Penerangan Pekerjaan Perbankan Peribadi

Pekerjaan Personal Banker - Peranan & Tanggungjawab

Perihal Pekerjaan Personal Banker merangkumi menolong pelanggan dalam pelbagai bidang seperti pembukaan akaun simpanan dan pemeriksaan, menyelesaikan pelbagai masalah pelanggan, menyampaikan pelbagai produk dan perkhidmatan yang tersedia untuk pelanggan yang ada dan yang berpotensi, melabur dalam sijil deposit , dan lain-lain.

Jurubank peribadi adalah profesional yang menjaga akaun peribadi pelanggan mereka, kebanyakannya di bahagian perbankan runcit dan di institusi kewangan besar. Mereka mahir mengetahui pasaran dengan baik untuk menyokong pelanggan mereka dan memiliki kemahiran membuat keputusan dan analitik yang baik.

Apa yang Dilakukan oleh Jurubank Peribadi?

Penerangan pekerjaan utama pekerjaan perbankan peribadi diberikan di bawah:

  • Menyokong pelanggan dalam pembukaan akaun;
  • Menguruskan pertanyaan pelanggan setiap hari yang berkaitan dengan akaun peribadi masing-masing;
  • Memahami keperluan pelanggan berkenaan dengan produk baru atau sedia ada yang ditawarkan oleh institusi perbankan atau kewangan;
  • Memperkenalkan dan memasarkan produk baru ke pangkalan pelanggan termasuk penjelasan faedah;
  • Keseluruhan pengurusan akaun peribadi pelanggan;
  • Berusaha membuat pangkalan data pelanggan baru dengan menerapkan teknik pemasaran.

Beberapa keterangan pekerjaan sekunder pegawai bank peribadi disertakan:

  • Memberi nasihat kepada pelanggan mengenai pemilihan alternatif terbaik untuk pelaburan;
  • Memberi rundingan mengenai keperluan masa depan kepada pelanggan;
  • Menjaga akaun pelanggan dan membimbing mereka secara proaktif untuk mengelakkan sebarang bayaran atau caj yang disebabkan oleh sebarang lalai atau seumpamanya.

Sebenarnya, pekerjaan perbankan peribadi boleh menjadi subyektif sepenuhnya bergantung pada hubungan antara pelanggan dan perbankan peribadi mereka - perbankan peribadi dapat bertindak sebagai pendamping kepada kehendak pelanggan, menunjukkan kepadanya yang terbaik dan terburuk.

Pekerjaan Personal Banker - Kelayakan Pendidikan Diperlukan

Jurubank peribadi mesti cemerlang dalam analisis akaun dan kewangan. Oleh itu, Sarjana Muda dalam Kewangan (atau sarjana muda dalam topik yang berkaitan dengan kewangan) bermanfaat. Walaupun begitu, ijazah lain boleh diterima, tetapi selepas tamat pengajian memerlukan pengajian berkaitan Kewangan.

Jurubank peribadi yang berhasrat harus memiliki kelayakan banker peribadi dalam mata pelajaran di bawah (lebih suka memiliki ijazah asas):

  • Akaun
  • Analisis kewangan
  • Matematik
  • Statistik
  • Ekonomi
  • Kajian Kuantitatif
  • Pengurusan Risiko

Kemahiran untuk Pekerjaan Perbankan Peribadi

sumber: recruiting.ultipro.com

Kemahiran asas jurubank peribadi diperlukan di bawah:

  • Kemahiran perakaunan dan teknik analisis yang baik
  • Baik dalam pengiraan
  • Teknik penjualan dan perkhidmatan pelanggan
  • Kemahiran komunikasi dan persembahan yang baik haruslah komunikasi positif yang kuat dan tidak berkesan dengan kemahiran meyakinkan
  • Keupayaan kuat untuk mencapai sasaran dan memenuhi tarikh akhir
  • Kemahiran kepimpinan yang baik
  • Pengetahuan asas mengenai perakaunan atau perisian yang berkaitan selalu menjadi kelebihan
  • Memahami bagaimana pasaran berfungsi dan seharusnya dapat membimbing pelanggan dengan berkesan
  • Memahami produk yang terdapat di pasaran dan ditawarkan oleh diri sendiri

Prospek Kerjaya

Seorang perbankan peribadi boleh membuka jalannya dalam perbankan runcit, perbankan pelaburan, atau institusi kewangan seperti pengurusan kekayaan dan firma pengurusan dana. Industri ini adalah pasar yang luas (atau saya harus menyebutkan bahawa mereka adalah salah satu pasar terbesar di bidang kewangan yang ada di sebelah pasar yang ditawarkan oleh pemerintah) dan memiliki banyak potensi untuk berkembang. Ia juga menawarkan pertumbuhan individu dari segi kemahiran banker peribadi, pengetahuan, kewangan peribadi, dan pengembangan keperibadian.

  • Seseorang boleh memulakan kerjaya perbankan peribadi mereka; terus meneroka produk baru, dan keberkesanannya, yang ditawarkan oleh institusi mereka dan di pasaran; menjalin hubungan baik dengan pelanggan mereka; memahami model perbankan, urus niaga akhir ke akhir; dan kemudian membuat keputusan (jika mereka mencapai tahap ketepuan tertentu) untuk meneruskan perkara yang sama atau meneruskannya.
  • Selanjutnya, mereka dapat meneroka peranan dalam pengurusan dana atau institusi pengurusan kekayaan - mereka dapat memanfaatkan pengetahuan dan kemahiran yang mereka peroleh untuk menguruskan dana dan portfolio yang dimiliki oleh HNI (Individu Bernilai Tinggi Tinggi) yang membentuk asas pelanggan untuk institusi tersebut; mereka boleh memberi nasihat kepada pelanggan seperti bagaimana pelaburan mereka boleh menjadi yang terbaik untuk mereka di masa hadapan.
  • Karier perbankan peribadi yang lain adalah memilih untuk menjadi perunding kewangan atau penasihat kewangan. Ini adalah perunding swasta yang menyediakan produk dan perkhidmatan kewangan kepada individu dan syarikat. Di bahagian dunia tertentu, mereka seharusnya memiliki lesen atau ijazah sebelum mereka dapat mula berlatih. Bergantung pada lesen mereka, mereka dibenarkan memasarkan produk mereka. Ini diperlukan kerana setiap produk mempunyai tahap kerumitan tertentu - sebilangannya mungkin sangat rumit sehingga seorang lelaki biasa boleh membuat kesalahan jika dia meletakkan tangannya pada perkara yang sama tetapi tidak mempunyai idea bagaimana ia berfungsi, dan ini akan mempengaruhi ekonomi secara keseluruhan. Sebilangan produk juga mahal, berdasarkan kerumitannya. Walau bagaimanapun, seseorang boleh bermula dengan sesuatu yang asas, dan perlahan-lahan memperoleh tahap yang lebih tinggi dengan berlalunya masa.

Pemikiran Akhir

Sekiranya anda mempunyai niat untuk kemahiran perbankan peribadi ini disebutkan, dan anda mempunyai ijazah yang sesuai, maka anda harus memikirkan peranan ini, dan siapa yang tahu bahawa anda mempunyai pekerjaan perbankan peribadi yang sesuai untuk anda. Sebelum memulakan dengan apa-apa, anda perlu memikirkan beberapa perkara -

  1. Fahami peranan dengan baik, termasuk tuntutannya - anda seharusnya tidak menyedari bahawa anda berada di jalan yang salah.
  2. Ketahui keutamaan anda dalam kerjaya perbankan peribadi - adakah anda fikir anda perlu melakukannya pada masa ini, atau anda boleh mengetahui pendekatan alternatif untuk beberapa waktu, dan kemudian meneruskannya selepas masa tertentu? Rancang dengan sewajarnya!
  3. Cuba tentukan cita-cita anda dan seperti apa yang anda mahukan ketika anda melihat masa depan - jika ini adalah peranan impian anda, maka teruskan apa yang diperlukan, jika tidak, fikirkanlah lagi!
  4. Fahami apa yang dapat membuat anda mencapai tujuan di mana anda menuju - pilih pendekatan terbaik untuk anda dan pada masa yang tepat, apa yang sesuai untuk anda dan apa yang terbaik untuk membawa anda ke posisi yang betul. Kenali diri sendiri!
  5. Segala yang dikatakan dan dilakukan, tetapi pilihlah pekerjaan perbankan peribadi dengan gaji terbaik - bagaimanapun, kewangan adalah perkara yang perlu dijaga. Pekerjaan perbankan peribadi dengan gaji terbaik dalam penjagaan anda adalah perkara yang harus anda kerjakan.