CFP vs CWM

Memilih kerjaya yang betul tidak pernah semudah itu dan saya yakin akan menjadi lebih sukar sekiranya anda tidak tahu mengenai kursus profesional yang anda tidak ada maklumatnya. Mari kita mulakan perbahasan bersama CFP (Perancang Kewangan Bertauliah) vs CWM (Pengurus Kekayaan Berkanun)

Kami akan membincangkan perkara berikut dalam artikel ini -

Infografik CFP vs CWM

Masa membaca: 90 saat

Mari fahami perbezaan antara dua aliran ini dengan bantuan CFP vs CWM Infographics ini.

Ringkasan CFP vs CWM

Bahagian	CFP	CWM
Pensijilan Dianjurkan Oleh	CFP diatur oleh Certified Financial Planner Board of Standards atau CFP board	CWM dianjurkan oleh American Academy of Financial Management atau AAFM
Bilangan Tahap	CFP adalah peperiksaan tunggal yang tersebar selama 2 hari lebih kurang 10 jam.	CWM mesti dibersihkan dalam dua tahap
Kaedah pemeriksaan	CFP adalah pemeriksaan dalam talian yang berlangsung selama 2 hari selama 10 jam	CWM sekali lagi peperiksaan dalam talian
Tetingkap Peperiksaan	Diadakan tiga kali dalam setahun pada 14-21 Mac 2017 11-18 Julai 2017 dan 7-14 November 2017	Kedua-dua peperiksaan CWM dijadualkan seperti di Pearson Vue.
Mata pelajaran	• Prinsip Umum Perancangan Kewangan dan Kewangan • Perancangan Insurans • Perancangan Manfaat Pekerja • Perancangan Pelaburan dan Sekuriti • Perancangan Cukai Pendapatan Negeri dan Persekutuan • Cukai Estet, Cukai Hadiah, dan Perancangan Cukai Pindahan • Perancangan Perlindungan Aset • Perancangan Persaraan • Perancangan Harta Tanah • Perancangan dan perundingan kewangan	CWM merangkumi modal dan pasaran kewangan, berdasarkan prinsip organisasi perkhidmatan kewangan, pengurusan pelaburan dan portfolio dan pengetahuan pasaran kewangan lain.
Peratusan lulus	Pada tahun 2016, kadar lulus keseluruhan adalah 70 peratus	50% markah dalam semua mata pelajaran tanpa penanda negatif
Bayaran	Kos peperiksaan CFP sebenar ialah $ 695. Walau bagaimanapun, anda boleh memohon sehingga enam minggu sebelum tarikh tersebut. Sekiranya anda melakukannya, kos anda ialah $ 595. Sekiranya anda membuat permohonan selama dua minggu terakhir sebelum tarikh tersebut, maka kos peperiksaan CFP anda akan meningkat kepada $ 795.	Bayaran pendaftaran adalah $ 400 yang merangkumi akses ke bahan kajian.
Peluang pekerjaan / tajuk pekerjaan	Perancang kewangan sah CFP, perancang harta tanah, perancang pelaburan, perancang insurans, perunding cukai, dll	Portfolio CWM dan pengurus aset, pengurus kekayaan, broker dan penganalisis pasaran, ketua akaun kewangan, pengawal kewangan, jurubank swasta, dll.

Apa itu Perancang Kewangan Bertauliah (CFP)?

Kursus ini memberi anda tanda atau perakuan profesional perancang kewangan. Kursus ini diberikan oleh Lembaga Piawaian Perancang Bertauliah atau lembaga CFP yang bertapak di AS. Kursus ini boleh didapati di 25 organisasi lain yang berafiliasi dengan lembaga ini. Organisasi yang berpusat di luar Amerika Syarikat ditandai sebagai pemilik CFP antarabangsa.

Untuk diberi kuasa untuk menggunakan sebutan ini, calon perlu membayar yuran pensijilan berterusan serta memenuhi kriteria pendidikan kursus, muncul untuk peperiksaan, mengalami perancangan kewangan dan tentu saja mengikuti standard etika dengan mengikuti adalah kod etika. Amerika Syarikat dan Inggeris mempunyai spesifikasi yang berbeza untuk memperoleh sijil ini.

Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?

Pensijilan CWM diberikan oleh AAFM yang merupakan American Academy of Financial Management yang berpusat di Amerika Syarikat. Majlis yang diperakui ini juga memberikan sijil lain. Fokus utama kursus ini adalah menumpukan pada teori modal dan pasaran kewangan, pada prinsip organisasi perkhidmatan kewangan, pengurusan pelaburan dan portfolio dan pengetahuan pasaran kewangan lain selain profesion.

Penyiapan CWM adalah jaminan bahawa anda pasti dapat melakukan pekerjaan pengurusan kewangan berikut dengan tepat.

Mengukur nilai semua syarikat tersenarai
Lakukan analisis harta tanah kewangan
Fahami jangka masa pengurusan portfolio
Seimbangkan pulangan dan risiko dengan tepat
Lihat dan kenal pasti peluang pasaran
Mengendalikan dan menguruskan produk pasaran
Mengendalikan peruntukan aset
Urus pelanggan dan keperluan mereka

Keperluan peperiksaan CFP dan CWM

CFP

Untuk membersihkan CFP, calon perlu memenuhi syarat peperiksaan berikut

Calon perlu menyelesaikan peperiksaan yang tersebar dalam 2 hari selama kira-kira 10 jam di mana dia harus menyelesaikan sejumlah soalan dengan banyak pilihan. Peperiksaan ini pasti tidak boleh dipandang ringan.
Peperiksaan diadakan di lokasi yang berbeza tiga kali dalam setahun iaitu bulan Mac, Julai, dan November.
Yuran peperiksaan perlu dibayar untuk muncul dalam peperiksaan ini. Penting juga untuk mengetahui bahawa jika anda tidak dapat belajar sendiri atau jika anda mempunyai masalah dalam memahami mata pelajaran anda, anda mesti mendapatkan bantuan.

CWM

Untuk menyelesaikan peperiksaan CWM, anda memerlukan memenuhi jangkaan kursus berikut

Anda perlu membersihkan peperiksaan tahap I dan tahap II. Pendaftaran peperiksaan ini dilakukan di laman web AAFM.
Bayaran tertentu dikenakan untuk mendaftar peperiksaan ini.
Untuk memenuhi syarat dalam peperiksaan ini, anda perlu mempunyai pengalaman sah selama 3 tahun dalam bidang yang sama.
Kriteria kelayakan juga merangkumi ijazah lulus dalam bidang ekonomi, percukaian, dan pengurusan kekayaan.

Mengapa mengejar CFP?

Sekiranya anda mahir dalam pengurusan pelanggan, terutama dalam perancangan kewangan untuk pelanggan anda dengan menguruskan wang mereka, pelaburan mereka, dan lain-lain, anda mesti mengejar CFP untuk menambah nilai bakat dan pengetahuan anda. Anda boleh mengusahakan pelanggan individu di kalangan organisasi dan menangani tujuan jangka panjang dan jangka pendek mereka. Dengan bantuan pengetahuan CFP anda, anda dapat membimbing pelanggan anda mengenai perancangan harta tanah. Sekatan undang-undang, undang-undang kewangan, perancangan pelaburan, perancangan cukai, dan faedah insurans, dll.

CFP memberi anda kemampuan untuk memahami perniagaan pelanggan untuk menawarkan penyelesaian kewangan yang lengkap kepada pelanggan. Tanggungjawab moral CFP bersiap sedia untuk menemu ramah pelanggan mengenai kewangan, pendapatan dan pengeluaran wangnya, menyiapkan rancangan kewangan dengan sewajarnya, melaksanakan rancangan tersebut dan memantau hasil rancangan tersebut.

Anda boleh bekerja sebagai pekerja sendiri, atau bekerja dalam organisasi sebagai penasihat kewangan, organisasi ini boleh menjadi syarikat insurans, bank, syarikat dana bersama atau AMC.

Mengapa mengejar CWM?

Sekiranya anda bekerja sebagai pengurus portfolio dan aset, atau pengurus kekayaan, atau pengurus akaun korporat, broker, dan penganalisis pasaran, dan lain-lain, tahap CWM ini pasti akan meningkatkan karier anda dengan menambahkan nilai pada resume anda.

Setelah menyelesaikan CWM, anda dapat memastikan anda pasti dapat menilai nilai semua syarikat tersenarai, berprestasi sebagai penganalisis harta tanah, memahami jangka masa pengurusan portfolio, mengimbangkan risiko dan pulangan aset, mengenal pasti peluang pasaran, memahami produk pasaran, menangani peruntukan aset dan tentu saja menguruskan pelanggan.

Anda boleh terus bekerja di syarikat yang sama atau menukar pekerjaan. Setelah menyelesaikan CWM, anda juga boleh memulakan perniagaan anda sendiri. CWM memberikan potensi sepenuhnya untuk kemahiran dan pengetahuan anda.

Artikel berkaitan pilihan kerjaya umum lain -

CFP dan MBA - Mana Yang Lebih Baik?
CFP dan CMA - Perbezaan
CIMA atau CFP - Bandingkan
Claritas vs CFP

Apa selepas ini?

Sekiranya anda mengetahui sesuatu yang baru atau menikmati siaran, sila tinggalkan komen di bawah. Beritahu saya pendapat anda. Terima kasih dan jaga. Selamat Belajar!