Bagaimana Mendapatkan Pekerjaan Hedge Fund?
Untuk masuk ke dalam dana lindung nilai, seseorang dikehendaki memenuhi kelayakan pendidikan dan kriteria kemahiran yang diperlukan, memperoleh gelar sarjana seperti CFA dan CAIA walaupun mereka tidak wajib kerana ia membantu mendapatkan pekerjaan yang lebih baik, dan mendapatkan pengetahuan mengenai industri dengan melakukan magang di dana lindung nilai dan mengusahakan pelbagai kemahiran seperti Kemahiran Pemodelan Kewangan, Pengetahuan mendalam dalam pelaburan dan kewangan, dll.
Penjelasan
Masuk ke dalam dana lindung nilai tidak perlu berjalan lancar. Dan bukan untuk orang yang lemah lembut. Pengurus dana lindung nilai adalah sumber utama pengetahuan industri, kemahiran pelaburan, dan pelaksanaan tanpa hasil yang sempurna (kerana begitu banyak wang dipertaruhkan). Oleh itu, jika anda ingin masuk ke dalam dana lindung nilai, inilah yang harus anda mulakan iaitu memahami bagaimana menjadi profesional dana lindung nilai.
Perkara pertama harus disebutkan terlebih dahulu. Terdapat beberapa syarat sekiranya anda ingin memasukkan dana lindung nilai. Mereka tidak menghancurkan bumi, tetapi bukan senarai mudah untuk dicatat -
- Adakah anda belajar sepanjang masa mengenai pelaburan, senario pasaran, kenaikan saham, dll.
- Adakah anda mempunyai idea asli mengenai pelaburan dan dapat melaksanakannya dengan segera?
- Adakah anda terlibat dalam pelaburan saham? Sekiranya anda tidak melakukan pelaburan sendiri, anda tidak akan tahu bagaimana menjadi dana lindung nilai.
- Adakah anda ingin berusaha keras selama sehari sekurang-kurangnya 4-6 tahun?
Prasyarat di atas adalah relatif. Namun, jika anda memilih "ya" untuk semua itu, maka anda tidak akan menghadapi masalah untuk mendapatkan dana lindung nilai. Tetapi jika anda mengatakan "tidak" pada salah satu daripada soalan di atas, fikirkan semula dan pertimbangkan semula pendirian anda.
Jenis Pekerjaan Hedge Fund
Sekarang, mari kita bincangkan bagaimana menjadi profesional dana lindung nilai.
Di Hedge Fund, terdapat dua jenis pekerjaan hedge fund yang boleh anda ambil - pertama, anda boleh bekerja di pejabat depan yang diinginkan oleh kebanyakan orang, dan kedua, anda boleh bekerja di pejabat belakang.
Oleh kerana pejabat depan adalah jalan paling menarik dalam dana lindung nilai, kami akan membincangkannya secara terperinci.
Biasanya, ada tiga pilihan yang anda ada di pejabat depan -
# 1 - Peniaga
Orang-orang ini juga dipanggil Execution Traders (ET). Terdapat dua jenis ET dalam dana lindung nilai biasa. Pertama, ada peniaga yang menjana idea baru dan melaksanakannya. Kedua, ada peniaga yang hanya melaksanakan idea orang lain.
sumber: memang.com
# 2 - Penganalisis Pelaburan (IA):
Ini adalah orang-orang yang berusaha keras untuk membuat penyelidikan, menjana idea baru, dan membantu pengurus peringkat atasan membuat keputusan yang berhemah. Terdapat dua tahap dalam kedudukan penganalisis pelaburan - penganalisis junior dan penganalisis kanan. Penganalisis pelaburan ini juga dipanggil Penyelidik Analisis.
sumber: memang.com
# 3 - Pengurus Portfolio:
Orang-orang ini adalah bos dan duduk di tangga tertinggi. Mereka memutuskan di mana untuk membuat pelaburan dan apa yang hendak dibeli / dijual. Pengurus portfolio pergi ke penganalisis penyelidikan dan bertanya mengenai penemuan mereka. Dan jika ada keprihatinan, para penganalisis kajian diminta untuk melihat kembali laporan penyelidikan untuk memberikan saranan yang tepat. Kemudian pengurus portfolio mengambil panggilan terakhir, dan mengarahkan peniaga untuk membeli / menjual semuanya dengan harga yang tepat.
sumber: memang.com
Jadi, sekarang mari kita bercakap mengenai pejabat belakang sebentar.
Di pejabat belakang, anda memerlukan orang untuk menyokong fungsi utama. Oleh kerana tarikan utama dana lindung nilai adalah "front office", orang di back office tidak mendapat perhatian. Orang-orang ini adalah orang-orang teknologi yang menyokong sistem, ninja pentadbiran yang menjaga segala sesuatu dengan rapi dan mengurus perincian penting, dan CFO yang mengurus keseluruhan fungsi kewangan organisasi.
Sekiranya anda ingin masuk ke dana lindung nilai (front office), anda boleh bermula sebagai penganalisis / peniaga junior di dana lindung nilai kecil / besar, dan akhirnya dapat dipromosikan.
Pekerjaan Hedge Fund - Kelayakan Pendidikan
sumber: memang.com
Jawapan sebenar mengenai kelayakan pengurus dana lindung nilai adalah ini - "anda tidak memerlukan kelayakan untuk menjadi pengurus dana lindung nilai kecuali beberapa perakuan".
Tetapi biasanya, orang yang mengendalikan dana besar (AUM $ 5-10 juta atau lebih) dari universiti berprestij. Dan mereka mempunyai pengetahuan yang sempurna dalam satu atau lebih bidang tempat mereka bekerja, seperti mata wang asing, jeruk, minyak, stok, emas, kopi, stok runcit dll.
Oleh itu, adakah anda perlu mempunyai kelayakan elit untuk mendapatkan markah dalam dana lindung nilai?
Sudah tentu YA.
Sekiranya anda mempunyai kelayakan yang hebat, ini pasti akan memudahkan anda.
Sebagai contoh, jika anda mempunyai sarjana dan sarjana dalam bidang Kewangan / Matematik / Ekonomi dari universiti yang terkenal, pengetahuan itu pasti akan membantu anda membuat keputusan yang lebih baik daripada orang awam yang tidak mempunyai pengalaman dalam bidang kewangan / bidang berkaitan.
Sekiranya anda tidak mahu mengikuti pedagogi semacam itu, anda boleh mengikuti kursus kemalangan dalam bidang Kewangan dan memulakannya.
Lihat panduan di bawah yang boleh membantu anda mengikuti jalan dana lindung nilai dengan baik -
- Pilih perdagangan: Langkah pertama adalah mudah. Selepas Standard 10, pilih perdagangan dengan perakaunan dan ekonomi.
- Mengejar ijazah sarjana muda dalam bidang perakaunan / kewangan: Pertimbangkan untuk mengikuti ijazah perakaunan atau kewangan terkemuka selepas 10 + 2 anda.
- Dapatkan ijazah sarjana untuk mencapai kelebihan: Walaupun tidak wajib untuk memperoleh ijazah sarjana, anda dapat memastikan bahawa anda bukan antara orang ramai dengan mengikuti ijazah sarjana dari universiti berprestij dalam bidang kewangan / perakaunan / ekonomi.
- Kelayakan tambahan: Anda juga boleh mengikuti CFA untuk mendapatkan analisis pelaburan. Anda juga boleh memperoleh MBA dari universiti berprestij dan juga memperoleh PhD yang berfokus pada kuantiti.
- Dapatkan pengalaman: Untuk mencipta kejayaan dalam industri dana lindung nilai, anda perlu mengetahui industri kewangan melalui dan seterusnya. Beberapa tahun pengalaman dalam bidang yang ditentukan akan sangat membantu.
- Dapatkan lesen: Untuk memulakan sebagai pengurus dana lindung nilai, anda perlu mendapat lesen melalui Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan.
- Jadilah yang terbaik dalam bidang kepakaran anda: Anda perlu mengetahui segala sesuatu mengenai industri tertentu. Ini "segala-galanya" termasuklah begitu banyak yang anda perlu menjadi satu-satunya orang yang tahu tentang itu .
Ikuti kerangka mudah ini dan akan memerlukan kerjaya yang hebat dalam dana lindung nilai.
Kemahiran Dana Lindung Nilai diperlukan
sumber: memang.com
Tanpa sebarang basa-basi, mari kita lihat kemahiran yang mesti anda miliki untuk masuk ke dalam dana lindung nilai -
- Intuisi: Kebanyakan orang mungkin tidak menganggap ini sebagai kemahiran; tetapi untuk pengurus dana lindung nilai, ini adalah kemahiran yang paling penting untuk dimiliki. Intuisi adalah kemahiran yang disertakan dengan banyak latihan berulang. Sekiranya anda terus menerus mempelajari sesuatu (katakanlah pelaburan dalam emas), selepas beberapa ketika, anda akan dapat menghubungkan pelbagai idea yang tidak berkaitan ke dalam corak yang nyata dan dapat dikenali yang dapat anda laksanakan dengan berjaya dalam memilih dan memilih pelaburan. Intuisi hanya akan dikembangkan melalui pengulangan, dan anda akan tahu bila anda akan memilikinya.
- Analisis Kuantitatif: Ini adalah salah satu kemahiran yang paling penting untuk dimiliki jika anda ingin melakukan kerja yang hebat dalam industri dana lindung nilai. Cara terbaik untuk mengembangkan kemahiran analisis kuantitatif adalah dengan mencari pekerjaan yang berkaitan dengan kuantiti di mana anda perlu melakukan banyak analisis dan memberikan banyak cadangan secara berkala. Anda boleh memilih kedudukan ahli ekonomi atau kedudukan penganalisis kewangan. Kaedah lain untuk membina kemahiran kuantiti adalah mengikuti pengajian yang lebih tinggi dan melakukan PhD khusus kuantiti di mana anda akan mengikuti kajian mendalam mengenai pelbagai model kuantitatif.
- Pengurusan pelaburan: Ini mesti menjadi kelebihan anda. Sekiranya anda tahu mengurus pelaburan, anda akan memenuhi salah satu syarat utama dana lindung nilai kecil / besar. Untuk mengembangkan kemahiran ini, anda boleh mula melabur sendiri (jika anda tidak mempunyai latar belakang). Mulakan lebih awal sehingga anda dapat memiliki pengalaman selama beberapa tahun sebelum anda melangkah ke karier dana lindung nilai. Mempraktikkan pelaburan sendiri akan mengajar anda dua perkara - pertama, bagaimana mengurangkan risiko sebanyak mungkin; dan kedua, bagaimana anda dapat memaksimumkan pulangan portfolio anda. Kedua kemahiran ini akan sangat berharga bagi anda apabila anda melamar pekerjaan hedge fund.
- Permulaan: Kebanyakan orang berpendapat permulaan tidak dapat diukur. Tetapi jika anda bekerja selama seminggu di sebuah firma, sesiapa sahaja akan dapat memberitahu anda sama ada anda telah memulakan atau tidak. Sekiranya anda benar-benar bersedia menghasilkan untung dalam dana lindung nilai, maka anda akan mempunyai inisiatif untuk mengetahui semuanya. Kerana orang yang terikat dengan sebarang jenis dana lindung nilai adalah orang yang paling berpengetahuan dalam industri ini. Tanpa inisiatif, anda tidak dapat memperoleh pengetahuan dan kemahiran master yang diperlukan dalam industri dana lindung nilai.
Gaji Hedge Fund & baki kerja-kehidupan
Peraturan asas dana lindung nilai adalah peraturan “2-20” yang harus diikuti. Menurut peraturan ini, mana-mana dana lindung nilai akan memperoleh yuran pengurusan 2% untuk keseluruhan aset yang dikendalikan (AUM) dan dana lindung nilai juga akan mendapat bonus 20% atas sebarang keuntungan yang diperoleh selama jangka waktu tertentu.
Jadi gaji berbeza secara drastik. Walau bagaimanapun, kerana pada awalnya anda bekerja di bawah orang lain, pada awalnya, anda perlu mengetahui pelbagai pampasan yang akan anda perolehi setelah anda memasuki dana lindung nilai.
Menurut firma carian eksekutif Glocap, profesional peringkat permulaan akan mendapat pampasan asas sekitar $ 90,000 hingga $ 125,000 setahun. Tetapi mungkin untuk memperoleh jumlah yang sama dalam bonus dan memperoleh sekitar $ 295,000 setahun sebagai jumlah pampasan.
Mari lihat perincian pampasan profesional dana lindung nilai di bawah -
sumber: efinancialcareers.com
Dari data di atas, jelas bahawa profesional dana lindung nilai memperoleh wang yang lumayan kerana mereka memperoleh lebih banyak pengalaman.
Tetapi helah untuk mendapatkan lebih banyak pampasan dalam dana lindung nilai adalah berhenti menjadi pekerja dan sebaliknya berusaha menjadi rakan kongsi. Sebagai rakan kongsi, anda akan melaburkan wang ke dalam dana lindung nilai dan biasanya akan membuat sebahagian daripada keuntungan yang akan dihasilkan oleh dana tersebut.
Apabila sampai pada waktu bekerja dalam dana lindung nilai, anda akan bekerja jauh lebih rendah daripada pekerjaan perbankan pelaburan atau ekuiti swasta. Anda tidak perlu memasukkan 100+ jam dalam dana lindung nilai. Yang anda perlukan ialah 70 jam seminggu bekerja. Sebilangan besar profesional yang bekerja dalam dana lindung nilai, biasanya bekerja 50-70 jam seminggu. Ini bermaksud pengurus dana lindung nilai menikmati keseimbangan kehidupan-kerja dengan baik tanpa mengira banyak penghasilan pada akhir tahun ini.
Strategi untuk memasuki Hedge Fund
Berikut adalah beberapa perkara yang harus anda ingat sekiranya anda ingin memasuki dana lindung nilai -
# 1 - Biasakan dengan proses pengambilan:
Temu ramah dana lindung nilai jauh berbeza dan lebih panjang daripada wawancara perbankan pelaburan.
- Anda akan menjalani pusingan umum - pusingan fit, pusingan HR, dan pusingan pasangan. Bersamaan dengan itu, anda perlu melalui sesi analisis kajian kes. Anda akan diberi masa beberapa hari dan anda akan diberi penyata pendapatan, kunci kira-kira, dan penyata aliran tunai syarikat. Dan kemudian anda akan diminta untuk menyediakan taklimat satu halaman mengenai penilaian syarikat.
- Ketahui soalan apa yang diajukan semasa wawancara dalam dana lindung nilai. Empat soalan yang biasanya diajukan dalam wawancara dana lindung nilai adalah - (1) Ringkas mengenai latar belakang anda (Ceritakan kisah tersusun anda); (2) Mengapa dana lindung nilai? (Tentukan jawapan anda secara spesifik); (3) Adakah anda pernah membuat pelaburan? Sekiranya ya, jenis apa? (Kongsi pengalaman anda); (4) Stok mana yang menjadi kegemaran anda? Dan mengapa? (Sebutkan pilihan dan komen anda mengapa ini menjadi pilihan anda).
# 2 - Lakukan magang:
Satu-satunya cara untuk mengetahui rahsia perdagangan adalah menjadi pekerja magang. Sekiranya anda berasal dari latar belakang yang berbeza dan tidak mempunyai pengetahuan mengenai dana lindung nilai, anda boleh membaca banyak tentang dana lindung nilai dan kemudian melakukan beberapa latihan magang. Program magang ini mestilah dalam dana lindung nilai secara langsung supaya anda dapat memperoleh idea tentang bagaimana sesuatu berfungsi di sana.
# 3 - Rangkaian:
Rangkaian adalah kunci. Anda mungkin tidak mempunyai latar belakang atau pengetahuan yang diperlukan seperti sekarang. Tetapi jika anda cukup mengenali orang dari industri ini, perkara akan menjadi lebih mudah bagi anda. Sudah tentu, anda perlu memperoleh kemahiran dan memperoleh pangkalan pengetahuan, tetapi anda masih akan mendahului seseorang yang tidak pernah mencuba rangkaian.
# 4 - Tetap dan cuba mencapai status pasangan:
Jangan tinggalkan dana lindung nilai jika anda menghadapi kegagalan pada mulanya. Pasaran tidak menentu dan risikonya berada di tahap yang lebih tinggi. Tetapi jika anda berpegang teguh, akhirnya anda akan mendapat status pasangan dan dalam beberapa tahun anda akan dapat bersara dan memulakan sesuatu dengan sendiri.
Kesimpulannya
Dana lindung nilai bukan untuk orang ramai. Sekiranya anda benar-benar ingin masuk ke dalam dana lindung nilai dan menjana wang dan anda mempunyai selera untuk mengambil risiko, anda mempunyai kombinasi yang sempurna untuk menjadi pengurus dana lindung nilai. Walau bagaimanapun, jalannya licin dan tidak selalu berliku. Anda harus tabah dan terus berusaha untuk menjadi yang terbaik dalam industri ini.
