Panduan Peperiksaan Sijil dalam Kewangan Kuantitatif (CQF)

Peperiksaan Sijil dalam Kewangan Kuantitatif (CQF) -  Sekiranya anda selalu bermimpi melakukan program kejuruteraan kewangan, tetapi tidak tahu di mana mencarinya, program Sijil dalam Kewangan Kuantitatif (CQF) adalah untuk anda. Ini adalah program kejuruteraan kewangan sambilan yang dapat anda selesaikan dalam masa 6 bulan. Sekiranya anda merancang untuk memasuki domain teras seperti IT, insurans, pengurusan risiko, atau perdagangan kuantitatif, ini adalah kursus yang tepat untuk anda.

Dalam artikel ini, kami akan mengulas lebih mendalam mengenai butir-butir kursus ini. Anda akan mengetahui mengapa anda harus mengikuti kursus ini, yuran program, mata pelajaran yang akan dipelajari, bagaimana kursus dimodelkan, bagaimana anda harus mempersiapkan diri untuk menghadapi peperiksaan, kebaikan dan keburukan program CQF dan akhirnya adakah ini kursus yang tepat untuk anda lebih mudah bekerja di pasaran.

Kursus yang Disyorkan

• Kursus Persijilan Dalam Talian dalam Penganalisis Kewangan
• Kursus M&A Dalam Talian

Apakah sijil dalam Kewangan Kuantitatif (CQF)?

CQF adalah program kejuruteraan kewangan sambilan yang dihantar dan dibawa dalam talian. Ia dirancang untuk latihan mendalam untuk profesional dan pelajar yang ingin membuat kerjaya mereka dalam derivatif, IT, perdagangan kuantitatif, insurans, pengesahan model kewangan, atau pengurusan risiko.

Kursus ini dimodelkan untuk meningkatkan pembelajaran maksimum dan agar semua pelajar dapat menggunakan kurikulum untuk aplikasi yang paling berkesan.

Inilah gambaran grafik yang sama. Dari gambar di bawah, anda akan mendapat idea tentang bagaimana kursus CQF dirancang.

sumber: CQF

Sudah jelas bahawa CQF dirancang bukan hanya dengan menekankan pada apa yang perlu disertakan dalam program, tetapi juga oleh apa yang perlu disertakan sebelum dan sesudah program.

Tidak semua orang yang ingin melakukan CQF akan mengetahui materi pelajaran kursus ini. Oleh itu, sebelum mengikuti kursus ini, anda boleh mengambil tiga mata pelajaran sebagai sekolah rendah.

Anda akan dapat mempelajari Matematik asas, Python dan Kewangan dan dapat menyegarkan pengetahuan anda. Bagi pelajar lanjutan yang tidak memerlukan CQF Primer boleh melangkau mereka kerana ini adalah pilihan.

Dalam program CQF, anda boleh mengikuti kursus sepenuhnya atau membaginya dalam dua tahap. Selepas program ini, anda akan berpeluang untuk belajar sepanjang hayat. Ini adalah bahagian paling unik dari program CQF. Walaupun ramai pelajar yang lulus mengadu tentang bayaran yang berlebihan, tetapi sangat sedikit program yang menawarkan peluang belajar sepanjang hayat tanpa perlu membayar kos tambahan. Dengan cara itu, anda akan sentiasa berhubung dengan subjek dan secara beransur-ansur dapat mengemas kini pangkalan pengetahuan anda dan menggunakan perkara yang sama dalam bidang profesional masing-masing.

Seperti di laman web CQF, terdapat sekitar dua inti ceramah CQF seminggu yang berlangsung dari jam 6.00pm - 8.30pm (GMT). Semua latihan disampaikan secara langsung melalui siaran web, juga dirakam dan disediakan di Portal CQF dalam masa 24 jam.

Yuran Program CQF

Masalah utama dengan pelajar mengenai program CQF adalah bayarannya . Menurut banyak pelajar yang lulus, yuran sepertinya satu-satunya kelemahan kursus. Sesuai dengan pendapat mereka, nampaknya harga lebih tinggi sesuai dengan nilai yang ditawarkan oleh CQF. Mari kita analisa pendapat pelajar yang lulus ini dan mari kita lihat sama ada ia terlalu mahal atau tidak.

Mari kita lihat dahulu yurannya.

Bayaran CQF merangkumi perkara berikut -

• Persiapan pra kursus
• Tuisyen
• Modul Kursus
• Pemeriksaan
• Pembelajaran sepanjang hayat
• Aplikasi CQF
• Akses Rangkaian Alumni CQF
• Bahan Bacaan Kursus

Bayaran CFQ adalah seperti berikut -

Bayaran CFQ yang dinyatakan di bawah ini dikenakan untuk program Januari 2018.

* Catatan: EMEA = Eropah, Timur Tengah & Afrika & APAC = Asia Pasifik

** Catatan: Bayaran biasiswa dikenakan untuk delegasi yang tinggal dan bekerja di India dan termasuk Biasiswa Residen India

(Sumber maklumat: //www.cqf.com/about-cqf/financing-cqf/fees )

Semua Pemegang Piagam CFA dapat akses ke potongan 10% untuk bayaran CQF hasil daripada hubungan kerja yang kuat antara Fitch Learning dan CFA Institute.

Dari maklumat di atas, jelas bahawa CQF telah memberikan banyak nilai dan dengan itu, yuran yang mereka kenakan tidak sesak seperti yang disebutkan oleh beberapa pelajar yang lulus. Tetapi pendapat itu subjektif dan bergantung sepenuhnya kepada pelajar dan sudut pandangan mereka. Oleh itu, lihat nilai dalam kursus dan kemudian tentukan apakah ini kursus yang tepat untuk anda.

Mata Pelajaran Ujian CFQ 

Untuk menyelesaikan program CQF, anda perlu mempelajari keseluruhan 6 mata pelajaran. Sebelum mengikuti program penuh, anda akan mendapat peluang untuk mendapatkan kursus utama yang merupakan pilihan.

Pada bahagian berikut, kita akan membincangkan bagaimana program dimodelkan.

Buat masa ini, mari kita perhatikan perincian enam subjek tersebut. Setiap subjek akan terdiri daripada ceramah dan perbincangan.

Subjek 1 - Blok Pembinaan Kewangan Kuantitatif

• Kelakuan Aset secara rawak
• Alat dan Hasil Matematik Penting
• Seri Taylor
• Teorem Had Tengah
• Persamaan Pembezaan Separa
• Fungsi Ketumpatan Peralihan
• Fokker-Planck dan Kolmogorov
• Kalkulus Stokastik dan Lemma Itô
• Memanipulasi Persamaan Pembezaan Stokastik
• Produk dan Strategi
• Martingales diskrit
• Martingales berterusan
• Model Binomial untuk Harga Aset

Subjek 2 - Risiko & Pulangan Kuantitatif

• Teori Portofolio Moden
• Model Penetapan Aset Modal
• Nisbah Sharpe dan Harga Risiko Pasaran
• Teori Harga Arbitrage
• Pengoptimuman Portfolio untuk Pemilihan Portofolio
• Model Black-Litterman
• Peraturan Risiko dan Basel III
• Kaedah Pengukuran Risiko Pasaran
• Kesan Peraturan Risiko terhadap Pelaburan dan Perdagangan
• Pengumpulan Volatiliti & Fakta Bergaya Lain
• Sifat Pulangan Aset Frekuensi Harian dan Tinggi
• Model Volatiliti: Kerangka ARCH

Subjek 3 - Ekuiti & Mata Wang

• Model Black-Scholes
• Lindung Nilai dan orang Yunani
• Strategi Perdagangan Opsyen
• Latihan Awal dan Pilihan Amerika
• Kaedah Perbezaan Terhingga
• Simulasi Monte Carlo
• Pilihan Eksotik
• Strategi Arbitraj Volatiliti
• Teori Martingale untuk Penetapan Harga
• Teorema Girsanov
• Orang Yunani yang maju
• Amalan Pasaran Derivatif
• Pemodelan Volatiliti Lanjutan di Pasaran Lengkap
• Model Volatiliti Tidak Berkemungkinan
• Penilaian Berasaskan Pasaran Pilihan Indeks Ekuiti Menggunakan Python

Subjek 4 - Pendapatan & Komoditi Tetap

• Produk dan Amalan Pasaran Berpendapatan Tetap
• Hasil, Tempoh, dan Ketumpatan
• Diskaun OIS
• Model Kadar Stokastik
• Model Stokastik Affine
• Kaedah Probabilistik untuk Kadar Faedah
• Perubahan Numéraire
• Heath, Jarrow, dan Morton
• Penentukuran
• Analisis data
• Model Pasar Libor
• Model SABR
• Kaedah Monte Carlo, Jambatan Brownian, Skema Kemajuan
• Kaedah Quasi-Monte Carlo, Sobol dan banyak lagi
• Mathematica untuk Kewangan Kuantitatif
• Derivatif Tenaga: Spekulasi dan Pengurusan Risiko

Subjek 5 - Produk & Risiko Kredit

• Model Struktur
• Model Bentuk Berkurang dan Kadar Bahaya
• Risiko Kredit dan Derivatif Kredit
• Penyesuaian Penilaian X (CVA, DVA, FVA, MVA)
• Harga CDS, Pendekatan Pasaran
• Harga CDO sintetik
• Risiko Bentuk Lalai, Struktur dan Berkurang
• Pelaksanaan Model Copula
• Kaedah Statistik untuk Menganggar Kebarangkalian Lalai
• Sensitiviti Korelasi dan Ketergantungan Negeri
• Gabungan bersama: Memodelkan Hubungan Jangka Panjang Kewangan

Subjek 6 - Pilihan Lanjutan

Anda memilih dua dari pilihan dalam talian berikut untuk pengkhususan di kawasan anda. Di samping itu, anda diminta untuk menyelesaikan projek praktikal yang berkaitan dengan satu pilihan.

• Perdagangan Algoritma
• Kaedah Pengiraan Lanjutan
• Pengurusan Risiko Lanjutan
• Pemodelan Volatiliti Lanjutan
• Pengurusan Portfolio Lanjutan
• Pemodelan Risiko Kredit Rakan Kongsi
• Kewangan Tingkah Laku untuk Kuantiti
• Analisis Data dengan Python
• Aplikasi Python

Semua butiran kursus di atas telah diambil dari laman web CFQ

Dari keterangan di atas, anda sudah jelas bahawa CQF adalah kursus yang cukup komprehensif dan anda perlu meluangkan banyak masa dan usaha untuk dapat memberi tanda.

Bagaimana anda harus bersedia untuk program CQF?

Sekiranya anda berfikir untuk mengejar CQF, maka tarikh mula seterusnya adalah 24 Januari 2017. Akan ada sesi lain pada bulan Jun, 2017.

Sekiranya anda ingin bersiap sedia untuk menghadapi peperiksaan CQF, berikut adalah panduan kecil untuk membantu anda menempuh jalan dengan baik -

• Langkah pertama: Sekiranya anda tidak banyak mengetahui bahan-bahan subjek program CQF, selalu dinasihatkan agar anda mengikuti kursus asas dengan baik. Inilah perkara yang akan anda pelajari dalam kursus primer -
• Matematik Matematik: Dalam kursus ini, anda akan mendapat latihan intensif selama 12 jam yang akan merangkumi semua pengetahuan tahap asas yang diperlukan untuk matematik mendalam. Dalam buku asas ini, anda akan belajar kalkulus, persamaan pembezaan, aljabar linear, kebarangkalian dan statistik.
• Pengenalan kepada Python Primer: Primer ini terdiri daripada latihan intensif selama 8 jam. Anda akan belajar banyak perkara dari buku asas ini. Sebagai contoh, anda akan mempelajari sintaks Python, aplikasi matematik Python & amalan pengaturcaraan yang baik secara terperinci.
• Finance Primer: Primer ini direka sedemikian rupa sehingga dapat digunakan untuk profesional yang bekerja dan juga pemula. Ini adalah kursus intensif 10 jam dan anda akan belajar satu tan dari buku asas ini. Oleh itu, jika anda seorang pemula, anda tidak boleh melewatkannya. Anda akan mengetahui perkara berikut -
  • Ekonomi Makro
  • Pasaran Modal dalam Asas
  • Pengenalan kepada Pasaran Wang
  • Nilai Wang Masa
  • Pengenalan Ekuiti
  • Pengenalan kepada Bon
  • Pengenalan Pertukaran
  • Pengenalan kepada FX
  • Pengenalan Derivatif
  • Pengenalan Komoditi

• Asas Visual untuk Aplikasi: Primer akan bermula dengan pengetahuan asas mengenai VBA dan kemudian menggunakan ciri-ciri VBA yang kompleks.

• Jangan ketinggalan buku asas: Ramai profesional berpengalaman melangkau buku asas. Sekiranya anda mempunyai alasan yang kuat untuk melakukannya, lakukanlah. Tetapi selalu baik jika anda dapat melihat buku asas ini kerana ini berfungsi sebagai penyegar dan dapat memberi anda alat persiapan cepat untuk memasuki kurikulum utama.

• Jadualkan waktu belajar anda sebelum ini: Menurut banyak pelajar, kursus ini terlalu komprehensif selama 6 bulan. Oleh itu, jika anda tidak menjadualkan waktu belajar anda lebih awal, sukar bagi anda untuk menyelesaikannya. Dan ingat bahawa anda perlu mendapat markah sekurang-kurangnya 60% untuk menyelesaikan peperiksaan. Jadi bersiaplah dengan sewajarnya.

• Jangan memandang ringan projek: Menurut banyak pelajar, projek di CQF biasanya lebih mudah. Tetapi pastikan anda tidak menganggapnya ringan kerana tanpa melakukan projek dengan betul, pembelajaran anda tidak akan lengkap dan anda tidak akan dapat menggunakan pengalaman projek tersebut dalam kehidupan sebenar.

Mengapa anda mesti menduduki peperiksaan CQF ini?

Terdapat banyak sebab yang harus anda gunakan untuk CQF. Tetapi perhatikan bahawa anda tidak harus membandingkan perspektif anda dengan yang lain, kerana perspektif dan tujuan kerjaya setiap orang berbeza dari segi skop, objektif dan panjangnya.

Inilah sebab utama yang harus anda lalui untuk mengikuti kursus ini -

• Fleksibiliti: CQF adalah salah satu kursus yang dirancang untuk menawarkan fleksibiliti kepada pelajarnya. Sekiranya anda bekerja, anda akan dapat mengikuti kursus ini dengan mudah. Tempohnya hanya 6 bulan dan anda boleh membahagikan kepada dua tahap untuk mendapatkan lebih banyak kemudahan. Sekiranya anda bekerja profesional dan ingin maju dalam kurva, CQF akan menjadi pertaruhan yang tepat untuk anda.
• Memperluas asas kemahiran anda: Sudah tentu, anda perlu mempunyai latar belakang dalam matematik atau ekonomi untuk dapat menghayati nilai kursus. Tetapi jika anda ingin memperluas pemahaman anda tentang pasaran dan maju sebagai penasihat pelaburan atau peranan lain yang berkaitan, maka CQF akan menambah nilai yang luar biasa pada kumpulan kemahiran anda yang ada.
• Proses permohonan sangat mudah: Orang yang berminat dalam program harus dinilai sama ada mereka layak mengikuti program ini atau tidak. Tetapi itu tidak bermaksud orang perlu melalui gunung untuk mencari gua. Oleh itu, masuk akal bahawa proses kemasukan di CQF sangat lurus ke hadapan. Anda perlu melakukan apa-apa yang luar biasa untuk mendapatkan kemasukan. Anda perlu menghantar resume terbaru anda, ujian matematik akan dijalankan dan jika semuanya berjalan lancar, anda akan segera mendaftar untuk mengikuti program ini.
• Kebolehcapaian tenaga pengajar dan kakitangan: Banyak program yang menawarkan kursus berkualiti; namun aksesibiliti fakulti dan kakitangan menjadi hambatan dalam menarik lebih banyak orang untuk program ini. Dalam kursus CQF, anda boleh mengakses fakulti dan kakitangan dengan mudah dan mereka sangat menepati masa dan membantu menyelesaikan masalah anda dengan segera.
• Kepentingan dalam kajian kendiri: Program CQF terutamanya berdasarkan kajian kendiri. Sekiranya anda ingin hasil anda bertambah baik atau mempelajari sesuatu yang penting, tumpuan utama anda adalah belajar sendiri. Dalam kursus ini, ditawarkan kursus asas matematik yang merupakan kursus penyegaran dan jika anda tidak belajar sendiri, sukar bagi anda untuk terus maju.
• Sifat pragmatik: Kursus ini sangat praktikal. Bagi pelajar matematik, memahami pasaran modal mungkin sukar; tetapi tanpa memahami kedua-dua subjek dengan baik, mustahil untuk mencari titik manis dan menerapkannya sama dalam bidang profesionalnya. Oleh itu, kursus ini sangat praktikal dan mengambil kira keperluan pelajar lebih daripada yang lain.

Kebaikan dan keburukan program CQF

Dalam bahagian ini, mari kita selidiki mana yang kuat dan mana yang lemah dari kursus ini.

Kelebihan Peperiksaan CQF:

• Kursus ini sangat menyeluruh. Dan setelah berjaya mengikuti kursus ini, pengetahuan dan kemahiran anda akan membantu anda mendahului orang ramai.
• CQF sangat fleksibel dan kerana kursus pembelajaran jarak jauh, anda dapat melakukannya semasa bekerja di organisasi.
• Tempoh masa kursus cukup baik. CQF akan mengambil masa hanya 6 bulan untuk disiapkan. Selain itu, anda boleh membahagikan kursus dalam dua tahap.
• Kepraktisan kursus ini sangat ketara dan juga menyediakan kursus primer (pilihan) dan kursus sepanjang hayat bersama dengan kurikulum utama.

Kekurangan Peperiksaan CQF:

• Bayaran kursus dikritik hebat. Menurut para pelajar yang telah mengikuti kursus atau telah lulus disebutkan bahawa bayarannya terlalu banyak berbanding dengan nilai yang diberikannya.
• Selalunya tekanan kurikulum terlalu banyak selama 6 bulan. Ramai pelajar merasakan bahawa jika tempohnya adalah 1 tahun, maka mereka memerlukan lebih banyak masa untuk belajar.
• Kursus ini tidak banyak menekankan mengenai Statistik. Ramai pelajar merasakan bahawa Statistik harus menjadi sebahagian daripada kurikulum. 

Adakah pensijilan CQF sesuai untuk anda menjadi pekerja?

Untuk menyebut mengenai kebolehkerjaan, bergantung sepenuhnya kepada individu. Sekiranya anda ingin membuat tanda anda secara profesional, maka anda akan mengambil langkah yang tepat untuk mencapai tujuan akhir anda. Tetapi kursus ini tidak akan memberi anda perkhidmatan kerjaya untuk memajukan aspirasi kerjaya anda.

Ramai pelajar menyatakan bahawa jika anda ingin maju dalam bidang profesional, maka anda harus mengikuti kursus MFE (Sarjana Kejuruteraan Kewangan) dan bukannya CQF. Namun, jika anda baru dalam bidang ini, disarankan agar anda melakukan CQF terlebih dahulu dan kemudian jika anda mahu, anda boleh memilih MFE. CQF boleh bertindak sebagai kursus pemula yang sesuai untuk calon MFE.

Oleh itu, persoalannya adakah anda harus mengikuti kursus ini. Jawapannya adalah ya dan tidak. Setiap individu berbeza dan setiap orang mempunyai cara mereka sendiri untuk menentukan kursus ini. Tetapi jika anda bercakap mengenai kelebihan kursus, ia cukup bagus dan bernilai untuk wang. Lebih 3500 pelajar yang lulus dari CQF di Fitch Learning tidak boleh salah.