Bagaimana Menjadi Penganalisis Kewangan Kuantitatif

Di mana kuantiti dan kewangan bertepatan, titik itu melahirkan profesion yang menguntungkan. Dan itu adalah Penganalisis Kewangan Kuantitatif. Ini adalah salah satu profesion yang paling dicari dalam senario sekarang kerana hanya profesional berkaliber tinggi yang boleh menggaru permukaan.

Ketika ditanya seorang penganalisis kewangan kuantitatif, apa satu-satunya perkara yang membezakan karier ini daripada yang lain, dia menyebut bahawa itu adalah "kemampuan untuk baik-baik saja dengan tidak mengetahui" dan " mempersiapkan diri untuk mengetahui sebanyak yang dia dapat". Oleh itu, anda dapat memahami bahawa profesion ini memerlukan seseorang yang logik dengan terasnya dan juga tidak banyak mengambil berat untuk mengetahui lebih lanjut.

Dalam kerjaya ini, tugas anda adalah melihat melalui pangkalan data yang luas dan menemui corak sehingga anda dapat mengurangkan risiko dan meningkatkan keuntungan. Tetapi sebelum anda memutuskan untuk mengikuti kerjaya ini, anda perlu mengetahui sama ada kerjaya ini sesuai untuk anda atau tidak. Pada tahap asas, untuk dapat berkembang maju dalam karier ini, anda perlu mengagumkan dalam empat mata pelajaran tertentu - matematik, sains data atau perisian, kewangan, dan pengembangan aplikasi.

Dalam artikel ini, kami akan membincangkan bagaimana anda boleh menjadi penganalisis kewangan kuantitatif. Kami akan bermula dengan pendidikan dan semasa kami berjalan, kami akan membincangkan tanggungjawab pekerjaan, kemahiran yang diperlukan, pampasan dan akhirnya kami akan menawarkan anda panduan untuk mengambil langkah pertama untuk menjadi penganalisis kewangan kuantitatif.

Mari kita mulakan.

    Kursus yang Disyorkan

    • Kursus Pemodelan Penganalisis Kewangan
    • Kursus Dalam Talian Risiko Kredit
    • Latihan Dalam Talian Kewangan Projek

    Keperluan Pendidikan Penganalisis Kuantitatif


    Seperti yang telah disebutkan sebelum anda perlu menganalisis dan melihat data yang luas untuk memahami corak, anda memerlukan alat untuk membuat kesimpulan.

    sumber: bankofamerica.com

    Oleh itu, pendidikan yang tepat akan memberi anda alat untuk melaksanakan tugas-tugas tersebut. Inilah yang harus anda sasarkan -

    • Ijazah Sarjana Muda dalam bidang kewangan atau matematik / sains adalah suatu keharusan.
    • Ijazah Sarjana - Sekiranya anda ingin menjadi penganalisis kewangan kuantitatif, sukar untuk mendapatkan pekerjaan hanya dengan menamatkan pengajian. Anda juga perlu melakukan master. Untuk tuan, anda boleh melakukan pengkhususan dalam pelbagai bidang. Sebagai contoh, anda boleh mendapatkan ijazah sarjana dalam bidang kewangan kuantitatif atau anda boleh mengikuti kejuruteraan kewangan. Sekiranya anda tidak dapat memanfaatkan pengkhususan ini, anda boleh memilih bidang yang berkaitan dengan quant, iaitu ijazah sarjana dalam fizik / statistik / matematik.
    • Program Dual - Tujuan anda adalah untuk mencari program dua yang menawarkan kewangan kuantitatif dan matematik gunaan. Anda boleh mengambil jurusan dan bawah umur. Sekiranya anda tidak mendapat kedua-duanya dalam program yang sama, anda boleh mengambil jurusan kewangan kuantitatif dan minor dalam bidang ekonomi. Walaupun itu akan berjaya.
    • Pengaturcaraan Komputer - Pilihan lain yang perlu diambil adalah mengikuti program komputer dan mengikuti kursus dalam pelaburan. Ramai pelajar yang bertujuan untuk menjadi penganalisis kewangan kuantitatif melakukannya.
    • Ph.D. - Anda tidak boleh menghentikan diri anda hanya pada peringkat master. Kebanyakan majikan mengambil hanya pemohon yang mempunyai ijazah kedoktoran yang berkaitan. Oleh itu, pertimbangkan untuk melakukan Ph.D. semasa anda bekerja.
    • Pelbagai Internships - Terdapat pilihan lain. Mempelajari semua mata pelajaran ini memerlukan sedikit masa. Apa yang boleh anda lakukan ialah mengikuti beberapa magang untuk mempelajari asas-asas semua mata pelajaran pada tahap praktikal dan melanjutkan pelajaran anda. Sehingga apabila anda menyelesaikan pengajian, anda akan mempunyai pengalaman praktikal untuk ditunjukkan kepada majikan yang terkenal.

    Subjek yang Perlu Anda Ketahui sebagai Penganalisis Kuantitatif


    Terdapat banyak subjek yang perlu anda pelajari. Dan tidak ada akhir belajar dalam profesion ini. Tetapi inilah senarai mata pelajaran yang harus anda ketahui untuk dapat melaksanakan tugas anda sebagai penganalisis kewangan kuantitatif -

    • Statistik
    • Algebra Linear
    • Perakaunan
    • Laporan kewangan
    • Kalkulus
    • Ekonomi
    • Pengaturcaraan komputer
    • Pasaran kewangan
    • Pemodelan Kewangan
    • Pelaburan
    • Analisis kewangan

    Masih banyak lagi yang perlu ditambahkan. Tetapi ini adalah mata pelajaran utama yang anda perlukan untuk memahami.

    Sijil yang Disyorkan untuk Penganalisis Kuantitatif


    Hanya ada dua sijil yang akan membantu anda berkembang maju dalam karier ini. Dan itu CFA dari CFA Institute, USA, dan Certificate in Quantitative Finance (CQF).

    sumber: monster.com

    CFA

    • Profesion ini adalah gabungan pelbagai kemahiran dan pelaburan adalah salah satu bahagian yang paling penting. Tidak ada sijil yang dapat memberikan anda banyak pengetahuan dan kepakaran daripada peperiksaan CFA ini.
    • CFA memberi anda pengetahuan keseluruhan mengenai Kewangan Korporat, Perakaunan, Analisis Kewangan, Pendapatan Tetap, Derivatif, Pelaburan Alternatif, Pengurusan Pelaburan, Analisis Portofolio, dan banyak lagi.
    • Sijil CFA dianggap sebagai Standard Emas dalam Industri Kewangan.

    CQF

    • CQF adalah program Kejuruteraan Kewangan sambilan yang dapat diselesaikan sebagai program enam bulan tunggal atau dibahagikan kepada 2-3 bulan
    • Ia memberikan latihan mendalam mengenai derivatif, IT, Perdagangan Kuantitatif, pengesahan Pemodelan Pengurusan Risiko, Insurans, dan banyak lagi.
    • CQF akan memberi anda kelebihan berbanding yang lain kerana ia akan membantu anda mempelajari rahsia perdagangan dan memberi anda pengalaman bagaimana penganalisis kewangan kuantitatif perlu bekerja dalam persekitaran dunia nyata.

    Oleh itu, jika anda ingin melakukannya dengan baik, bersama dengan semua tahap pendidikan, pertimbangkan untuk melakukan kedua-dua sijil ini seawal mungkin dalam kerjaya anda.

    Tanggungjawab Pekerjaan Penganalisis Kuantitatif


    tanggungjawab pekerjaan mungkin berbeza mengikut majikan dan polisi syarikat. Tetapi ada perkara-perkara tertentu yang tidak akan banyak berubah. Jadi, inilah senarai tanggungjawab pekerjaan yang harus dilaksanakan oleh penganalisis kewangan kuantitatif -

    • Membuat keputusan pemodelan: Sebagai penganalisis kewangan kuantitatif, anda perlu membuat keputusan pemodelan. Untuk melakukan itu, anda perlu meneliti, menganalisis trend pasaran, melihat statistik, dan akhirnya membuat keputusan yang tepat.
    • Kembangkan model kuantitatif: Tugas anda adalah mengembangkan dan melaksanakan model kuantitatif yang kompleks, misalnya, model untuk perdagangan ekuiti. Anda juga perlu dapat mengembangkan alat dan perisian analisis.
    • Lakukan analisis statistik: Tugas anda sebagai penganalisis kuantitatif adalah melakukan analisis statistik harian / kerap seperti analisis risiko, harga pinjaman, pemodelan risiko lalai, dll.
    • Lakukan pengekodan: Anda juga perlu melakukan pengekodan. Ini bermakna anda perlu mempunyai pengetahuan yang baik dalam pengaturcaraan komputer. Sebagai contoh, anda perlu melakukan tugas pengekodan untuk pengecaman corak atau pembelajaran mesin.
    • Spesifikasi model: Anda juga perlu menjaga spesifikasi model dan menerapkan beberapa kaedah untuk pengumpulan data.
    • Pengujian: Tugas anda juga adalah untuk menguji model, produk, dan program analisis baru.
    • Bekerjasama: Anda juga perlu berkolaborasi dengan ahli matematik, jurutera komputer, dan ahli fizik untuk membuat strategi yang optimum. Kerjasama adalah nadi pekerjaan ini. Anda tidak boleh melakukannya secara bebas.
    • Rujuk: Anda juga perlu berunding dengan orang yang mempunyai kewangan tegar sehingga anda dapat membincangkan strategi perdagangan, dinamika pasaran, dan prestasi sistem perdagangan.
    • Hadir & tafsirkan: Tugas anda juga adalah untuk membentangkan dan mentafsirkan hasil data kepada klien dan pengurusan kanan agar mereka dapat dibantu dalam menyusun strategi lebih jauh.

    Ini adalah tanggungjawab pekerjaan utama penganalisis kewangan kuantitatif. Oleh itu, anda dapat memahami bagaimana perkara yang rumit dan melaksanakan tanggungjawab pekerjaan ini dengan baik, anda perlu mengetahui hampir semua tajuk yang dinyatakan di atas.

    Set Kemahiran Penganalisis Kuantitatif diperlukan


    Mari lihat set kemahiran yang diperlukan untuk penganalisis kuantitatif. Sudah tentu, ia adalah kerja yang sukar. Tetapi jika anda mempunyai kemahiran berikut, anda akan dapat menangani semua tanggungjawab pekerjaan dengan mudah.

    Seni menggunakan kaedah saintifik untuk membiayai:

    Ini tidak serupa dengan domain kewangan. Ini sukar. Kerana anda perlu mencari cara untuk menerapkan kaedah saintifik dan program perisian untuk kewangan tegar. Anda akan dapat melakukannya jika anda mempunyai pengetahuan yang luas dalam matematik lanjutan, fizik & kuantiti dan anda juga mempunyai pengalaman dalam menggunakan kaedah ini dalam banyak data. Tugas anda terutamanya adalah mencari corak dan menganalisis corak melalui kaedah saintifik ini. Dengan latihan dan pengetahuan, anda akan dapat menunjukkan prestasi yang baik.

    Kemahiran Kewangan
    • Pemodelan Kewangan
    • Teori Portofolio
    • Perakaunan
    • Analisis kewangan

    Penjanaan alpha & pengurusan risiko:

    Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, tujuan utama dari posisi ini adalah untuk memastikan risiko pelanggan dikurangkan dan penjanaan keuntungan meningkat. Jadi bagaimana seseorang boleh melakukannya? Dengan memahami pasaran pelaburan dengan lebih baik. Itulah sebabnya bagus jika anda mempunyai sijil CFA. Sekiranya anda mempunyai CFA, pelaburan pemahaman akan lebih mudah bagi anda, dan anda akan dapat melaksanakan penjanaan alpha dan pengurusan risiko dengan berkesan.

    Kemahiran Pengurusan Risiko
    • Pengetahuan mengenai produk risiko kredit
    • Derivatif ekuiti & kadar faedah
    • Pendapatan tetap
    • Teknik Monte Carlo

    Kemahiran teknikal (pengaturcaraan komputer):

    Terdapat banyak penganalisis kewangan kuantitatif yang mempunyai pengetahuan mendalam mengenai kemahiran teknikal / pengaturcaraan komputer. Terutama, mereka mempunyai pengetahuan mengenai Python dan C ++. Dengan memahami dan menggunakan kemahiran teknikal mereka dapat melaksanakan strategi perdagangan algoritma. Bahkan mereka menggunakan kemahiran ini dalam dana yang kompleks seperti dana lindung nilai. Oleh itu, wajib memperoleh kemahiran pengaturcaraan komputer untuk dapat berkembang maju sebagai penganalisis kewangan kuantitatif.

    Kemahiran teknikal
    • C ++ (ia digunakan untuk aplikasi perdagangan frekuensi tinggi)
    • Python
    • Perlombongan Data
    • Java, .NET
    • Makro VBA
    • Excel
    • MatLab, SAS
    • Pengaturcaraan berorientasikan objek
    • Pemodelan data besar

    Kemahiran Berkomunikasi yang berkesan:

    Anda perlu mempunyai komunikasi yang berkesan (kebanyakan lisan) untuk berurusan dengan pasukan dan banyak ahli pasukan yang berasal dari pelbagai domain dan membantu anda mencapai matlamat syarikat - kepuasan pelanggan. Untuk berkomunikasi dengan baik, anda perlu mengetahui cara mendengarkan orang yang tegar dalam domain mereka dan dapat membantu anda dalam kerja anda untuk memahami corak algoritma yang luas.

    Kemahiran insaniah

    • Kemahiran penyelidikan bebas
    • Kemahiran menyelesaikan masalah
    • Keupayaan untuk bekerja di bawah tekanan
    • Kekompakan

    Kemahiran Matematik dan Penyelidikan:

    Ini sangat penting, bahkan lebih dari sekadar pengetahuan mengenai perkara lain. Banyak syarikat yang memerlukan penganalisis kewangan kuantitatif lebih memilih untuk mengupah saintis penyelidikan daripada pakar kewangan semata-mata kerana saintis penyelidikan mempunyai lebih banyak pengetahuan dan kedalaman penyelidikan dan dapat membuat, mengubah dan mengubah algoritma bila diperlukan. Jadi bertumpu untuk mengembangkan kemahiran penyelidikan dalam kajian saintifik untuk dapat dipertimbangkan untuk profil ini.

    Kemahiran Matematik

    • Algebra linear dan persamaan pembezaan
    • Aljabar linear berangka (NLA)
    • Teori permainan
    • Kalkulus (pembezaan, integral & stokastik)
    • Kebarangkalian & Statistik

    Gaji / Pampasan Penganalisis Kuantitatif


    Terdapat banyak peluang untuk penganalisis kewangan kuantitatif. Tetapi pada dasarnya, jika anda QFA, anda akan disewa oleh dana lindung nilai dan bank pelaburan. Dalam beberapa kes, anda juga dapat mencari peluang dalam sekuriti, perdagangan komoditi, syarikat perakaunan, firma broker, bank perdagangan dan firma perunding kewangan.

    Tetapi persoalan besarnya ialah apakah julat pampasan? Inilah perjanjiannya. Menurut Skala Pay, gaji rata-rata Penganalisis Kewangan Kuantitatif New York adalah AS $ 101,947 setahun.

    sumber: payscale.com

    Di India, jumlahnya jauh lebih rendah. Harganya sekitar AS $ 10,000 hingga $ 25,000 setahun untuk lebih segar.

    Menurut Glassdoor, gaji rata-rata seorang Penganalisis Kewangan Kuantitatif adalah AS $ 106,575 setahun. Minimumnya ialah AS $ 63,000 setahun dan maksimum adalah AS $ 155,000 setahun.

    Langkah Pertama Anda sebagai Penganalisis Kuantitatif


    Anda akan terkejut apabila mengetahui bahawa persekolahan bukanlah perkara pertama yang harus anda lakukan untuk menjadi penganalisis kewangan kuantitatif yang baik.

    Langkah pertama adalah belajar berfikir sendiri. Ya, akan ada orang yang perlu anda bergantung untuk menyelesaikan pekerjaan, tetapi jika anda berfikir bahawa anda tidak bersetuju dengan pemikiran kumpulan, anda perlu melampaui konvensyen dan melepaskan diri. Dalam bidang ini, pemikiran individu sangat penting. Sekarang, mengapa anda mempercayainya? Kerana dikatakan oleh salah satu penganalisis kewangan kuantitatif teratas di dunia, Encik Micah Spruill, Pengasas Bersama Aurora Investment Advisors.

    Perkara kedua yang paling penting untuk dipertimbangkan menurut Mr. Spruill adalah mengambil pendekatan saintifik dalam menyelesaikan masalah yang anda hadapi. Tanpa pendekatan saintifik, anda tidak akan dapat melihat masalah dengan perspektif baru dan dengan itu, penyelesaian yang anda berikan tidak akan menonjol.

    Setelah anda yakin dengan dua perkara di atas, Mr. Spruill menyarankan agar anda memerlukan sedikit eustress (tekanan sihat) agar anda terus maju; jika tidak, anda mungkin menjadi sombong yang terlalu yakin.

    Oleh itu, ambil kira perkara ini dan dapatkan pendidikan dan pensijilan yang hebat. Masa depan penganalisis kewangan kuantitatif tidak mempunyai had.

    Catatan Berguna

    Original text


    • Contoh Penyelidikan Kuantitatif Teratas
    • Apakah Penyelidikan Kuantitatif?
    • Kerjaya Penganalisis Kuantitatif
    • Apa itu Pelaporan Kewangan?
    • Apakah Penerangan Pekerjaan Penganalisis Kewangan
    • Apa itu Prop Trading & Bagaimana ia berfungsi?
    • Strategi Ekuiti
    • <