Templat Penyata Kewangan Peribadi

Muat turun Templat

Helaian Google Excel

Versi Lain

  • Excel 2003 (.xls)
  • OpenOffice (.ods)
  • CSV (.csv)
  • Dokumen mudah alih. Format (.pdf)

Templat Penyata Kewangan Peribadi Percuma

Templat penyata kewangan peribadi boleh didefinisikan sebagai hamparan atau dokumen yang menggariskan kedudukan kewangan seseorang individu untuk jangka waktu tertentu. Hamparan ini secara amnya merangkumi maklumat peribadi dan kewangan seseorang seperti nama, alamat, pecahan keseluruhan aset dan liabiliti, jumlah pendapatan dan perbelanjaan, dan sebagainya.

Templat ini sangat berguna dalam mengesan kekayaan keseluruhan individu, dan templat ini banyak digunakan ketika pemohon ingin memohon pinjaman bank. Ia merangkumi semua aset yang dimiliki dan liabiliti yang dimiliki oleh individu. Penyata ini mungkin atau tidak termasuk pendapatan dan perbelanjaan seseorang individu.

Mengenai Templat

Templat penyata kewangan Peribadi terdiri daripada penyata pendapatan dan kunci kira-kira individu di mana semua perbelanjaannya ditanggung dan pendapatan yang diperoleh bersama dengan jumlah semua aset dan liabiliti diberikan. Templat individu ini juga memberikan maklumat peribadi amnya seperti nama, alamat, maklumat hubungan, dll.

# 1 - Penyata Pendapatan

  • Penyata pendapatan individu menandakan aliran masuk dan aliran keluar wang. Hasil penyata pendapatan boleh menjadi keuntungan bersih atau kerugian bersih.
  • Keuntungan bersih diperoleh oleh seseorang individu apabila jumlah pendapatannya melebihi jumlah perbelanjaannya sementara kerugian bersih berlaku apabila jumlah perbelanjaan individu tersebut melebihi jumlah pendapatannya. Maklumat penyata pendapatan terbahagi kepada dua segmen - pendapatan dan perbelanjaan.
  • Perbelanjaan dan pendapatan seseorang individu dicatat pada bila dan bila ia berlaku seiring dengan nilai yang sama. Penyata pendapatan peribadi seseorang bersedia untuk menilai hasil kewangannya untuk jangka masa tertentu.
  • Penyata pendapatan yang diperibadikan menggambarkan jumlah pendapatan yang dihasilkan bersama dengan perbelanjaan yang ditanggung oleh seseorang individu untuk jangka masa tertentu, dan perbezaan antara yang sama akan disebut sebagai keuntungan bersih atau kerugian bersih.
  • Angka positif bermaksud keuntungan bersih, sementara nombor negatif bermaksud kerugian bersih. Penyata pendapatan didasarkan pada konsep yang menyatakan mendebit perbelanjaan dan mengreditkan pendapatan yang diperoleh.
  • Pendapatan atau pendapatan yang diperoleh seseorang mungkin berasal dari sumber seperti gaji, pendapatan sambilan, bonus, pendapatan dividen, pendapatan pelaburan bersih, pendapatan faedah, pendapatan dividen, pendapatan pelaburan lain, pendapatan lain, pendapatan harta tanah, modal keuntungan dan sebagainya. Jumlah semua ini akan disebut sebagai jumlah pendapatan.
  • Sebaliknya, perbelanjaan seseorang individu merangkumi perkhidmatan, bahan makanan, insurans peribadi, perbelanjaan dandanan, hiburan, perbelanjaan pengiriman, perbelanjaan bahan bakar, sewa rumah, insurans, cukai, pembayaran runcit, pembayaran kad kredit, EMI kereta, dll. Jumlah perbelanjaan tahunan ini akan dianggap sebagai jumlah pengeluaran. Perbezaan antara jumlah perbelanjaan dan jumlah pendapatan akan menjadi keuntungan bersih atau kerugian bersih yang diperoleh oleh seseorang individu untuk tempoh tersebut.

# 2 - Lembaran Imbangan Peribadi

  • Kunci kira-kira individu boleh sangat berguna untuk belajar mengenai kedudukan kewangannya semasa atau kesejahteraannya. Neraca individu mempunyai dua butiran - aset dan liabiliti.
  • Bahagian aset digunakan untuk merekodkan penyertaan kewangan seperti tunai di tangan, tunai di bank, harta tanah, kereta, akaun simpanan, nota yang boleh diterima dari perniagaan, akaun persaraan, sekuriti yang tidak mudah dipasarkan, aset lain, dll.
  • Bahagian liabiliti kunci kira-kira individu memaparkan item kewangan seperti gadai janji harta tanah, pinjaman yang diambil terhadap gadai janji, pinjaman kereta, pinjaman sekolah, kad kredit, cukai yang belum dibayar, liabiliti lain, dll.
  • Jumlah semua aset dan liabiliti yang disediakan dalam kunci kira-kira individu mesti mempunyai baki yang sama. Sekiranya jumlah aset dan liabiliti tidak sesuai, maka individu tersebut perlu memeriksa semula sekiranya ada penyertaan yang terlewat atau salah diluluskan atau jika ada jumlah yang salah disebutkan dan dengan itu menebus perubahan yang diperlukan.

Bagaimana menggunakan Templat Penyata Kewangan Peribadi?

  • Templat yang disediakan di atas boleh digunakan oleh individu di mana dia dapat memasukkan semua butir-butir peribadinya seperti nama, nombor hubungan, alamat, tempoh masa, dan lain-lain. Setelah mengisi semua maklumat yang diperlukan, seseorang dapat mengisi jumlah sebenar ditanggung sebagai perbelanjaan dan diperoleh sebagai pendapatan dalam akaun penyata pendapatan.
  • Setelah semua penyertaan diluluskan, dia mesti mengumpulkan semua perbelanjaan dan pendapatan dan mengira perbezaan antara keduanya dan berdasarkan hasil yang diperoleh sama ada dia memperoleh keuntungan atau kerugian untuk jangka masa yang ditetapkan. Sebaik sahaja pendapatan / kerugian bersih untuk tempoh tersebut dipastikan, seseorang individu mesti meneruskan lembaran imbangan.
  • Dia mesti memberikan tarikh dan kemudian meneruskan dengan mengisi angka sebenar segala jenis aset dan liabiliti. Setelah angka digabungkan, dia mesti menghitung jumlah aset dengan jumlah liabiliti dan dengan itu periksa sama ada jumlah kedua-dua baki adalah sama atau tidak. Sekiranya baki tidak dihitung, maka dia mesti memeriksa semula dan membuat pembetulan yang diperlukan untuk memastikan bahawa kunci kira-kira tepat.