Perdagangan vs Melabur

Perbezaan Antara Perdagangan dan Pelaburan

Perdagangan merujuk pada pembelian dan penjualan saham secara berkala untuk memperoleh keuntungan berdasarkan turun naik harga pasar sedangkan pelaburan merujuk kepada strategi membeli dan memegang pelaburan untuk jangka masa panjang di mana pelabur dapat memperoleh berdasarkan minat dan dapat melabur semula satu jangka masa.

Anda pasti pernah mendengar tentang orang yang menjana wang dari pasaran saham. Walaupun terdapat sejuta cara untuk melakukannya, kita mempunyai dua klasifikasi aktiviti pasaran saham yang luas - Perdagangan (yang mempercayai membaca carta) dan Pelaburan (yang mempercayai asas penilaian dalam jangka masa panjang).

Sebelum kita mengetahui spesifik perdagangan vs pelaburan mari kita fahami perbezaannya dengan melihat dua orang yang paling berpengaruh dalam dunia penciptaan kekayaan, satu terkenal dengan pelaburan jangka panjangnya dan yang lain adalah pedagang terkenal. Sekiranya anda pengikut pasaran saham, anda mungkin sudah dapat menebak namanya, Warren Buffet dan George Soros. Kedua-duanya telah menghasilkan sejumlah besar wang sepanjang hayat mereka di pasaran saham, tetapi berbeza.

Warren Buffet bernilai kira-kira AS $ 67 bilion yang menghasilkan wangnya dari pelaburan jangka panjang di syarikat-syarikat yang sahamnya telah dipegangnya selama beberapa dekad. Mari kita lihat salah satu petikan terkenalnya.

Sebaliknya, ada George Soros yang kekayaan bersihnya sekitar US $ 24.2 bilion yang telah menghasilkan wang dari sejumlah perdagangan .

Perdagangan vs Infografik Pelaburan

Mari lihat perbezaan utama antara perdagangan vs pelaburan.

Perbezaan Utama

• Perdagangan dilakukan secara umum oleh orang-orang yang melakukan perdagangan intraday dan selalu mencari pelaburan pertumbuhan di mana alat analisis teknikal digunakan, dan mereka meramalkan pergerakan yang lebih tinggi atau lebih rendah. Sementara seorang pelabur, sebaliknya, mencari pelaburan bernilai dan mereka bertahan dengan pelaburan mereka untuk waktu yang sangat lama.
• Risiko sangat tinggi dalam strategi perdagangan kerana tidak ada lindung nilai terhadap jenis transaksi ini, jadi wang yang dipertaruhkan sangat tinggi tanpa perlindungan negatif. Sebaliknya, pelabur mungkin mempunyai portfolio seimbang yang betul di mana kelemahan aset tertentu akan meningkat daripada yang lain untuk melindungi kerugian.
• Pergerakan di pasaran dan indeks umumnya disebabkan oleh banyaknya aktiviti perdagangan, jadi dalam senario ini, pedagang memainkan peranan utama untuk menggerakkan harga pasar dibandingkan dengan seorang investor.
• Pedagang mempunyai persepsi tersendiri mengenai kenaikan atau penurunan dan mereka berniaga dengan sewajarnya, mereka mempunyai pelbagai jenis strategi perdagangan seperti Butterfly, Short selling, Long Straddle, Strangle dan banyak lagi, sementara seorang pelabur mempunyai strategi sederhana dan vanila untuk memegang aset tersebut semasa melabur .
• Pulangan tidak menentu dan cepat dalam perdagangan kerana urus niaga jual beli berlaku setiap hari, pelabur harus menunggu cukup lama untuk mendapatkan pulangan yang lumayan.
• Maklumat penting setiap hari dan hasil suku tahunan menjadi penting bagi peniaga kerana perkara seperti itu membawa banyak pergerakan dalam saham yang memberi peluang kepada peniaga, sementara seorang pelabur percaya pada nilai dan prinsip syarikat.

Kebaikan dan keburukan

Stok perdagangan jauh lebih memakan masa dan panik berbanding membuat pelaburan. Sekiranya terdapat pelaburan, setelah anda membuat pelaburan yang baik, anda boleh berehat tanpa membeli atau menjual selama berbulan-bulan / tahun.

Petikan yang menunjukkan perbezaan ini-

• Melakukan pelaburan jangka panjang memerlukan pengetahuan mengenai keperluan kewangan syarikat - seperti Nisbah Kewangan, memahami Aliran Tunai Percuma, penilaian DCF, gandaan penilaian relatif seperti PE Ratio, PBV Ratio. Walaupun anda mempunyai peluang untuk membuat tumpukan wang dengan cepat dengan berdagang, risiko yang terlibat jauh lebih tinggi dalam perdagangan daripada pelaburan. Anda boleh kehilangan lebih banyak wang daripada yang sebenarnya anda miliki dalam perdagangan. Terdapat risiko kehilangan wang dalam pelaburan juga, tetapi itu boleh terjadi kerana kelainan dalam perniagaan dan disebabkan oleh waktu pasaran.
• Yang kos yang terlibat dalam perdagangan biasanya tinggi kerana setiap kali anda perdagangan saham anda akan perlu shell keluar yuran tertentu. Oleh itu, pulangan anda perlu lebih tinggi untuk menampung kos tersebut. Sebaliknya, anda akan menurunkan kos kerana pembelian dan penjualan lebih sedikit tetapi hasilnya juga akan lebih rendah.
• Pelaburan jangka panjang adalah untuk mereka yang ingin menjana wang tetapi mengelakkan kerugian besar. Anda boleh mendapat pulangan yang lumayan dengan melaburkan semula dividen anda dan meninggalkan wang anda di pasaran untuk jangka masa panjang.

Sekiranya anda ingin belajar Penyelidikan Ekuiti secara profesional, maka anda mungkin ingin melihat 40+ video  latihan Latihan Dalam Talian Ekuiti

Apa yang harus anda lakukan Berdagang atau Melabur?

Cuba jawab soalan-soalan berikut untuk diri anda sendiri dan anda mungkin tahu jika berniaga adalah perkara penting bagi anda atau melabur.

• Semasa memutuskan antara aktiviti pasaran saham ini, anda perlu memikirkan masa yang boleh anda luangkan untuk mana-mana. Sekiranya anda dapat menghabiskan berjam-jam membaca carta dan grafik setiap hari, maka perdagangan akan menjadi perkara penting bagi anda. Sekiranya tidak, anda akan lebih baik dengan pelaburan jangka panjang.
• Jumlah penyelidikan ekuiti yang akan terlibat dalam perdagangan juga jauh lebih luas berbanding dengan membuat pelaburan. Banyak kerja keras dilakukan dalam menganalisis penyata kewangan, pertumbuhan syarikat, sejarah dan juga unjuran kewangan masa depan. Mereka yang benar-benar senang menggunakan tenaga dan melakukan analisis teknikal dan fundamental secara beragama harus mempertimbangkan untuk bermain di pasaran.
• Dengan mempertimbangkan ukuran pelabur dan tujuannya, jika anda seorang pelabur kecil, anda akan lebih sesuai untuk pelaburan jangka panjang dengan tujuan mengembangkan portfolio anda sedangkan jika anda seorang pelabur besar dengan tujuan perdagangan jangka pendek maka anda harus merancang untuk mengalahkan pasaran.

Masalah dengan Melakukan Kedua-duanya

Bagaimana apabila pelaburan tidak berjalan mengikut rancangan kami? Ini adalah ketika beberapa kesalahan terbesar berlaku. Orang cenderung mengelirukan pendekatan pelaburan dengan perdagangan dan menuju bahaya. Apabila harga saham baik, peniaga atau pelabur tidak mempunyai masalah. Tetapi apa yang berlaku apabila tidak?

Katakan harga saham mula jatuh. Sebagai peniaga, anda akan mempunyai jalan keluar untuk mengelakkan kerugian kecil menjadi besar. Oleh kerana sebagai peniaga anda tidak terikat secara emosional kepada stok, anda akan menyingkirkannya pada waktu yang betul. Ini betul apa yang harus dilakukan oleh peniaga.

Tetapi ada masalah sekiranya anda memutuskan untuk menyimpan stok dan tidak mahu menyerah. Jadi di sini peniaga telah menjadi pelabur yang dikatakan tidak mempunyai cukup maklumat mengenai syarikat untuk membuat keputusan memegang saham atau melepaskannya. Sebagai pelabur, anda akan berusaha meneka. Sama seperti menjadi pelabur, anda tidak seharusnya menjual saham ketika harga turun tetapi percaya pada asasnya dan berpegang pada saham.

Terlepas dari strategi mana yang lebih baik, anda harus memilih satu atau yang lain dan tetap berpegang teguh.

Jadual Perbandingan

Mengapa Berdagang dan Melabur Kedua-duanya Penting?

Kedua-duanya saling bergantung di mana tanpa adanya pedagang, pelabur tidak akan mempunyai kecairan untuk membeli dan menjual stok dan tanpa pelabur, peniaga tidak akan mempunyai asal dari mana untuk membeli dan menjual. Oleh itu, sukar untuk menentukan mana yang lebih unggul.

Sekiranya semua orang adalah pelabur, maka tidak ada yang bersedia menjual atau membeli dalam jangka pendek, yang membawa kepada senario pasaran yang tidak sihat. Pada akhirnya, kecairan cenderung melicinkan harga pasaran.

Kesimpulannya

Sekiranya kita harus meringkaskan keseluruhan perbincangan yang kita buat mengenai perdagangan vs pelaburan, pedagang adalah orang yang memanfaatkan keadaan pasaran untuk memasuki atau keluar dari kedudukan mereka pada saham dalam jangka masa yang singkat, dengan mendapat pulangan yang lebih kecil tetapi lebih banyak, sedangkan pelabur berusaha untuk mendapatkan pulangan yang lebih besar dalam jangka masa yang panjang dengan membeli dan memegang stok.

Tidak begitu membimbangkan anda berniaga atau melabur, hanya saja anda harus terlibat dalam pengejaran yang sesuai dengan sifat, kemampuan, dan falsafah keperibadian anda. Saya harap anda seronok membaca maklumat ini sama seperti saya menulisnya.