Perbankan Pelaburan vs Pengurusan Pelaburan

Perbezaan Antara Perbankan Pelaburan dan Pengurusan

Sekiranya perbankan Pelaburan , bank pelaburan menolong pelanggan mereka dalam mengumpulkan modal dari pasaran sedangkan dalam pengurusan pelaburan , pengurus pelaburan membantu pelanggan mereka dalam menguruskan wang mereka dengan cara yang paling efisien dengan melakukan analisis kewangan, penyelidikan ekuiti dll.

Perbankan dan pengurusan pelaburan adalah dua kerjaya yang paling dicari untuk pelajar sarjana perniagaan dan kewangan, menjanjikan kerjaya berprofil tinggi dengan faedah dan bonus yang hebat. Walau bagaimanapun, tidak mungkin membuat pilihan yang tepat tanpa memahami apa yang masing-masing menjadi penting dan apa yang mereka tawarkan sebagai kerjaya.

Apa itu Perbankan Pelaburan?

Bank pelaburan adalah institusi kewangan yang terlibat dalam pengunderaitan, membantu syarikat mengeluarkan ekuiti dan sekuriti hutang melalui IPO atau FPO, memudahkan Penggabungan & Pengambilalihan (M&A) baik dari sisi jual beli dari perjanjian dan penyusunan semula korporat bersama dengan pelbagai fungsi lain. Ringkasnya, ketika sebuah syarikat memerlukan pembiayaan, ia meminta bantuan para bankir pelaburan untuk dapat melaksanakan transaksi-transaksi utama ini dengan cekap. Ini adalah bidang yang sangat kompetitif dan boleh dibilang dengan beberapa kelebihan terbaik dalam industri ini.

Apa itu Pengurusan Pelaburan?

Juga dikenali sebagai pengurusan aset / pengurusan dana, atau pengurusan portfolio, ia melibatkan membantu pelabur individu atau institusi mencari jalan pelaburan yang sesuai untuk membantu mencapai objektif pertumbuhan mereka. Individu yang meminta bantuan daripada pengurus pelaburan atau pengurus aset biasanya adalah Individu Tinggi-Networth (HNI). Peranan pengurus aset adalah untuk membantu membuat pelaburan dalam ekuiti, sekuriti pendapatan tetap, harta tanah, dan dana lindung nilai antara instrumen lain. Ada yang lebih suka menyebutnya "sisi beli" kerana pengurus aset pada dasarnya diharuskan membeli produk pelaburan sesuai dengan keperluan penciptaan kekayaan pelanggan mereka.

Perbankan Pelaburan vs Pengurusan - Pendidikan & Kemahiran

# 1 - Perbankan Pelaburan

Sebaik-baiknya, seseorang individu bukan sahaja mempunyai pengetahuan pakar mengenai kewangan tetapi juga harus memiliki kemahiran perniagaan yang sangat baik dan kemampuan rangkaian yang luar biasa untuk menjadikannya berjaya dalam bidang ini. Oleh kerana sebilangan besar pensijilan berorientasikan kewangan tidak menumpukan pada rangkaian, MBA sememangnya sangat sesuai untuk peranan perbankan pelaburan, memandangkan jenis peluang rangkaian yang mereka miliki.

Pelajar sarjana dalam bidang kewangan dan pelaburan mungkin mempunyai kaitan yang lebih tinggi dengan domain ini tetapi mereka dari murid lain juga dapat dipertimbangkan, kerana mereka memiliki keterampilan yang diinginkan. Biasanya, magang perbankan pelaburan jauh lebih kompetitif daripada kedudukan peringkat kemasukan berbanding dengan beberapa posisi peringkat kemasukan dalam kewangan murni. Sebilangan besar bank pelaburan bermula sebagai penganalisis dan rakan perbankan pelaburan sebelum menamatkan jawatan VP, Pengarah, dan Pengarah Urusan.

Beberapa kemahiran utama yang diperlukan adalah:

Kebolehan analitik yang sangat baik dan memerhatikan secara terperinci
Kemahiran dan kemahiran matematik yang maju dalam aspek teknikal
Kemahiran pengurusan pelanggan dan kemampuan perundingan yang terbaik
Excel, Pemodelan Kewangan, Penilaian, PPT dan banyak lagi.

# 2 - Pengurusan Pelaburan

Pelajar sarjana dalam analisis kewangan, ekonomi, perniagaan, dan pelaburan akan lebih sesuai untuk bidang ini. Hari ini, ada pilihan yang jauh lebih tinggi untuk calon yang mahir secara teknikal dan pensijilan profesional yang relevan tentunya dapat membantu meningkatkan prospek kerjaya.

Sekiranya anda memegang sebutan CFA (Penganalisis Kewangan Berkanun), ini boleh menjadi kelebihan yang berbeza dari segi memperoleh pengetahuan pakar mengenai perakaunan, pengurusan portfolio dan analisis keselamatan yang boleh sangat berguna bagi pengurus aset. Pensijilan CIMA (Penganalisis Pengurusan Pelaburan Bertauliah) boleh menjadi pensijilan lain yang sangat relevan bagi mereka yang ingin membuat kerjaya dalam pengurusan aset.

Kemahiran yang penting untuk pekerjaan merangkumi:

Kemahiran matematik yang sangat baik dan pengetahuan luas mengenai instrumen pelaburan
Keupayaan untuk mengambil pandangan makro dan membuat keputusan pelaburan yang dipermudahkan
Keupayaan merancang dan memenuhi objektif kewangan jangka panjang

Tinjauan Pekerjaan

Kedua-dua bidang ini menawarkan beberapa prospek vokasional terbaik dengan sejumlah bukaan berprofil tinggi disediakan setiap tahun, kerana industri kewangan terus berkembang pada kadar yang lebih kurang stabil. Sebenarnya, menurut perkiraan oleh Biro Statistik Tenaga Kerja AS, industri kewangan dijangka mengalami pertumbuhan pekerjaan 11% antara tahun 2012 dan 2022.

Hingga sekitar satu dekad yang lalu, perbankan pelaburan adalah pilihan kerjaya dalam bidang kewangan yang tidak dapat dipertikaikan, menawarkan peluang pertumbuhan yang jarang terjadi dan daya tarik yang hampir glamor memandangkan jenis tawaran mewah yang ditengahi oleh bank pelaburan. Sebaliknya, pengurusan aset jelas tidak begitu kompetitif, tetapi hal-hal telah mengalami perubahan laut sejak, dan hari ini, pengurusan aset dianggap setara dengan perbankan pelaburan dalam setiap arti kata.

Oleh kerana instrumen pelaburan menjadi sangat canggih dan kepelbagaian pilihan pelaburan terus muncul, semakin sukar bagi HNI dan pelabur institusi untuk mengenal pasti peluang pelaburan yang sesuai. Akibatnya, ada peningkatan tajam dalam permintaan profesional pengurusan aset dengan jenis kepakaran dan kemampuan teknis yang tepat yang diperlukan untuk mengembangkan dan menerapkan strategi pelaburan yang efektif untuk memenuhi tujuan klien mereka.

Oleh kerana pasaran yang semakin kompetitif, majikan lebih suka mengambil profesional yang bertauliah dan bertauliah dalam peranan pengurusan aset untuk kepentingan kredibiliti dan kepakaran tambahan dalam bidang tertentu. Sebaliknya, permintaan untuk profesional perbankan pelaburan juga terus meningkat dalam beberapa tahun terakhir dan syarikat Fortune 500 terus berusaha untuk meningkatkan kepakaran mereka dalam bidang ini.

Gaji

Hampir satu dekad yang lalu, kedudukan perbankan pelaburan menawarkan beberapa pakej pampasan terbaik dalam industri dan pengurusan aset hampir tidak ada dalam hal angka-angka ini. Walau bagaimanapun, keadaan telah mengalami perubahan secara drastik dan berdasarkan kajian oleh New Financial, sebuah kumpulan pemikir, gaji rata-rata setiap pekerja untuk bank pelaburan turun sekitar 25 peratus dari tahun 2006 hingga2014 menjadi anggaran $ 288,000 sedangkan, untuk tempoh yang sama, ia meningkat sekitar 22 peratus untuk pengurus aset global kepada anggaran $ 263,000. Ini tidak hanya merangkum persamaan untuk kedua bidang ini tetapi juga menunjukkan corak yang berbeza dari pakej gaji yang semakin kompetitif untuk pengurus aset berbanding dengan bank pelaburan.

Segala yang dikatakan dan dilakukan, walaupun sedikit penurunan pada era krisis pasca-kredit, pasaran pekerjaan untuk perbankan pelaburan tetap bertahan dan terus menawarkan beberapa pakej gaji terbaik langsung dari kedudukan peringkat permulaan. Untuk menetapkan sesuatu dalam perspektif, bahkan pekerja perbankan dapat memperoleh dengan mudah antara $ 70,000 hingga $ 80,000 dan setelah mereka bergabung sebagai penganalisis, ia akan meningkat antara $ 115,000 hingga $ 130,000 dengan hampir $ 30,000 sebagai bonus. Setelah mereka mengumpulkan sekitar 3 tahun pengalaman sebagai rakan perbankan, pakej mereka akan meningkat dalam lingkungan $ 200,000 plus.

Kebaikan & Keburukan Kerjaya

Kami akan berusaha untuk mengkaji kebaikan dan keburukan kedua-dua kerjaya ini agar dapat mencapai perbandingan yang lebih baik.

# 1 - Profesional Perbankan Pelaburan

Kelebihan:

Mereka adalah antara profesional yang mendapat pampasan terbaik yang terlibat dalam membuat urus niaga syarikat yang kompleks. Terdapat sebilangan besar pesona glamor yang berkaitan dengan perbankan pelaburan sebagai pilihan kerjaya yang berprofil tinggi dan menarik.
Dari kedudukan rakan sekutu atau penganalisis peringkat permulaan dengan pelaku pasaran utama, mereka menerima pakej gaji yang besar dan prospek pertumbuhannya melimpah. Dengan kerja keras selama beberapa tahun, mereka dapat menjawat jawatan naib presiden atau pengarah urusan di sebuah firma.
Sebilangan besar peranan perbankan pelaburan dipotong untuk para pencari kerana mereka seharusnya berada di luar sana dan mengembangkan hubungan pelanggan yang hebat, membantu membina konsensus antara kedua-dua pihak dalam sebarang perjanjian korporat utama dan meletakkan kemahiran perundingan mereka untuk bekerja di mana sahaja diperlukan. Sudah tentu, ada banyak faedah dan bonus untuk menjadikan semua kerja keras itu sia-sia.

Keburukan:

Sudah tentu, ini adalah bidang yang sangat kompetitif dengan komponen ganjaran risiko yang lebih tinggi daripada kebanyakan kerjaya lain dalam bidang kewangan. Tidak diragukan lagi, faedahnya hebat, tetapi di sisi negatifnya, pembrokeran tawaran korporat utama bukanlah tugas yang mustahak dan hanya sedikit yang dapat melakukannya.
Tidak hairanlah bahawa ini lebih merupakan pekerjaan seorang pekerja gila daripada orang biasa. Dengan hampir 75 hingga 100 jam kerja seminggu, hanya ada sedikit masa yang tersisa untuk menguruskan urusan peribadi dan berehat. Pendatang baru ke lapangan mungkin dapat mengatasi tekanan dengan baik, tetapi beberapa tahun kemudian, tekanan kerja yang luar biasa dapat mempengaruhi kesejahteraan fizikal dan mental seseorang.
Pada era krisis pasca kredit, perbankan pelaburan telah menyaksikan kemerosotan walaupun syarikat besar terus mencari profesional yang kompeten. Walau bagaimanapun, kemerosotan pasaran yang besar dapat memburukkan keadaan mereka.

# 2 - Profesional Pengurusan Pelaburan

Kelebihan:

Walaupun secara tradisional tidak dianggap sebagai pilihan kerjaya yang sangat menarik, semua itu telah berubah dalam beberapa tahun kebelakangan ini seperti yang telah kita bincangkan dalam perjalanan artikel ini. Permintaan profesional pengurusan aset terus berkembang dan dapat mengatasi pelaburan perbankan sebagai kerjaya pilihan baik dari segi faedah dan peluang pertumbuhan.
Berbanding dengan perbankan pelaburan, pengurusan aset dipandang sebagai pilihan yang lebih selamat kerana mereka diminta untuk menguruskan kekayaan bagi pihak individu dan institusi. Oleh kerana imbuhan mereka didasarkan pada jumlah dana yang mereka uruskan, terdapat tahap keselamatan yang lebih besar dan jumlah risiko yang lebih rendah.
Waktu kerja pasti jauh lebih baik jika dibandingkan dengan profesional perbankan pelaburan. Ini adalah salah satu kelebihan bekerja dalam peranan pengurusan aset yang menjadikannya lebih mudah menjalani kehidupan yang seimbang.

Keburukan:

Walaupun menjadi pilihan kerjaya yang agak selamat, akhir-akhir ini, pensijilan profesional seperti CFA dan CIMA dapat membuat dunia yang baik dari segi pertumbuhan kerjaya. Walau bagaimanapun, sebilangan besar pensijilan ini bersifat menyeluruh (terutamanya CFA) dan memerlukan kajian yang tekun dari pihak anda. Tidak semua orang dapat memperoleh sebutan profesional ini.
Ini telah menjadi bidang yang semakin kompleks dalam beberapa tahun kebelakangan ini dan seorang profesional pengurusan aset seharusnya memiliki kemahiran matematik dan kepakaran teknikal yang maju dan bukan hanya pengetahuan keseluruhan mengenai instrumen kewangan dan kaedah pelaburan. Tanpa mahir secara teknikal, sukar untuk berkembang sebagai profesional.

Keseimbangan Kerja-Kehidupan

Semasa membuat pilihan kerjaya, selain daripada pertimbangan lain termasuk manfaat, bonus dan prospek pertumbuhan, selalu penting untuk mengetahui sama ada jenis peranan tertentu yang akan memberi anda keseimbangan kerja-kehidupan yang ideal atau tidak.

Pelaburan perbankan

Peranan perbankan pelaburan mempunyai reputasi yang agak buruk kerana dapat menguruskan pekerjaan terhadap kehidupan peribadi. Waktu kerja adalah panjang dan intensif, dengan sedikit masa untuk berehat untuk profesional yang berdedikasi. Walaupun anda mungkin menganggap dipanggil pekerja gila sebagai pujian, mungkin tidak mudah bekerja hampir 75 hingga 100 jam seminggu selama bertahun-tahun.

Pasti akan menjejaskan kesihatan dan kehidupan peribadi anda yang boleh membawa kerusi belakang, dengan cara yang sedikit tidak sihat. Untuk mengelakkan wujudnya kehidupan dan kehidupan kerja yang tidak rata ini, anda harus mempertimbangkan untuk membuat perubahan gaya hidup yang diperlukan untuk memastikan kewujudan yang sihat bersama dengan kerjaya yang sejahtera.

Pengurusan pelaburan

Pengurusan pelaburan lebih merupakan pilihan kerjaya yang senang dalam pengertian ini. Bukan sahaja prospek terus bertambah baik, tetapi waktu kerja juga lebih kurang seimbang untuk sebahagian besar peranan pekerjaan yang berkaitan. Ini menjadikannya pilihan yang jelas lebih baik dibandingkan dengan perbankan pelaburan sehubungan dengan keseimbangan kerja-kehidupan.

Namun, pada tahun-tahun mendatang, tidak ada jaminan bahawa keseimbangan halus ini tidak akan terancam, tetapi walaupun tidak mungkin setara dengan perbankan pelaburan. Oleh itu, ia terus menjadi pilihan kerjaya yang seimbang.

Apa yang harus anda pilih?

Walaupun terdapat banyak kelebihan dan kekurangan mereka, mungkin tidak semudah itu anda membuat pilihan kerjaya yang sangat penting. Sudah tentu, analisis awal bidang-bidang ini nampaknya menunjukkan bahawa perbankan pelaburan dimaksudkan untuk individu yang dinamis dan pantas yang dapat menjadi sangat baik bukan hanya memecahkan angka tetapi mengembangkan dan mengurus hubungan pelanggan yang berharga. Ini lebih merupakan peranan yang menuntut anda berusaha keras untuk menyelesaikan pekerjaan, dan ia pasti akan membuahkan hasil jika anda berada di pihak yang betul.

Bagi individu yang mempunyai minat dan kemampuan yang tinggi untuk kewangan tetapi tidak begitu banyak pendekatan keluar, pengurusan aset boleh muncul sebagai pilihan yang lebih baik. Membangunkan strategi pelaburan jangka pendek dan jangka panjang dan melaksanakannya untuk mencapai objektif kewangan pelanggan kaya mungkin bukan secawan teh setiap orang, tetapi pastinya tidak terdengar buruk. Walaupun ada yang menganggapnya sebagai pilihan yang agak selesa dibandingkan dengan perbankan pelaburan, ini lebih merupakan sudut pandang daripada fakta. Sudah tentu, ia menawarkan keseimbangan kerja-kehidupan yang lebih baik dengan prospek dan faedah kerjaya setara, tetapi itu bukan semua yang perlu dicari dalam kerjaya.

Anda perlu mengenal pasti panggilan anda semasa cuba mengukurnya dengan lebih kurang kriteria objektif untuk memastikan ia berfungsi untuk jangka masa panjang. Perkara yang paling penting adalah bahawa anda seharusnya dapat mengaitkan dengan jenis pekerjaan yang anda ingin dapat menjayakannya dalam jangka masa panjang. Seperti yang mereka katakan, kepala berada di atas hati dengan alasan tetapi apa yang kita lakukan tanpa sedikit emosi.