Peperiksaan FRM | Panduan untuk Pensijilan Pengurusan Risiko Kewangan

Peperiksaan FRM (Pengurusan Risiko Kewangan) adalah sebahagian daripada ujian yang dilakukan oleh Global Association of Risk Professionals untuk mengeluarkan perakuan FRM kepada orang yang lulus dalam peperiksaan yang menyedari bahawa orang tersebut layak bekerja di persekitaran kewangan kerana dia mempunyai pengetahuan dan pengetahuan yang kuat pemahaman mengenai risiko kewangan, analisisnya dan pengurusannya.

Ujian FRM (Persijilan Pengurusan Risiko Kewangan)

 Mengapa Pengurusan Risiko Kewangan (atau FRM) adalah salah satu perakuan yang paling dicari untuk Profesional Risiko?

• Terdapat lebih daripada 150,000 pendaftar untuk peperiksaan FRM sejak 1997.
• 923 organisasi mempunyai lima atau lebih pendaftaran untuk Peperiksaan FRM pada tahun 2014.
• 38 organisasi mempunyai 100 atau lebih pendaftaran Sijil Pengurusan Risiko Kewangan pada tahun 2013.
• Pada tahun 2014, 11 organisasi mempunyai 250 atau lebih pendaftaran Pengurusan Risiko Kewangan.
• Pada tahun 2014, pelajar siswazah dari lebih daripada 350 institusi pendidikan mendaftar di FRM.
• 90% daripada mereka yang menduduki Peperiksaan FRM Mei 2014 akan mengesyorkan agar rakan mereka juga menduduki Peperiksaan FRM.
• Lebih daripada 30,000 FRM berlatih di seluruh dunia.

Seperti yang dapat anda perhatikan dari angka-angka yang mencemaskan ini, persijilan FRM adalah salah satu kaedah terbaik untuk meningkatkan Kerjaya Pengurusan Risiko (dan tentu saja, gaji :-)). Walau bagaimanapun, anda perlu melaburkan banyak masa dan wang anda dan juga mengorbankan banyak kehidupan sosial anda.

Juga, lihat tarikh dan proses pendaftaran FRM Penting 2020.

Artikel Pengurusan Risiko Kewangan yang komprehensif ini akan memberi anda kelebihan dan kelebihan Ujian Pensijilan, corak, petua kajian, sumber peperiksaan, dll.

Harap maklum bahawa seperti ujian persijilan FRM, terdapat pelbagai kelayakan lain yang boleh anda pilih, tertakluk kepada bidang kewangan yang ingin anda mahukan. Sangat penting anda memilih pilihan anda dengan teliti kerana masing-masing adalah eksklusif dan menyediakan pembayaran balik tertentu, jika tidak maka tidak akan dikira. Sekiranya anda keliru untuk memilih mana, anda mungkin melihat analisis perbandingan mengenai CFA vs FRM. Juga, untuk mendapatkan pemahaman yang lebih mendalam mengenai peperiksaan CFA, anda boleh melihat Panduan Permulaan untuk Pemeriksaan CFA.

Apa itu Ujian FRM (Pensijilan Pengurusan Risiko Kewangan)?

Gabungan Profesional Risiko Global (GARP®) hadir dengan Pengurus Risiko Kewangan (FRM®) bagi mereka yang berminat untuk mendapatkan sijil sebagai seseorang yang serius dalam menguruskan risiko. Pengurusan Risiko Kewangan benar-benar boleh menjadi sijil berharga yang dapat membantu anda dalam peningkatan kerjaya, menonjol dan dikenali di kalangan majikan dan memberi anda peluang untuk meningkatkan pengetahuan dan kepakaran anda dalam bidang pengurusan risiko kewangan.

• Peranan: Perunding Risiko Kewangan, Pengurusan Risiko, Pengurusan Kredit, Pengurusan Liabiliti Aset, Penilaian Risiko, Penilaian Risiko. FRM mungkin tidak berguna bagi mereka yang mencari Kerbankan Penyelidikan Perbankan Pelaburan atau Ekuiti
• Peperiksaan: Program pensijilan FRM terdiri daripada Ujian FRM Bahagian I dan Bahagian II yang merupakan peperiksaan pilihan berganda pensil dan kertas.
• Tarikh Peperiksaan FRM: Kedua-dua Ujian FRM Bahagian I dan Bahagian II dijalankan dua kali setahun pada bulan Mei dan November (biasanya Sabtu ketiga). Kedua-dua tahap boleh diambil pada hari yang sama sekaligus.
• Kesepakatan: Ujian FRM dua bahagian maju, pengetahuan kumulatif, dan konsep yang diuji pada Bahagian Ujian FRM I diperlukan untuk Bahagian II. Program pensijilan FRM dua bahagian diakhiri dengan pemeriksaan empat jam setiap satu. Kedua-dua FRM Bahagian I dan Bahagian II boleh diambil pada satu hari. Walaupun jika anda tidak membersihkan Sijil Pengurusan Risiko Kewangan Bahagian I dan bahagian II yang jelas, anda masih perlu menduduki kedua-dua peperiksaan tersebut pada waktu berikutnya.
• Kelayakan: Sesiapa sahaja boleh mendaftar untuk mengikuti peperiksaan FRM.

Kriteria penyelesaian Program Persijilan FRM

• Lulus Ujian FRM Bahagian I dan Bahagian II dalam masa 4 tahun
• Calon mesti mengambil Ujian FRM Bahagian I sebelum mengambil Bahagian II
• Menunjukkan pengalaman kerja yang relevan selama 2 tahun. Pengalaman kerja ini tidak boleh lebih dari 10 tahun sebelum lulus Ujian FRM Bahagian II. Juga, pengalaman yang diperoleh untuk sekolah tidak akan dipertimbangkan, termasuk latihan magang, pekerjaan sambilan, atau pengajaran pelajar. Seorang calon mempunyai 5 tahun untuk mengemukakan pengalaman kerja mereka. Selepas 5 tahun, calon perlu mendaftar semula dalam program pensijilan FRM dan membayar semula yuran yang diperlukan.
• FRM yang diperakui sangat digalakkan untuk memperoleh 40 jam Pembangunan Profesional Berterusan (CPD) setiap dua tahun untuk mengekalkan amalan terbaik terkini dalam pengurusan risiko.

Waktu belajar yang disyorkan: GARP mengesyorkan agar calon FRM mendedikasikan sekitar 200 jam belajar untuk membuat persiapan bagi setiap bahagian peperiksaan FRM.

Apa yang anda perolehi? Anda menjadi Pengurus Risiko Kewangan yang diperakui (FRM®)

Mengapa Mengikuti Peperiksaan FRM?

Persijilan FRM harus dipilih dan dikejar kerana diperlukan dalam industri ekonomi dan kewangan semasa. Tetapi pada masa yang sama, anda perlu mempertimbangkan prospek kerjaya anda yang mungkin berbeza mengikut minat dan pengalaman profesional anda jika ada.

• Persijilan FRM tidak menjamin pekerjaan atau kenaikan gaji tetapi ya itu pasti memberi kelebihan kepada rakan sejawat anda, memberikan kelebihan yang munasabah berbanding rakan sekerja anda di tempat kerja anda.
• Dengan ini, anda mendapat peluang untuk membuktikan nilai anda yang seterusnya dapat membantu anda dalam kenaikan gaji dan bukan hanya pensijilan.
• Selain itu, pengetahuan dan kemahiran yang anda pelajari dalam pengurusan risiko kewangan, peluang untuk rangkaian dan akses dengan profesional risiko kewangan dapat memberi anda pendedahan kepada industri.
• Pensijilan ini akan memberi anda peluang untuk menunjukkan kemahiran yang bernilai tinggi dalam serpihan khusus domain kewangan.

Lihat 5 syarikat teratas dan 5 bank global teratas yang menggunakan FRM terbanyak.

Format Peperiksaan FRM

 Sorotan utama format peperiksaan FRM

Peperiksaan Persijilan FRM - Bahagian 1

• Bahagian ujian FRM ini memberi tumpuan terutamanya pada alat dan teori kritikal yang diperlukan untuk mengukur risiko kewangan.
• Bidang kajian yang luas meliputi landasan manajemen risiko, analisis kuantitatif, pasar dan produk kewangan, penilaian dan model risiko.
• Peperiksaan adalah dalam format soalan pilihan ganda yang memudahkan tetapi dengan mengambil kira aspek waktu, rata-rata pengambil peperiksaan sekitar 2.4 minit setiap soalan.
• Soalan bertujuan mengaitkan teori dengan praktikal, dunia nyata, masalah untuk memahami pengurusan risiko.
• Tiada penalti untuk jawapan yang salah :-)

Ujian Persijilan FRM - Bahagian II

• Bahagian ujian persijilan FRM ini adalah kedudukan tertinggi daripada ujian Bahagian I dan memberi tumpuan kepada pengurusan risiko pasaran, pengurusan risiko kredit, pengurusan risiko operasi dan bersepadu, pengurusan risiko pelaburan dan isu-isu semasa di pasaran kewangan.
• Peperiksaan ini sekali lagi adalah format soalan Pelbagai pilihan dan rata-rata 3 minit bagi setiap soalan.
• Soalan bersifat praktikal, di mana calon diharapkan berkelakuan sebagai pengurus risiko dan berurusan dengan pengurusan risiko.
• Tiada penanda negatif untuk jawapan yang salah :-)

Berat / Pecahan Peperiksaan FRM

Peperiksaan Persijilan FRM - Bahagian I 

• Setiap aspek pengurusan risiko kewangan akan berbeza dalam peperiksaan (Pecahan disediakan di bawah) Untuk menyelesaikan peperiksaan Bahagian I, anda diminta untuk menunjukkan pengetahuan yang luas tentang semua bidang yang ditetapkan oleh kurikulum FRM.
• Anda perlu berlatih dengan baik untuk bahagian kuantitatif terutama jika anda dari latar belakang perdagangan dan belum pernah menangani masalah kuantitatif sebelumnya.
• Satu berita hebat untuk anda. TIADA POTONGAN SECTIONAL! Ya, anda boleh menyelesaikan peperiksaan walaupun anda mendapat kuartil ke-4 di salah satu bahagian. Walaupun sangat disarankan untuk tidak mengacaukan bahagian berat badan yang anda lihat di bawah.

Ujian Persijilan FRM - Bahagian II 

• Kurikulum peperiksaan Bahagian II pensijilan FRM telah dibahagikan kepada lima bidang utama (digariskan di bawah dengan berat badan masing-masing)
• Berat dan fokus maksimum peperiksaan adalah untuk sub-bidang pengurusan risiko seperti Pengurusan Risiko Pasaran, Pengurusan Risiko Kredit Operasi & Pengurusan Risiko Bersepadu.
• Sekali lagi tidak ada pemotongan keratan :-)

Yuran Peperiksaan Persijilan FRM

Berikut adalah maklumat untuk Persijilan FRM Bahagian I Mei 2020;

Anda perlu membayar yuran pendaftaran sekali sebanyak $ 400. Aspek lain yang perlu diambil kira adalah masa pembayaran. Semakin awal anda mendaftar untuk peperiksaan, semakin murah. Contohnya, pembayaran pada tarikh akhir ketiga akan dikenakan bayaran sebanyak US $ 950 sedangkan tarikh akhir pertama akan dikenakan bayaran AS $ 300 lebih sedikit iaitu AS $ 650.

Bayaran pendaftaran program pensijilan FRM adalah sah selama empat tahun yang bermaksud anda perlu hadir dalam peperiksaan Sijil Pengurusan Risiko Kewangan - Bahagian I & II dalam tempoh ini.

Berikut ini adalah maklumat untuk calon Pemulangan Sijil FRM Bahagian 1 & Persijilan FRM Bahagian II 16 Mei 2020 sumber - GARP 

sumber - GARP 

Hasil FRM & Kadar Lulus

Hasil FRM dinyatakan melalui e-mel pada umumnya enam minggu setelah peperiksaan dijalankan. Anda juga dibekalkan dengan hasil kuartil yang pada dasarnya akan membolehkan anda memahami bagaimana anda mendapat markah dalam bidang peperiksaan yang luas berkenaan dengan peserta lain. Juga, skor lulus tidak dinyatakan dan ditentukan oleh jawatankuasa FRM.

Lulus kadar berada dalam julat 30-60% untuk kedua-dua bahagian ujian FRM. Mari lihat kadar lulus bagi setiap tahap;

Hasil FRM - Bahagian Lulus Bahagian I adalah sekitar 47%

• Melihat 5 tahun terakhir (2014-2018) dan 10 peperiksaan FRM Certification Part I Exam mempunyai peratusan lulus dalam lingkungan 42% hingga 50%, dengan kadar lulus rata-rata 47%.
• Kadar lulus purata sejak 2010 (iaitu, Mei 2014 hingga November 2018) untuk Bahagian 1 adalah 45.1%
• Kadar lulus bahagian 1 untuk Mei 2018 adalah 41%.
• Kadar lulus bahagian 1 untuk Nov 2018 adalah 50.1%.
• Kadar lulus bahagian 1 untuk Mei 2019 adalah 42%.
• Kadar lulus bahagian 1 untuk Nov 2019 adalah 46%.

Keputusan FRM - Bahagian Lulus Peperiksaan Bahagian II adalah sekitar 57%

• Sekali lagi mempertimbangkan prestasi 5 tahun yang lalu (2014-2018) dan 10 peperiksaan FRM Certification Part II Exam mempunyai peratusan lulus dalam lingkungan 50% hingga 62%, dengan kadar lulus rata-rata 55%.
• Sangat menarik untuk diperhatikan bahawa peratusan lulus Keputusan FRM untuk kedua Bahagian I dan II dilihat tertinggi pada Tahun Mei-2011 masing-masing pada 53.1% dan 61.6%.
• Purata kadar lulus sejak 2010 (iaitu, Mei 2010 hingga November 2018) untuk Bahagian 2 adalah 56.1%
• Kadar lulus bahagian 2 untuk Mei 2018 adalah 53.3%.
• Kadar lulus bahagian 2 untuk Nov 2018 adalah 56%.
• Kadar lulus bahagian 2 untuk Mei 2019 adalah 60%.
• Kadar lulus bahagian 2 untuk Nov 2019 adalah 59%.

Bahan Kajian Peperiksaan FRM

Berikut adalah perbandingan antara bahan kajian yang boleh digunakan untuk mempersiapkan diri untuk peperiksaan FRM Certification Part I & II. Ia merangkumi bahan kajian yang terdapat di laman GARP dan Schweser.

Anda juga perlu ambil perhatian bahawa terdapat beberapa pakej yang tersedia dengan Schweser, anda boleh memilih yang mempunyai ciri yang sesuai dengan keperluan anda. Walaupun untuk tujuan perbandingan, saya telah memasukkan harga dan atribut Pakej Belajar Diri yang Penting. Lebih jauh untuk memutuskan sama ada memilih nota kurikulum FRM atau bahan persediaan akan bergantung pada masa anda akan melabur dalam penyediaan peperiksaan FRM.

Strategi Peperiksaan FRM: sebelum Peperiksaan

Tidak ada keajaiban, tidak ada jalan pintas tetapi usaha murni yang akan membuat anda berjaya. Mari kita perhatikan beberapa perkara yang boleh anda pertimbangkan termasuk dalam persediaan anda untuk menghadapi Ujian Bahagian I FRM.

• Fahami kurikulum- Perkara pertama dan yang paling penting adalah mengetahui keseluruhan sukatan pelajaran yang akan anda kaji. Ikuti usaha untuk benar-benar memahaminya.
• Ikuti bacaan GARP- Penting untuk membaca inti bacaan GARP sekurang-kurangnya sekali dan juga Buku Panduan FRM.
• Cari rakan belajar- Sekiranya anda dapat mencari rakan belajar. Perhatikan seseorang dalam situasi yang serupa dengan jadual anda. Anda boleh saling membantu sekiranya ada keraguan dan kekuatan pasangan masing-masing dalam subjek tertentu.
• Mulakan lebih awal- Dapatkan ini secara lurus, ini bukan peperiksaan kuliah anda yang mana kajian terakhir dapat membuat anda berjaya. Untuk membuat persediaan, mulakan lebih awal dan rancanglah jadual penyediaannya, sewajarnya tentukan berapa banyak masa yang akan diperuntukkan untuk setiap hari. Terutama jika anda bukan orang dari latar belakang kewangan dan permintaan, anda perlu meluangkan masa yang cukup untuk persiapan.
• Tentukan waktu belajar anda sendiri - Walaupun waktu yang disyorkan adalah sekitar 200 jam, itu tidak bermaksud anda akan menyelesaikan peperiksaan. Kriteria ini sepenuhnya subjektif dan memerlukan usaha yang tulus antara 100-500 jam.
• Bersedia dengan baik untuk formula dan pengiraan- Pertimbangan penting bagi para peserta peperiksaan adalah bahawa terdapat banyak aspek kuantitatif dalam subjek. Kesukaran matematik dalam peperiksaan adalah serupa dengan kursus kewangan peringkat siswazah. Selain itu, terdapat formula dan pengiraan penting yang perlu diketahui bersama dengan penerapannya yang betul.
• Siapkan helaian ringkas anda sendiri- Sukatan pelajaran merangkumi banyak formula (temukan di akhir setiap bab) dan kaedah untuk pelbagai jenis pengukuran. Ingatlah, lembaran formula tidak diberikan dengan peperiksaan. Oleh itu, anda perlu menghafalnya. Salah satu caranya ialah menyediakan lembaran cepat formula anda sendiri dan terus merujuknya setiap kali anda mempunyai masa lapang semasa bekerja atau semasa anda dalam perjalanan.
• Berlatih, Berlatih, dan Berlatih! - Meneliti catatan, mencantumkan formula hanyalah sebahagian dari persiapan. Kuncinya adalah jumlah latihan yang anda lakukan dalam menyelesaikan masalah. Mungkin juga berlaku ketika anda berlatih hari ini dan mungkin melupakannya setelah seminggu. Oleh itu, anda tidak boleh melakukan banyak perkara di sini tetapi hanya MENJAGA AMALAN! Selesaikan sebilangan besar ujian latihan yang akan memberi anda gambaran bagaimana keadaan sebenar dan membuat anda yakin pada perlawanan akhir.
• Kursus ini bukan novel - Anda tidak boleh membaca setiap kali anda mendapat masa hanya selama 15-20 minit. Biasakan belajar berjam-jam selama 2-3 jam. Ketahui konsep dan praktikkannya dengan segera. Sekiranya anda melakukannya sejak hari pertama, anda tidak akan perlu lagi, membaca konsepnya.
• Selesaikan kertas contoh dengan GARP- Mengikuti bacaan inti GARP dengan betul dan menyelesaikan ujian latihan mereka (tersedia secara percuma sebaik sahaja anda mendaftarkan diri dalam peperiksaan) akan memberi anda keyakinan yang baik untuk membersihkan kertas tersebut. Juga, beberapa ujian praktik lagi Schweser tidak pernah berbahaya. Walaupun tidak mengharapkan soalan yang sama muncul di kertas anda. Jangka bahawa lelaki GARP akan membawa anda untuk perjalanan. Sederhana- Bersedia untuk yang terburuk!
• Siapkan setiap bahagian- Jangan jatuhkan beberapa konsep dan topik yang difikirkan bahawa itu tidak penting. Keputusan sedemikian boleh menjadi kebakaran. Anda tidak mampu mengabaikan formula dari sudut mana-mana buku. KAJIAN SETIAP DAN SEMUA.

Dedikasi sekurang-kurangnya 1 minggu sebelum peperiksaan- Sekiranya anda bekerja, cubalah dan cuti seminggu sebelum peperiksaan dan ikuti komitmen lain minimum. Gunakan untuk memenuhi keperluan anda dengan beberapa konsep untuk kelebihan itu. Luangkan masa ini untuk berlatih dan membaca semula bahan anda.

Strategi Peperiksaan FRM: Semasa peperiksaan

Sekiranya anda telah menyiapkan dan menyelesaikan kerja rumah anda dengan baik, hari peperiksaan seharusnya tidak banyak masalah. Walaupun saya telah menyenaraikan beberapa cadangan penting yang mungkin penting.

• Buat soalan sukar hingga akhir - Telah diperhatikan oleh banyak peserta ujian bahawa 10 soalan terakhir adalah buah yang rendah, yang dapat diselesaikan dengan mudah. Ini boleh menjadi malang bagi mereka yang kerana kekurangan masa tidak dapat mencapai sejauh itu dan terpaksa meneka jawapannya. Oleh itu, adalah lebih baik untuk kembali kepada soalan sukar di kemudian hari dan terus menjawab soalan yang anda kenali dengan cepat.
• Jadilah cepat dan berwaspada - Walaupun anda merasa mempunyai masa yang cukup untuk setiap soalan, ingatlah satu perkara bahawa soalan Pengurusan Risiko Kewangan pada amnya sangat sukar dan sukar, jadi anda perlu berjaga-jaga dan menjimatkan masa untuk menyelesaikan masalah yang sukar.
• Cari pemilih yang mudah- Anda akan menemui soalan di mana anda dapat dengan cepat mencari penyelesaian. Carilah mereka kerana anda akan dapat menyelesaikannya dengan betul dalam masa yang singkat. Ini akan membantu anda menjimatkan masa untuk soalan lain dan juga meningkatkan peluang anda membersihkan bahagian.
• Hati-hati untuk soalan panjang- Jenis soalan lain yang dapat dilihat dalam peperiksaan adalah soalan yang cukup panjang dalam kedua-dua perkataan dan dalam jumlah langkah yang diperlukan untuk mencari jalan keluar. Rancang untuk mereka sama ada anda mahu mengambilnya pada awal atau akhir.

Peluang Biasiswa Peperiksaan FRM

• Calon yang tidak mampu dan membiayai sendiri peperiksaan FRM boleh mengakses biasiswa yang disediakan oleh GARP.
• Biasiswa ini hanya akan merangkumi Yuran Pendaftaran untuk Peperiksaan FRM Bahagian I.
• Juga, perhatikan bahawa biasiswa tidak tersedia untuk Ujian FRM Bahagian II.
• Keputusan sama ada biasiswa harus diberikan kepada calon tertentu adalah mengikut budi bicara GARP dan calon boleh diberikan hanya satu biasiswa tanpa pengecualian.

Walaupun untuk mendapatkan biasiswa, calon harus memenuhi syarat. Berikut adalah garis panduan yang ditetapkan oleh GARP;

• Pelajar mesti mengesahkan pendaftaran sepenuh masa dalam program ijazah siswazah pada masa Peperiksaan. Oleh itu, sekiranya pelajar itu mendaftar dalam program sarjana atau sijil, tidak dapat memperoleh biasiswa.
• Ahli fakulti akan layak sekiranya mereka dapat mengesahkan pekerjaan sepenuh masa di institusi mereka. Borang permohonan yang lengkap yang boleh didapati di laman web GARP harus dihantar bersama-sama dengan dokumen. 

Polisi Penangguhan Peperiksaan FRM

Mungkin ada situasi di mana anda tidak dapat mengambil peperiksaan yang telah anda daftarkan. Dalam kes sedemikian, penangguhan boleh dipertimbangkan. Di sini anda dibenarkan menangguhkan pendaftaran peperiksaan sekali hingga tarikh peperiksaan seterusnya. Walaupun terdapat beberapa syarat;

• Penangguhan hendaklah dihantar pada hari terakhir pendaftaran.
• Anda perlu membayar yuran pemprosesan pentadbiran sebanyak USD 100.00 untuk menangguhkan Peperiksaan anda.
• Anda akan didaftarkan semula secara automatik dalam kitaran Peperiksaan seterusnya dan sekiranya anda memutuskan untuk tidak muncul dalam Peperiksaan berikutnya, anda akan kehilangan yuran pendaftaran Peperiksaan anda.

Kesimpulannya

Sijil FRM harus dipilih jika anda berminat untuk belajar dan meneruskan kerjaya dalam Pengurusan Risiko Kewangan. Pengurusan Risiko Kewangan juga memberi peluang untuk berkomunikasi dengan orang yang berpikiran sama dan membantu anda mendapat pendedahan dalam Industri Risiko. Walaupun Pengurusan Risiko Kewangan tidak menjamin pekerjaan atau kenaikan gaji ya, ia pasti memberi kelebihan kepada rakan sejawat anda dan memberikan kelebihan yang munasabah berbanding rakan sekerja anda di tempat kerja anda. Pilih bukti kelayakan ini dengan mengingati keuntungan kos untuk diri anda. Ia memerlukan komitmen, disiplin, dan kerja keras yang baik agar berjaya diperoleh. Semua yang terbaik!