahiran diperlukan

Terdapat lapan set kemahiran yang anda perlukan untuk dapat melaksanakan tanggungjawab pekerjaan di atas seperti bintang rock. Lihat lapan kemahiran ini dan jika anda ingin menjadi penganalisis dana bersama, cubalah mengusahakannya -

Pengetahuan asas asas perakaunan: Perakaunan adalah langkah pertama ke arah kedudukan pekerjaan kewangan yang menguntungkan. Ya, perakaunan dan kewangan mempunyai kaitan yang berbeza, tetapi perakaunan adalah sebahagian daripada kewangan. Dalam kes ini, anda juga perlu mempunyai pengetahuan perakaunan yang kukuh. Anda perlu mengetahui cara melihat kunci kira-kira, bagaimana melakukan analisis nisbah, bagaimana menyusun penyata pendapatan dan penyata aliran tunai. Tanpa asas-asas ini, anda tidak akan dapat melaksanakan tanggungjawab seperti menyemak penyata kewangan yang disediakan oleh akauntan dana.

Pengetahuan mengenai Reksa Dana & Pasaran Modal: Ini jelas. Oleh kerana anda ingin menjadi penganalisis dana bersama, anda perlu mengetahui semua tentang dana bersama, pasaran, perindustriannya, mana yang memperoleh pulangan yang baik dan mengapa. Anda perlu melakukan secara mendalam dan memahami setiap petunjuk utama supaya anda dapat membantu pengurus dana anda membuat perkara yang sama.

Kemahiran analitik, penaakulan, dan orientasi terperinci yang tepat: Seperti yang anda lihat dalam tanggungjawab pekerjaan, sebahagian besar aktiviti anda akan mengkaji pernyataan dan carta yang berbeza. Sekiranya anda tidak mahir dengan nombor dan tidak mempunyai orientasi terperinci, anda mungkin akan kehilangan butiran penting yang kemudiannya mungkin akan menanggung kos syarikat anda lebih banyak. Oleh itu, anda perlu mengembangkan paparan piksel (orientasi terperinci) serta kemampuan untuk menganalisis laporan, pernyataan, dan carta.

Kemahiran komunikasi lisan dan bertulis yang kuat: Ramai lelaki kewangan mengabaikan bahagian ini. Tetapi jika anda ingin menjadi penganalisis dana bersama, anda perlu mengembangkan kemahiran komunikasi lisan dan bertulis yang kuat untuk dapat menulis laporan, ruangan penulis dan membuat laporan khas untuk keperluan tertentu pelanggan. Anda juga mungkin perlu berurusan dengan pelanggan melalui telefon atau bersemuka. Sekiranya anda tidak mempunyai kemahiran lisan dan bertulis, sukar bagi anda untuk melakukan pada tahap maksimum anda.

Pengetahuan hebat mengenai excel maju: Kepentingan cemerlang dalam dunia profesional tidak boleh ditekankan secara berlebihan. Anda sudah tahu itu. Tetapi hanya cemerlang tidak akan berjaya. Anda perlu menjadi master excel maju untuk dapat melaksanakan semua tanggungjawab pekerjaan anda.

Etika kerja berpasukan yang kuat: Anda akan bekerja dalam persekitaran di mana semua orang saling bergantung antara satu sama lain. Tanpa bergantung satu sama lain, tujuan bersama tidak akan tercapai iaitu kepuasan pelanggan. Oleh itu, anda perlu melepaskan ego individu dan fokus pada objektif bersama supaya anda dapat memainkan peranan penting dalam mencapai tujuan yang diinginkan.

Mengambil langkah yang mencukupi untuk mengurangkan risiko: Pelanggan yang bergantung pada anda dan pasukan anda untuk mendapatkan keuntungan maksimum harus dilayan dengan cara agar risiko mereka diminimumkan. Oleh itu, anda perlu mengurangkan risiko di semua peringkat dan meneliti setiap dokumen dengan tekun untuk mengurangkan kesilapan. Anda juga perlu dikemas kini dengan cadangan pelaburan, portfolio dan kemungkinan kesimpulan.

Ketepatan dan ketepatan: Inilah rahsia perdagangan ini. Anda tidak boleh sempurna dalam segala hal, tetapi tujuan anda harus cenderung ke arah ketepatan dan ketepatan yang anda dapat capai.

Sekiranya anda ingin menjadi penganalisis dana bersama yang berkelayakan, lapan perkara di atas adalah wajib. Anda perlu bekerja keras untuk mengembangkannya.

Pampasan

Sekarang, ini adalah bahagian yang paling menguntungkan. Mari kita bincangkan mengenai pampasan penganalisis dana bersama.

Pampasan yang anda dapat sebagai penganalisis dana bersama bergantung pada pengalaman apa yang anda ada. Adakah anda lulusan baru? Atau adakah anda mempunyai pengalaman selama beberapa tahun dalam bidang kewangan yang lain? Atau adakah anda bekerja sebagai penganalisis dana bersama selama beberapa tahun? Untuk setiap kes, gaji akan berbeza.

Sekiranya anda berada di AS, maka gaji akan berbeza secara drastik. Gaji tahunan penganalisis dana bersama di AS adalah sekitar AS $ 65,000 hingga $ 75,000 setahun

Sekiranya anda mempunyai pengalaman selama 1-2 tahun sebagai penganalisis kewangan, anda dapat memperoleh sekitar 5-6 juta INR setahun di India. Sekiranya anda mempunyai lebih banyak pengalaman (5+ tahun), maka anda mungkin memperoleh sekitar 10-15 juta INR setahun bergantung pada organisasi yang anda kunjungi.

Di luar Penganalisis Dana Bersama

Sebilangan besar daripada anda ingin bercita-cita menjadi lebih daripada penganalisis dana bersama. Ya, anda boleh. Terdapat perkara-perkara tertentu yang perlu anda patuhi -

Anda perlu mempunyai sekurang-kurangnya 10-12 tahun pengalaman sebagai penganalisis dana bersama.
Anda perlu mempunyai gudang pengetahuan mengenai pelaburan, dana bersama, pasaran modal dan perakaunan.
Anda bersedia untuk menangani lebih banyak tanggungjawab dan melayani pelanggan bernilai tinggi secara langsung.
Ini adalah pilihan, tetapi jika anda memilikinya maka tidak akan ada yang seperti itu. Anda harus mendapatkan kelayakan CFA atau CFP sehingga anda mempunyai cukup alat untuk menangani tanggungjawab tambahan sebagai pengurus dana bersama.

Sebagai pengurus dana bersama, tanggungjawab utama anda adalah melaburkan wang pelabur dalam pelaburan yang layak seperti saham, bon, dan instrumen kewangan lain. Anda perlu bekerja sebagai individu dan juga di pinggir penganalisis dan akauntan dana lain yang akan memberi anda data yang anda perlukan untuk membuat panggilan terakhir.

Tugas seorang pengurus dana bersama sibuk, tetapi anda akan dihormati oleh semua orang dalam pasukan dan anda akan mempunyai banyak autonomi untuk pengalaman anda dalam dana bersama.

Dalam analisis akhir

Sekarang anda tahu apa yang perlu anda ketahui untuk menjadi penganalisis dana bersama yang berkelayakan. Yang perlu anda buat sekarang adalah mengambil langkah pertama. Sekiranya anda pelajar kewangan, anda harus belajar lebih banyak mengenai dana bersama dan boleh mendaftarkan diri dalam ijazah sarjana dalam bidang kewangan atau MBA dalam bidang Kewangan. Sekiranya anda bercita-cita, merancang dan mengambil tindakan, matlamatnya tidak jauh dari jangkauan anda.